Un lucru care se schimbă în cazul nou-casatorilor sunt cele mai bune sfaturi pentru depunerea declarației de impozit. Nu mai ești singur (sau șef de gospodărie). Acum, prin puterea însușită de tine de către IRS, te-ai căsătorit depunând împreună - sau poate depune separat. Modul în care depuneți dosarul odată atins poate determina dacă factura fiscală sau restituirea crește sau scade. Urmați acești pași pentru cele mai mici plăți fiscale posibile sau cele mai mari rambursări ca un cuplu căsătorit:
Determinați dacă puteți fi înregistrat ca un cuplu căsătorit
Trebuie să fii căsătorit în ultima zi a anului fiscal pentru care tu și soțul tău depuneți un cuplu căsătorit. De exemplu, nu veți putea să vă declarați căsătorit la declarația fiscală din 2019 dacă v-ați căsătorit la 1 ianuarie 2020. Aceleași reguli se aplică cuplurilor de același sex căsătorit legal ca oricărui alt cuplu căsătorit legal.
Cheie de luat cu cheie
- Dacă decideți să depuneți o depunere în căsătorie separat sau în comun, puteți face o diferență de mii de dolari la declarația dvs. fiscală. Trebuie să fiți căsătoriți în ultima zi a anului fiscal pentru a depune ca un cuplu căsătorit. deducerile, creditele de educație și creditele de venit obținut sunt disponibile numai dacă depuneți ca depunere în căsătorie în comun. În cazul în care datorați impozite înapoi, soțul / soția dvs. nu va fi penalizat atunci când depune împreună cu dvs. - atâta timp cât soțul dvs. depune alocarea soției vătămate. formular.Înainte de a decide modul de fișier, utilizați programe fiscale pentru a completa formularele de practică atât pentru depunerea căsătoriei separat, cât și pentru depunerea în comun.
Examinați restricțiile privind depunerea căsătoriei separat
Depunerea în căsătorie în comun este modalitatea mai des întâlnită pentru cupluri de a depune și există o mulțime de motive pentru care este așa, inclusiv accesul la deduceri și credite. Dar acest lucru nu este valabil pentru fiecare cuplu. Uneori depunerea separată are mai mult sens. Locuirea într-un stat de proprietate comunitară, drepturile fiscale ale unui soț sau restricțiile privind cererea de deduceri ar putea lua decizia cu privire la modul în care depuneți dosarul mai ușor sau mai greu. Iată ce trebuie să iei în considerare pe fiecare dintre aceste probleme:
Deducții și credite interzise
Depunerea separată a depunerii căsătoriei vă interzice să solicitați deduceri ale dobânzilor la împrumuturi ale studenților, deduceri de școlarizare și taxe, credite de educație și credite de venit obținute. Puteți reduce restituirea impozitului sau puteți majora factura fiscală cu mai mult de o mie de dolari, depunând separat.
Dacă sunteți căsătoriți depunând separat, ambii soți trebuie să descrie sau să deducă standard - nu puteți face unul dintre ei.
Opțiunea de impunere separată a căsătoriei limitează, de asemenea, opțiunile dvs. de a lua deduceri detaliate sau standard. De exemplu, dacă unul dintre voi are suficiente deducții, cum ar fi cheltuielile de afaceri sau medicale, pentru a-și declara declarația de impozit, celălalt soț trebuie să descrie, de asemenea, chiar și-ar pierde din standardul generos al Legii privind tăierile și impozitele. deducere. Dacă deducerile sunt suficient de mari - mai ales dacă este vorba despre soțul mai puțin plătit care a avut, să zicem, 40.000 de dolari cheltuieli medicale pe an - alegerea separată de depunere poate merita.
Locuind într-un stat de proprietate comunitară
Regulile pot varia în funcție de stat. Venitul dvs. combinat ar putea fi împărțit în mod egal între declarațiile de impunere și a anula scopul depunerii separate. Luați în considerare utilizarea unui software fiscal - sau angajarea unui contabil - dacă locuiți într-un stat de proprietate comunitară și doriți să depuneți separat.
Discutați toate drepturile fiscale posibile
Unul dintre motivele pentru care multe cupluri căsătorite depun separat este faptul că au datorii anterioare care sunt scadente și ar putea fi deduse din impozitele lor. Aceasta include sprijinul datorat pentru copii din trecut, împrumuturi pentru studenți din trecut sau o obligație fiscală la care un soț a suportat înainte de căsătorie.
Vestea bună: Depunerea separată din cauza creditelor fiscale poate să nu fie necesară. Cuplul poate depune IRS Formularul 8379, alocarea soțului vătămat în fiecare an cu declarația de impunere a căsătoriei care depune în comun până când soțul cu credite va fi prins de datoria lor. Acest lucru împiedică soțul care nu are datoria să fie penalizat pentru că a revenit și a pierdut din partea lor din orice restituire fiscală. În plus, prin depunerea în comun, cuplul poate declara în continuare deduceri și credite care nu sunt disponibile celor care depun separat.
Luați în considerare factorul de venit
Când un soț face mai mult decât celălalt, cota de impozitare marginală pentru amândoi ar putea fi cel mai bun cadou de nuntă pe care l-au primit vreodată.
De exemplu, să zicem că Julie și Jane se căsătoresc pe 27 decembrie 2019. Julie este un manager de marketing al cărui venit impozabil în 2019 va fi de 55.000 USD. Jane a terminat MBA pe 15 decembrie 2019 și va avea un venit impozabil din bursa de 8 000 de dolari. Dacă nu s-ar fi căsătorit cu Jane - sau dacă și-ar fi plătit impozitele ca și căsătorie depunând separat - Julie ar fi trebuit să plătească 22% din veniturile impozabile peste 39.475 USD cu impozite. Împreună și depunând în comun, cota lor de impozitare marginală nu va crește niciodată peste 12%. Mai mult, ei vor ajunge să solicite deducerile și creditele care ar fi interzise pentru depunerea căsătoriei separat.
Adunați toate documentele necesare pentru depunere
Ambii soți trebuie să adune chitanțe și documente care să le susțină deducerile și creditele. De exemplu, aveți nevoie de copie de rezervă, dovediți că puteți lua deduceri din dobânzile la împrumuturile studentului.
Pregătiți două declarații fiscale (sau solicitați un contabil)
Dacă opțiunea de a alege nu este evidentă, pregătește impozitele pentru ambele opțiuni de depunere: depunerea în căsătorie în comun și depunerea în casatorie separat. Dacă faceți acest lucru, puteți dura câteva ore în plus cu software-ul fiscal. Cu toate acestea, economiile potențiale merită. O strategie care consumă mai puțin timp solicită unui contabil care opțiune este cea mai bună în funcție de circumstanțele dvs. individuale.
Linia de jos
Când răspunsul nu este evident, acordați-vă timp pentru a încerca ambele opțiuni prin completarea formularelor de practică, apoi alegând calea care funcționează cel mai bine. Și având în vedere că unul dintre cele mai mari motive pentru care cuplurile se luptă este banii, rambursarea mare este cel mai bun cadou de nuntă pe care vi l-ar putea oferi IRS.
