Ce este o listă aprobată
O listă aprobată este o listă preselectată de active de investiții pe care un broker, un administrator de fond mutual sau un agent similar le poate achiziționa. Astfel de liste sunt numite uneori și liste juridice.
DESCĂRCARE Lista aprobată
Listele aprobate există ca măsuri de protecție pentru investitori, asigurând un grad de siguranță atât din perspectiva investitorului, cât și a instituției financiare care administrează investiția.
În cadrul brokerajelor și fondurilor mutuale, intenția din spatele unei liste aprobate este de a limita gama de opțiuni pentru administratorii de conturi și brokerii. În majoritatea circumstanțelor, lista aprobată a unei firme de investiții va consta dintr-un set relativ mare de opțiuni, de obicei mult mai mari decât portofoliul unui singur client. În timp ce câmpul este limitat la acele titluri pe care firma le-a aprobat pentru includere, această listă aprobată va permite totuși loc pentru alegere și flexibilitate în construirea și evoluția portofoliului de clienți.
Limitarea unui broker sau a unui manager care are puțină experiență de piață cu o listă aprobată poate servi ca o modalitate de a minimiza riscul și de a servi ca mod de a stabili strategii de investiții. Pe măsură ce utilizarea roboadvisorilor devine mai populară pe piețele financiare, listele aprobate servesc ca îndrumări eficiente pentru controlul algoritmilor acestor consilieri financiari digitali.
Companiile de investiții își vor publica periodic listele aprobate cu prețuri țintă de cumpărare și vânzare, pe baza datelor colectate de echipa de cercetare a firmei. Listele actuale aprobate publicate sunt de obicei puse la dispoziția clienților prin intermediul brokerilor sau administratorilor de fonduri.
Deși listele aprobate pot oferi un anumit tampon de securitate investitorilor preocupați de gestionarea riscurilor, modelul de listă aprobat nu este întotdeauna eficient pentru fiecare investitor. Investitorii care doresc o abordare mai flexibilă adaptată propriilor strategii de investiții și de gestionare a riscurilor pot dori să investigheze brokerajul și fondurile care oferă o gamă mai largă de opțiuni în construirea portofoliului de investiții.
Listele aprobate au apărut ca o strategie de protecție în anii '40, menită să protejeze mandatarii împotriva riscului de suprataxare din partea creditorilor, promițând în mod eficient că strategiile de investiții ale trustilor nu vor duce la faliment.
Liste aprobate în sectorul public
Listele aprobate sunt, de asemenea, implementate de agențiile guvernamentale locale și de stat pentru a identifica investițiile eligibile pentru planuri de pensii, polițe de asigurare și altele asemenea.
Cerințele pentru includerea pe o listă aprobată diferă de la stat la stat, dar în majoritatea cazurilor au fost incluse investiții menite să protejeze interesul agenției. Investițiile aprobate sunt de obicei atât cu risc redus, cât și cu randament redus, concentrându-se pe stabilitate și creștere constantă a fondurilor.
Titlurile care se califică pentru o listă aprobată de stat sunt de obicei de înaltă calitate și îndeplinesc standardele specificate de stat. În multe cazuri, lista aprobată va fi obligată să respecte Regula Persoanelor Prudente, idee care restricționează discreția în gestionarea investițiilor într-un cont de client la tipurile de investiții pe care o persoană prudentă le-ar putea achiziționa atunci când solicită un venit rezonabil și păstrarea capital.
