Investitorii au adesea nevoie de un venit regulat din investiții. În cazul obligațiunilor, astfel de venituri se prezintă sub formă de plăți cupon disponibile la o frecvență de plată predefinită. În cazul acțiunilor și fondurilor mutuale, veniturile provin din plata dividendelor.
În timp ce emitenții de obligațiuni sunt obligați să efectueze plăți cupon de obligațiuni, dividendele pot fi sau nu plătite de către conducerea companiei în funcție de evoluția și circumstanțele afacerii. Deși companiile nu sunt obligate să plătească dividende, multe fac din diferite motive: păstrarea încrederii investitorilor, distribuirea veniturilor excedentare cu acționarii, neavând proiecte adecvate pentru a investi acel excedent de numerar la acea vreme. (Pentru mai multe, consultați modul în care dividendele afectează prețurile acțiunilor. )
În mod esențial, plata dividendelor scoate bani din capitalul de lucru al unei companii. Dacă o companie ar păstra și reinvesti acești bani în proiecte de afaceri, ar putea câștiga profituri mai mari. Deci, atunci când sunt plătite dividende, stocul începe să se tranzacționeze la un preț actualizat.
Cu toate acestea, există câteva acțiuni care nu numai că plătesc dividende obișnuite, dar mențin și evaluarea și potențialul de creștere ridicat, în ciuda efectuării plăților regulate de dividende.
Criterii pentru stocuri de dividende ridicate și valoare ridicată
Randamentul dividendului este un raport dintre suma dividendului exprimată ca procent din prețul acțiunilor curente. Alături de frecvența ridicată a dividendelor (adică plăți trimestriale), randamentul dividendelor de peste 2, 5% este de dorit și indică acțiuni mari cu plata dividendelor.
Evaluarea stocurilor poate fi afectată de mai mulți factori, cum ar fi raportul preț-câștig (raport P / E), câștigul pe acțiune (EPS) și raportul preț / carte (raport P / B). O versiune modificată a raportului PE urmată pe scară largă este raportul preț / câștig / creștere (sau raportul PEG), care este raportul P / E împărțit la rata de creștere prevăzută.
Ca investitor, doriți să investiți în companii al căror preț al acțiunii este mai mic și care au câștiguri mari și potențial de creștere ridicat. O valoare PEG mai mică indică o companie subevaluată care este disponibilă pentru un preț scăzut al acțiunii și care are un potențial ridicat de creștere. De asemenea, căutați companii care au un raport PEG mai mic de trei.
Pentru a exclude stocurile de penny și alte cazuri neconcordante, stocurile sunt selectate cu alte criterii, cum ar fi cele cu prețuri de acțiuni mai mari de zece dolari și cele cu un plafon de piață mai mare de un miliard de dolari.
Stocurile cu cea mai bună valoare care plătesc dividende mari
Această listă nu este incluzivă, ci indicativă și prezentată în ordine aleatorie dintr-o serie de sectoare industriale.
1. Abercrombie & Fitch Co. (ANF). ANF este un retailer global de îmbrăcăminte care operează prin mai multe filiale. Își desfășoară activitatea pe trei segmente: magazine americane și internaționale, precum și direct către consumator. Acesta operează peste 780 de locații de vânzare cu amănuntul în Statele Unite și mai mult de 170 în Canada, Europa, Asia și Orientul Mijlociu. ANF are un istoric regulat de efectuare a plăților trimestriale de dividende cu un randament mare de dividende de 3, 98%. Raportul său scăzut de PEG de 1, 11 indică un potențial puternic de creștere în comparație cu evaluarea sa actuală, așa cum sugerează prețul său actual al acțiunilor (în jur de 20, 4 dolari) și un plafon de piață de 1, 41 miliarde USD.
2. Echitate de transfer de energie (ETE). ETE este listată pe NYSE și operează în sectoarele legate de energie și transport. Deține și operează peste 12.800 de mile de conducte de gaze naturale interstatale în America, trei instalații de stocare a gazelor naturale din Texas și alte servicii de tratament precum compresia, răcirea, deshidratarea și gestionarea unităților termice. A plătit dividende trimestriale regulate cu un randament mare de dividende de 2, 87%. În plus, în ultimele 20 de luni, a fost trecut pentru două divizări de acțiuni. Are un raport PEG de 1, 5, ceea ce indică un potențial ridicat de creștere.
3. Maiden Holdings Ltd. (MHLD). MHLD listat de NASDAQ se află în soluții de reasigurare și operează în Statele Unite și Europa; are o prezență limitată în alte locații globale. MHLD operează pe două segmente: reasigurare diversificată (DR) și reasigurare AmTrust (AR). DR acoperă reasigurarea de proprietate și de accidente, în timp ce AR acoperă reasigurare comercială mică, risc special, produse ambalate și asigurări auto și de credit. MHLD plătește dividende în fiecare trimestru din 2008. Cu un plafon de piață de aproximativ 22 de miliarde de dolari, are un raport PEG scăzut de doar 0, 82, ceea ce indică un potențial ridicat de creștere pentru viitor.
3 motive pentru a cumpăra stocuri de dividende
4. Eaton Vance Corp. (EV). Eaton Vance este listată pe NYSE și administrează, comercializează și creează fonduri de investiții în Statele Unite. De asemenea, oferă soluții de gestionare a investițiilor și servicii de consiliere pentru persoane și instituții. Cu o plafonă de piață de aproape 4 miliarde de dolari, EV a plătit dividende trimestriale cu un randament de dividende de 2, 87%. Are un raport PEG de 1, 5, ceea ce îl face un stoc de valoare bună, cu potențial ridicat de creștere.
5. Compass Minerals International Inc. (CMP). Compass Minerals, listat în NYSE, se ocupă cu diverse produse chimice, metale și minerale. Acesta operează în America de Nord și Marea Britanie. Acesta extrage, produce, prelucrează, distribuie și comercializează diverse substanțe chimice, săruri și minerale pentru uz industrial, comercial și agricol. Cu un raport PEG scăzut de 0, 92, este un plătitor de dividende obișnuit cu frecvența de plată trimestrială. Are un plafon stabil al pieței de 2, 87 miliarde de dolari și un randament ridicat de dividende de 3, 08%.
6. GATX Corp. (GMT). GATX Corp listat în NYSE se ocupă cu leasingul, operarea, administrarea, comercializarea și comercializarea activelor necesare pe piețele feroviare și maritime din Statele Unite și la nivel mondial. Fondată în 1898, are astăzi 17 nave și peste 126.000 de mașini. Este o companie care plătește dividende trimestriale obișnuite cu un randament mare de dividende de 3, 15%. Are o valoare PEG de doar 0, 77, ceea ce indică potențialul său de creștere mare în raport cu prețul acțiunilor curente.
Linia de jos
Singurele plăți cu dividende mari nu pot fi cel mai bun indicator al stării de sănătate a companiei. De asemenea, poate indica faptul că compania nu are afaceri sau proiecte suficiente pentru a utiliza banii disponibili, așa că îi plătește acționarilor. Plățile de dividende ar trebui să fie analizate cu sume consistente plătite la o frecvență regulată, în loc de sume mari sporadice. Studierea plăților de dividende regulate și constante cu indicatori de evaluare ridicați (cum ar fi PEG) poate produce cel mai bun din ambele lumi: un venit constant și o apreciere a valorii. Investitorii ar trebui să urmărească în mod regulat indicatorii de valoare necesari pentru investițiile lor. Deoarece se bazează pe prognoze ale factorilor de creștere, acestea se pot schimba drastic. (Pentru mai multe, consultați Investiția în valoare .)
