Pentru mulți consilieri financiari, obiectivul este de a găsi clienți cu active între 1 milion și 5 milioane de dolari, ceea ce este oarecum un loc dulce. Însă mulți indivizi în vârstă de mare valoare netă sunt deja în cale; ei trăiesc după deviza „Dacă nu se rupe, nu o rezolvați” - chiar dacă s-a rupt. (Pentru mai multe informații, consultați: Sfaturi pentru clienții financiari cu valoare ridicată pentru clienți. )
Investitorii mai tineri, cei cu vârste cuprinse între 21 și 45 de ani, vor oferi mai multă lichiditate, deoarece probabil vor experimenta evenimente care schimbă viața care necesită planificare. Această demografie de vârstă va fi, de asemenea, mai deschisă la idei noi. Negativul este că tind să aibă mai puțini bani decât clienții mai în vârstă. (Pentru mai multe, consultați: Consilieri: Nu treceți cu vederea Millennials care nu sunt încă bogați .)
A avea o țintă demografică este o idee bună, dar nu doriți să închideți ușile. Nu-ul. Un obiectiv ar trebui să fie întotdeauna să acționeze în interesul clientului tău. Acest lucru va duce la o afacere pe termen lung. Așadar, cum obții mingea? (Pentru mai multe, consultați: O privire la modul în care investește extrem de bogat .)
1. Obține recomandări de la clienții existenți
Cuvântul gurii este autoexplicativ. Este încă una dintre cele mai eficiente metode de a obține clienți noi. (Doar fiți prudenti de exagerare.)
2. Înființează o rețea de recomandare
Cunoaște-ți profesioniști - inclusiv medici, avocați, agenți imobiliari și CPA-uri - în cartierul tău, în jurul locului de muncă etc. Cele mai bune oferte sunt cele în care ambele părți câștigă. (Pentru mai multe, consultați: De ce consilierii ar trebui să se retragă în fața avocaților imobiliari. )
3. Folosiți rețelele sociale
Folosind Facebook Inc. (FB), LinkedIn Corp. (LNKD) și Twitter Inc. (TWTR) pentru a te comercializa ca expert și a găsi potențiali clienți nu este la fel de eficient ca adeseori publicitate, însă orice consilier financiar care nu folosește aceste instrumente va apar arhaice sau nu sunt la curent cu tehnologia actuală. Aceasta este o dezactivare a tinerilor investitori, în special.
4. Porniți un blog
Blogging-urile despre sfaturi financiare și / sau gândurile dvs. despre tendințele actuale ale pieței pot părea consumatoare de timp, dar cheia succesului este consecvența (și scurta). Dacă vă actualizați blogul în mod regulat - cel puțin de două ori pe săptămână - veți vedea că clasamentele motorului dvs. de căutare cresc. Acest lucru va începe lent, dar impulsul ascendent va accelera atât timp cât rămâneți cu el. Acest lucru va duce la venirea clienților la tine, în loc să le cauți. (Pentru lectură aferentă, consultați: Minorități în creștere și consilieri: o oportunitate.)
5. Scrieți o carte electronică
6. Deveniți politician local
7. Aruncați petrecerile de naștere
Aruncarea unei petreceri de naștere pentru un client poate părea în afara câmpului stâng, dar poate fi extrem de eficientă. Nu numai că clientul va fi impresionat (și surprins!), Dar va invita probabil prietenii și familia și va dori să vă prezinte majoritatea lor. Aceasta este o oportunitate excelentă pentru a crea conexiuni noi - multe dintre ele în doar câteva ore.
8. Cumpărați bilete de sezon la ceva
Luați o pagină de la departamentele de marketing corporativ și cumpărați bilete de sezon pentru o echipă sportivă profesionistă, operă, balet, etc. S-ar putea să fie scump, dar ar trebui să merite investiția. Puteți duce clienții la jocuri sau spectacole, care vă vor ajuta să le păstrați. Și cu cât mai multe bilete este mai bine: un client este probabil să invite un membru al familiei apropiate sau un prieten, ceea ce vă permite apoi să formați relații noi și să generați perspective noi. (Pentru mai multe, consultați: Sfaturi pentru răspândirea averii către rude. )
9. Discutați la școlile locale
Contactați liceele din zone bogate și anunțați administrația că doriți să le vorbiți copiilor despre planificarea financiară. Multe școli vor sări la oportunitate - este informație valoroasă. Este posibil să nu aveți ocazia să transmiteți cărți de vizită și broșuri, dar puteți încuraja publicul să întrebe părinții lor despre finanțe, economii pentru colegiu, pensionare și multe altele. Ei vor asculta și profesorii și administratorii. (Pentru mai multe, consultați: Ajutor părinții să evite această gafă a economiilor la pensii. )
10. Joacă sport
Știm cu toții că golful este un joc minunat pentru crearea de rețele, dar este un sport rezervat de obicei unui al patrulea. Dacă doriți să vă măriți expunerea, luați în considerare înscrierea la o academie de tenis, liga softball sau un centru local de fitness. S-ar putea să nu găsiți atâtea oportunități calificate pe cât le-ați face prin golf, dar veți găsi multe oportunități.
Linia de jos
Multe metode de aterizare a noilor clienți sunt încercate și adevărate - rețea, golf. Însă gândirea creativă și parcurgerea milei suplimentare (sau cheltuirea dolarului în plus) pentru a găsi oportunități în circumstanțe neobișnuite poate merita până la urmă. (Pentru mai multe, consultați: Cum să atrageți și să sfătuiți 30 de lucruri. )
