Contribuțiile IRA periodice trebuie să fie făcute în numerar sau cecuri. Nu sunt permise contribuții de valori mobiliare. Secțiunea Codul veniturilor interne Secțiunea § 219 litera (e) (1) și Publicația IRS 590-A oferă informații detaliate despre regulile de contribuție ale IRA. Excepții se aplică contribuțiilor la rollover dacă a fost distribuită aceeași securitate.
Nu puteți finanța un IRA cu stocuri; trebuie utilizate doar numerar sau cecuri.
Consilier Insight
Ali Hashemian, MBA, CFP®
Kinetic Financial, Los Angeles, CA
Trebuie să utilizați numerar sau cecuri pentru a finanța contribuția Roth IRA pentru anul respectiv. Raționalizarea acestui lucru este simplul fapt că câștigurile nerealizate ale acțiunilor în care ați investit trebuie realizate la un moment dat într-un cont necalificat. Acesta este întregul motiv și principalul avantaj al finanțării unui IRA Roth: evitarea impozitului pe câștigurile de capital care altfel ar trebui să fie realizat la un moment dat în viitor.
Din acest motiv, poate doriți să luați în considerare vânzarea acțiunilor care au scăzut în valoare și să realizeze pierderile, deoarece acest lucru poate servi drept avantaj fiscal. În același timp, luați în considerare alocarea de stocuri extrem de apreciate pentru lucruri precum contribuții caritabile sau trusturi de resturi caritabile. Procedând astfel vă va ajuta să vă reduceți impozitele.
