Un fond total al indicelui de piață este un fond mutual sau un fond tranzacționat pe schimburi (ETF) care urmărește un indice de capital cum ar fi indicele Russell 3000, S&P 500 sau Wilshire 5000 Total Index, ca reper. Prin investiții în acțiuni legate de un indice dat, performanța unui fond de piață totală urmărește să reflecte pe cea a indicelui în cauză. Stocurile subiacente în care aceste tipuri de fonduri investesc sunt adesea foarte diverse și pot include atât stocuri cu capacități mari emise de corporații cunoscute, cât și acțiuni cu capacități mici emise de companii mai puțin cunoscute.
Mai jos sunt patru dintre cele mai proeminente de astăzi. Total active, rating Morningstar, randamente la zi (YTD) și cifrele raportului de cheltuieli sunt curente începând cu 23 octombrie 2019.
Cheie de luat cu cheie
- Fondurile totale ale indicelui de piață urmăresc stocurile unui indice de acțiune dat. Primii trei indici folosiți ca repere sunt Indexul Russell 3000, Indicele S&P 500 și Indicele pieței totale Wilshire 5000. Cel mai notabil fond al indicelui total al pieței include Vanguard Total Indicele pieței bursiere (VTSMX), Fondul total al Schwab Stock Market (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) și Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).
1. Indicele Vanguard Total Market Market
Indicele Vanguard Total Stock Market (VTSMX) urmărește să urmărească rezultatele investițiilor din CRSP SUA Total Market Index, cuprinzând aproximativ 100% din piața bursieră americană investibilă. Companiile sale, care reprezintă o secțiune transversală a capitalizărilor de piață, se tranzacționează în principal la New York Stock Exchange și NASDAQ.
Companiile tehnologice reprezintă cea mai mare pondere din portofoliul VTSMX, la 22, 3%. Companiile de servicii financiare au o alocare de 15, 6%, în timp ce companiile de sănătate au 14, 5%. Companiile ciclice și industriale ale consumatorilor rotunjesc primele cinci sectoare, cu alocări de 12, 3% și, respectiv, 11%.
Aproximativ 70% din activele VTSMX sunt investite în mari companii cu capacitate de piață. Companiile mijlocii reprezintă 19% din portofoliul fondului, iar companiile mici se alătură cu o alocare de 9%. Cele mai importante cinci fonduri ale fondului - Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Berkshire Hathaway și Facebook - reprezintă aproximativ 11, 7% din totalul activelor investite.
- Active sub administrare: 827, 06 miliarde USD Returnare TTT: 19, 90% Raport cheltuieli: 0, 14% Evaluare Morningstar: 4 stele
2. Fondul pentru indicele pieței bursiere Schwab
Fondul indicelui pieței de acțiuni Schwab Total (SWTSX) urmărește rentabilitatea totală a întregii piețe de acțiuni din SUA, măsurată de indicele total al pieței bursiere din SUA. SWTSX se concentrează în prezent pe tehnologie (22, 4% alocare), servicii financiare (15, 6%), asistență medicală (14, 4%), consumator ciclic (12, 4%) și industrie (10, 9%).
Acțiunile cu capacități mari reprezintă aproximativ 70% din portofoliul SWTSX, ale cărui cinci dețineri de top sunt identice cu cele ale fondului Vanguard menționat mai sus și cuprind, de asemenea, 11, 7% din portofoliu.
- Active sub administrare: 9, 96 miliarde USD Returnare TTT: 20, 03% Raport cheltuieli: 0, 03% Evaluare Morningstar: 4 stele
3. iShares Russell 3000
IShares Russell 3000 (IWV) este un fond tranzacționat pe schimburi care urmărește performanțele Indexului Russell 3000, care măsoară rezultatele investițiilor pe piața largă de acțiuni din SUA.
Ca și colegii săi, IWV folosește o abordare de indexare pentru a selecta un eșantion de stocuri care reprezintă baza de referință. Alocările sectoriale IWV și participațiile de top sunt similare cu cele ale fondurilor Vanguard și Schwab, unde primele cinci nume constituie 12% din portofoliul său. Fondul investește aproximativ 75% din activele sale în companii cu capacități mari.
- Active sub administrare: 9, 62 miliarde USD Returnare TTT: 21, 23% Raport cheltuieli: 0, 20% Evaluare Morningstar: 4 stele
Stocurile mici listate într-un fond total de indici de piață sunt adesea tranzacționate subțire, ceea ce poate duce la diferențe mari de tranzacționare și costuri semnificative ale tranzacțiilor.
4. Fondul de investiții al indicelui Wilshire 5000
Fondul de investiții al indicelui Wilshire 5000 (WFIVX) este un fond mutual care urmărește rezultatele investițiilor din Wilshire 5000 Index, un indice ponderat de capitalizare a valorii de piață a tuturor stocurilor cu sediul social din SUA.
În timp ce indicele cuprinde aproximativ 3.600 de companii, fondul deține de obicei între 1.000 și 2.500 de acțiuni. Fondul pune accentul pe companiile mari cu capacitate de piață, care reprezintă 74% din portofoliul său general. Companiile medii sau mijlocii au o alocare de 18%, în timp ce companiile cu capacități mici au o alocare de 8%.
La fel ca celelalte fonduri de pe listă, WFIVX vizează sectoarele tehnologiei, serviciilor financiare, asistenței medicale, ciclice ale consumatorilor și industriei, deși primele cinci dețineri ale acesteia reprezintă doar 14% din portofoliul său. Spre deosebire de celelalte fonduri, WFIVX singur include Alphabet Inc. (compania de acțiuni Google) în quintetul său de top al participațiilor.
- Active sub administrare: 190, 45 milioane dolari Returnare TTT: 19, 27% Raport cheltuieli: 0, 60% Evaluare Morningstar: 3 stele
