Uneori, trebuie să vă mutați portofoliul de la un brokeraj la altul. Poate că brokerul tău vechi a ieșit din afaceri sau poate și-a crescut ratele și vrei să mergi undeva mai puțin costisitor. Sau, ați decis să deschideți un cont online și să tranzacționați pentru dvs. sau chiar puteți permite algoritmii robo-consilieri să tranzacționeze în numele dvs.
Cheie de luat cu cheie
- Investitorii pot decide să schimbe brokerii din mai multe motive și există sisteme automatizate care permit transferul ușor al majorității tipurilor de investiții. Pentru a muta stocul de la un broker la altul, ambii brokeri trebuie să fie membri ai National Securities Clearing Corporation. Serviciul automat de transfer de cont pentru clienți (ACATS) permite transferul automat de stocuri. Brokerul care va prelua portofoliul va iniția transferul prin comunicarea cu actualul broker. Nu toate tipurile de investiții sunt ușor transferate între brokeri - cum ar fi anuitățile sau investițiile proprietate de către fostul broker, care necesită pași suplimentari pentru transfer.
Cum este mutat stocul
Acțiunile de acțiuni obișnuite sunt cel mai adesea transferate de la un broker la altul de către un sistem bazat pe software cunoscut sub numele de Serviciul automatizat de transfer de cont de clienți (ACATS). Înainte de ACATS, a fost utilizat un sistem de transfer manual, care a durat mult mai mult și a fost predispus la erori umane.
Compania Națională de Valorificare a Valorilor Mobiliare (NSCC) a dezvoltat ACATS, care poate transfera acțiuni, obligațiuni, numerar, trusturi de unități, opțiuni de fonduri mutuale și alte produse de investiții. Cu toate acestea, numai membrii eligibili NSCC și băncile membre ale Depozitelor Trust Company pot utiliza ACATS.
Atât firma care livrează stocul, cât și firma care o primește au responsabilități individuale în sistemul ACATS. De exemplu, dacă un acționar dorește să transfere cota sa de acțiuni comune de la firma A la firma B, firma B va fi inițial responsabilă cu contactarea firmei A pentru a solicita transferul. După ce firma B a transmis cererea de transfer cu instrucțiuni, firma A trebuie să valideze instrucțiunile sau să răspundă cu o excepție în termen de trei zile lucrătoare. Dacă nu există nicio excepție, firma A are patru zile pentru a finaliza transferul după validarea cererii.
În timp ce ACATS reduce erorile semnificativ dintr-un transfer manual, este recomandabil ca investitorii să își păstreze propriile înregistrări și să asigure exactitatea portofoliului înainte și după transfer.
Validarea include confirmarea faptului că numele clientului și numărul de securitate socială se potrivesc cu informațiile furnizate de firma B. După ce a primit cererea de transfer și validare, firma A trebuie să anuleze toate comenzile deschise și nu poate accepta comenzi noi în contul clientului. Firma A trebuie să returneze, de asemenea, instrucțiunile de transfer către firma B cu o listă de poziții de valori mobiliare și orice sold sold în cont.
După mutarea brokerilor
Odată ce stocul este transferat, firma B este responsabilă de toate raportările către acționar. Brokerii sunt obligați să furnizeze clienților o situație financiară cel puțin o dată în fiecare trimestru. Experții recomandă, de asemenea, clienților să păstreze înregistrări corespunzătoare și să facă propriile calcule pentru a verifica dublu dacă toate activele sunt transferate și contabilizate în mod corespunzător. Odată ce informațiile referitoare la contul clientului sunt corelate corespunzător, iar firma primitoare decide să accepte contul, firma care livrează va lua aproximativ trei zile pentru a muta activele la noua firmă.
Limitări pentru mutarea activelor
Există mai multe tipuri de valori mobiliare care nu pot trece prin sistemul ACATS. Anuitățile nu se pot transfera prin sistem, întrucât aceste fonduri sunt deținute la o companie de asigurare. Pentru a transfera agentul de înregistrare pe o anuitate, clientul trebuie să completeze formularul corect pentru a efectua modificarea și să inițieze procesul.
Alte titluri neeligibile depind de reglementările firmei de brokeraj sau a băncii receptoare. Multe instituții au investiții proprii, cum ar fi fonduri mutuale și investiții alternative, care ar putea fi nevoite să fie lichidate și care poate să nu fie disponibile pentru răscumpărare prin intermediul noului broker. De asemenea, este posibil ca unele firme să nu transfere acțiuni necotate sau produse financiare care tranzacționează prin ghișeu (OTC).
