Cuprins
- 1. Bank of America Global Wealth & Investment Management
- 3. Banca Morgană JP Morgan
- 4. Wells Fargo
- 5. Managementul bogăției UBS
- 6. Charles Schwab
- 7. Grupul Vanguard
- 8. Fidelitate
- 9. Goldman Sachs
- 10. Încrederea de Nord
Dacă sunteți în căutarea unui consilier pentru investiții înregistrate (RIA), dar nu știți de unde să începeți, nu căutați mai departe. Wall Street Journal lansează anual o listă cu cele mai mari 40 de firme de administrare a averii. Aceste clasamente se bazează pe activele americane de mare valoare netă ale clienților aflați în administrare (AUM), în conturi de peste 5 milioane de dolari.
Cheie de luat cu cheie
- Persoanele cu o valoare netă mare caută adesea un consilier de investiții profesionale pentru a-și gestiona banii. Deși dimensiunea nu este totul, firmele care atrag o mare cantitate de active indică faptul că au o clientelă bogată. Acesta este cel mai recent rang al primelor 10 investiții firme de administrare după active și venituri nete.
1. Bank of America Global Wealth & Investment Management
Divizia de administrare a averii Bank of America Corp. (BAC) este pe primul loc pe această listă, cu 1, 35 trilioane de dolari în AUM. Unul dintre motivele pentru care Bank of America este clasat atât de ridicat este că a achiziționat Merrill Lynch în urma crizei financiare din 2008.
Divizia Global Wealth & Investment Management se concentrează pe două tipuri de clienți: persoane cu peste 250.000 USD în active investibile totale și persoane fizice cu valoare netă mare pentru care Bank of America poate oferi soluții complete de gestionare a bogăției. Are peste 20.000 de manageri de avere în peste 750 de sucursale. În 2018, divizia de management al investițiilor globale și investiții Bank of America a avut un venit net de 4, 1 miliarde de dolari, în creștere cu 33% față de anul precedent.
Managementul global al investițiilor și investițiilor al Băncii din America este o combinație între Merrill Lynch Global Wealth Management și Trustul SUA, Bank of America Private Wealth Management.
2. Morgan Stanley Wealth Management
Morgan Stanley (MS) ocupă locul doi pe această listă cu 1, 26 miliarde de dolari în AUM. Are peste 15.600 de manageri de avere în aproape 600 de sucursale. În 2018, veniturile nete au crescut cu 6%% din 2017 la 40, 1 miliarde de dolari. Atât administrarea activelor sale, cât și veniturile nete din venituri din dobânzi au crescut, ceea ce poate ajuta la explicarea creșterii firmei. Venitul net a fost de 8, 9 miliarde USD în 2018, cu o creștere de 44% față de anul precedent.
3. Banca Morgană JP Morgan
JPMorgan Chase & Co. (JPM) este a treia cea mai mare firmă de administrare a averii cu 774 miliarde USD în AUM. Divizia sa de gestionare a averii are peste 1.300 de manageri de avere în doar 48 de filiale. În 2018, activele pentru Banca Morgană JP Morgan au reprezentat 28% din totalul său AUM.
4. Wells Fargo
Wells Fargo & Company (WFC) se află în spatele UBS cu 604 miliarde USD în AUM. Firma are aproape 15.000 de manageri de avere în 1.468 de sucursale. În 2018, veniturile totale au fost de 86, 4 miliarde de dolari, o scădere cu aproximativ 2% față de anul precedent. Cu toate acestea, venitul net a crescut cu 1%, până la 22, 4 miliarde de dolari pentru aceeași perioadă.
5. Managementul bogăției UBS
În spatele lui Wells Fargo, UBS se află pe locul cinci în topul celor 40 de firme de administrare a averii din Wall Street Journal cu 601 miliarde USD în AUM. Are peste 7.100 de manageri de avere în 208 sucursale americane. Întrucât UBS nu este o companie americană, depune un 20-F în loc de 10-K. Conform raportului respectiv, pentru anul fiscal 2018, UBS a avut un venit operațional de 30, 2 miliarde de dolari, o creștere de 2% față de anul precedent.
6. Charles Schwab
Cu 421 miliarde de dolari în AUM, Charles Schwab Corporation (SCHW) se află pe locul șase pe listă. Charles Schwab are peste 2.000 de manageri de avere și are 345 de filiale americane. Sub structura actuală a lui Charles Schwab, managementul averii se încadrează sub umbrela Investor Services. În 2018, venitul net pentru serviciile pentru investitori a crescut cu 18% față de anul precedent. Această creștere se datorează, în mare parte, creșterii comisioanelor de administrare a activelor și de administrare.
7. Grupul Vanguard
La nr. 6 este Vanguard cu 406 miliarde USD în AUM. Vanguard este diferit de celelalte firme de administrare a averii din această listă, deoarece este deținut de client, spre deosebire de tranzacțiile publice sau private. Drept urmare, Vanguard este capabil să se concentreze mai mult pe clienți, oferindu-le o multitudine de oportunități de investiții, cum ar fi fonduri mutuale cu costuri reduse, ETF-uri, consultanță și alte servicii conexe.
8. Fidelitate
Fidelity Investments ocupă opt locuri pe această listă, cu AUM de 400 de miliarde de dolari. Are aproximativ 2.400 de manageri de avere în aproape 200 de birouri. Fidelity are două tipuri de servicii de bogăție: Wealth Management, care necesită o investiție minimă de 250.000 USD, și Private Wealth Management, care necesită o investiție minimă de 2 milioane USD.
9. Goldman Sachs
Goldman Sachs Group, Inc. (GS) este al optulea cel mai mare fond de gestionare a averii cu 300 de miliarde de dolari în AUM. Are puțin peste 500 de manageri de avere care operează în 13 sucursale. Goldman Sachs necesită un cont de minim 10 milioane USD.
Ca și Charles Schwab, Goldman Sachs își raportează serviciile de consultanță a averii în cadrul unui segment general: Managementul investițiilor. În 2018, Goldman Sachs a raportat venituri nete de 7 miliarde de dolari pentru acest segment, ceea ce reprezintă o creștere cu 11% față de anul precedent.
10. Încrederea de Nord
În top 10 se clasează North Trust (NTRS) cu AUM de 260 miliarde de dolari. Are 680 de manageri de avere în 62 de sucursale. Managerul răspunde unor persoane cu valoare netă ultra-înaltă. În 2018, veniturile Northern Trust au atins 5, 96 miliarde de dolari - o creștere de 11% în ultimul an.
