Ce este un specialist certificat de fonduri (CFS)?
Un specialist certificat de fonduri (CFS) a primit o certificare de la Institutul de Afaceri și Finanțe (IBF) pentru expertiza în fondurile mutuale și industria fondurilor mutuale. Cerințele pentru desemnare includ promovarea examenului de specialitate certificat de fond. Examenul de specialitate certificat de fonduri este una dintre cele mai vechi denumiri de certificare din industria fondurilor mutuale.
Cheie de luat cu cheie
- Un specialist certificat de fonduri este un profesionist din industria financiară certificat în furnizarea de asistență pentru fonduri reciproce. Pentru a deveni un specialist certificat de fonduri, trebuie să se obțină un certificat de la Institutul de afaceri și finanțe (IBF). Specialiștii fondurilor certificate pot fi contabili, bancheri, brokeri, manageri de bani, consilieri financiari personali și alți profesioniști din industria financiară. Pe lângă deținerea unui certificat, specialiștii în fonduri certificate trebuie să îndeplinească 30 de ore de educație la fiecare doi ani. Înainte de a susține examenul, un CFS potențial trebuie să aibă o diplomă de licență. sau 2.000 de ore de experiență profesională în industria serviciilor financiare și au finalizat programul de auto-studiu IBF format din șase module.
Înțelegerea specialistului certificat de fonduri
Specialiștii fondurilor certificate primesc instruire pentru examen de la IBF, care este creatorul și emitentul desemnării CFS. IBF a fost fondată în 1988 și a dezvoltat desemnarea CFS în același an. CFS permite profesioniștilor, cum ar fi brokerii, administratorii de bani și contabili, să ofere consultanță de investiții contemporane cu privire la fondurile mutuale.
IBF oferă, de asemenea, alte certificări ale industriei, inclusiv cele din următoarele domenii: specialist în anuitate certificat, specialist atestat în proprietate și încredere, specialist în impozit certificat, specialist în venit certificat, certificare securitate socială și Medicare, certificare alternativă de investiții, certificare de divorț și un master de Știința în servicii financiare.
Certificările de specialitate financiară certificate sunt obținute de obicei de către persoane care lucrează în industria financiară, precum consilieri financiari personali, contabili, bancheri, brokeri, manageri de bani și planificatori financiari autorizați.
Obținerea unui certificat de specialitate certificat de fond poate separa analiștii oferindu-le o certificare suplimentară pentru a arăta o expertiză suplimentară.
Specialist certificat de fonduri vs. seria 6
Certificarea CFS oferă profesioniștilor din serviciile financiare expertiza suplimentară necesară pentru consilierea clienților cu privire la care fondurile mutuale se potrivesc cel mai bine nevoilor lor particulare. Desemnarea nu autorizează persoanele fizice să cumpere sau să vândă fonduri mutuale. Între timp, licența Seria 6 este un aspect diferit de acordare a licențelor pe care mulți specialiști certificați în fonduri îl au și îl folosesc în relațiile lor de afaceri zilnice. O licență seria 6 permite profesioniștilor să cumpere și să vândă fondurile pentru clienții lor și este util să aibă în industria financiară
Cerințe pentru specialistul fondului certificat
Examenul CFS este conceput pentru a oferi specialiștilor informații actuale despre piață cu privire la fonduri mutuale, fonduri tranzacționate pe schimburi (ETF), trusturi de investiții imobiliare (REIT), fonduri închise și alte oferte similare de investiții. De asemenea, include materiale privind analiza avansată a fondurilor și selecția fondurilor, alocarea activelor, construcția portofoliului, gestionarea riscurilor, impozitele și planificarea imobiliare.
Persoanele fizice trebuie să aibă o diplomă de licență sau 2.000 de ore de experiență în serviciile financiare înainte de a susține examenul. Un program de auto-studiu cu șase module furnizat de FIB este, de asemenea, o condiție prealabilă. IBF estimează că persoanele fizice pot completa certificarea în aproximativ 15 săptămâni, deși li se acordă un an pentru a finaliza cursul odată înscris în program. Certificarea CFS necesită trei examene online proctorate și un studiu de caz pentru finalizare.
Certificarea poate fi obținută de la IBF pentru 1.365 USD. Costul total include înregistrarea, școlarizarea, manualele, întrebările de recenzie, examenele de practică, fișele de referință, transportul maritim, examenele finale, studiul de caz și o diplomă.
Specialiștii fondurilor certificate trebuie să îndeplinească, de asemenea, cerințele de educație continuă. Educația continuă este, de asemenea, prezentată de FIB, care încearcă să ofere profesioniștilor un avantaj în conștientizarea instrumentelor de investiții contemporane și a practicilor de piață. Pentru a ține pasul cu cerințele, specialiștii din fondurile certificate trebuie să finalizeze 30 de ore de educație continuă la fiecare doi ani.
