Moneda digitală peer-to-peer Bitcoin a debutat în 2009 și odată cu aceasta a început într-o nouă eră a criptomonedei. În timp ce autoritățile fiscale, agențiile de aplicare și autoritățile de reglementare din întreaga lume continuă să dezbată cele mai bune practici, o întrebare pertinentă este: Bitcoin este legal sau ilegal? Răspunsul - depinde de locația și activitatea utilizatorului.
Bitcoins-urile nu sunt emise, avizate sau reglementate de nicio bancă centrală. În schimb, acestea sunt create printr-un proces generat de computer, cunoscut sub numele de mining. Pe lângă faptul că este o criptocurrency fără legătură cu niciun guvern, Bitcoin este un sistem de plată de la egal la egal, deoarece nu există într-o formă fizică. Ca atare, oferă o modalitate convenabilă de a efectua tranzacții transfrontaliere fără taxe de schimb. De asemenea, permite utilizatorilor să rămână anonimi.
Consumatorii au o capacitate mai mare de a achiziționa bunuri și servicii cu Bitcoin direct de la comercianții online, de a scoate numerar din bancomatele Bitcoin și de a folosi Bitcoin la unele magazine de cărămidă și mortar. Moneda este tranzacționată pe burse, iar inițiativele și ICO-urile legate de moneda virtuală atrag interesul din întregul spectru al investițiilor. Deși Bitcoin pare la vedere ca un sistem de monedă virtuală bine pus la punct, nu există încă legi internaționale uniforme care reglementează Bitcoin.
Țările care spun da Bitcoin
Bitcoin poate fi utilizat în mod anonim pentru a efectua tranzacții între deținătorii de conturi, oriunde și oricând de pe glob, ceea ce îl face atractiv pentru criminali și organizații teroriste. Aceștia pot utiliza Bitcoin pentru a cumpăra sau a vinde mărfuri ilegale precum droguri sau arme. Majoritatea țărilor nu au determinat clar legalitatea Bitcoin, preferând în schimb să adopte o abordare de așteptare. Unele țări s-au consimțit indirect cu privire la utilizarea legală a Bitcoin, adoptând unele supravegheri de reglementare. Cu toate acestea, Bitcoin nu este niciodată acceptabil din punct de vedere legal ca înlocuitor al ofertei legale a unei țări.
Statele Unite
Statele Unite au luat o poziție în general pozitivă față de Bitcoin, deși mai multe agenții guvernamentale lucrează pentru a preveni sau reduce utilizarea Bitcoin pentru tranzacții ilegale. Întreprinderi proeminente precum Dish Network (DISH), Microsoft Store, distribuitorul de tip sandwich Subway și Overstock.com (OSTK) primesc plăți în Bitcoin. De asemenea, moneda digitală și-a croit drum spre piețele derivate din SUA, care vorbește despre prezența sa din ce în ce mai legitimă.
Rețeaua de finanțare a infracțiunilor financiare ale Departamentului Trezoreriei (FinCEN) a emis îndrumări cu privire la Bitcoin încă din 2013. Trezoreria a definit Bitcoin nu ca monedă, ci ca o afacere a serviciilor de bani (MSB). Acest lucru îl plasează în conformitate cu Legea privind secretul bancar, care prevede schimbul și procesatorii de plată să respecte anumite responsabilități precum raportarea, înregistrarea și păstrarea evidenței. În plus, Bitcoin este clasificat drept proprietate în scopuri de impozitare de către Serviciul de venituri interne (IRS).
Canada
Ca și vecinul său din sud, Statele Unite, Canada menține o poziție generală în ceea ce privește Bitcoin, asigurând, de asemenea, criptomoneda nu este folosită pentru spălarea banilor. Bitcoin este privit ca o marfă de către Agenția de Venituri din Canada (CRA). Acest lucru înseamnă că tranzacțiile Bitcoin sunt privite ca tranzacții mai bune, iar venitul generat este considerat venit comercial. Impozitarea depinde, de asemenea, dacă persoana fizică are o afacere de vânzare-cumpărare sau are în vedere doar investiții.
Canada consideră că schimburile Bitcoin sunt afaceri de servicii banesti. Acest lucru îi aduce în conformitate cu legile anti-spălare de bani (AML). Bursele Bitcoin trebuie să se înregistreze la Centrul de analiză a tranzacțiilor financiare și rapoartelor din Canada (FINTRAC), să raporteze orice tranzacții suspecte, să respecte planurile de conformitate și chiar să țină anumite înregistrări. În plus, unele bănci mari canadiene au interzis utilizarea cardurilor de credit sau de debit pentru tranzacțiile Bitcoin.
Australia
Australia consideră Bitcoin o monedă ca oricare alta și permite entităților să o tranzacționeze, să o exploateze sau să o cumpere.
Uniunea Europeana
Deși Uniunea Europeană (UE) a urmărit evoluția criptomonedei, nu a emis nicio decizie oficială privind legalitatea, acceptarea sau reglementarea. În absența orientării centrale, fiecare țară din UE și-a dezvoltat propriile poziții Bitcoin.
În Finlanda, Consiliul Central al Impozitelor (CBT) a acordat Bitcoin statutului de scutire de taxă pe valoarea adăugată, clasificându-l drept serviciu financiar. Bitcoin este tratat ca o marfă în Finlanda și nu ca o monedă. Finanțarea Serviciului Public Federal din Belgia a făcut, de asemenea, Bitcoin scutit de taxa pe valoarea adăugată (TVA). În Cipru, Bitcoin nu este controlat și nici reglementat. Autoritatea pentru conduită financiară (FCA) din Regatul Unit (Marea Britanie) are o poziție pro-Bitcoin și dorește ca mediul de reglementare să sprijine moneda digitală. Bitcoin este în conformitate cu anumite reglementări fiscale în Marea Britanie Agenția Națională de Venituri (ANR) din Bulgaria a adus și Bitcoin în conformitate cu legile sale existente. Germania este deschisă Bitcoin; este considerat legal, dar impozitat diferit, în funcție de faptul că autoritățile se ocupă de schimburi, mineri, întreprinderi sau utilizatori.
Țările care nu spun Bitcoin
Deși Bitcoin este binevenit în multe părți ale lumii, câteva țări se tem din cauza volatilității sale, a caracterului descentralizat, a amenințării percepute pentru sistemele monetare actuale și a legăturilor cu activități ilicite precum traficul de droguri și spălarea de bani. Unele națiuni au interzis în mod clar moneda digitală, în timp ce altele au încercat să întrerupă orice suport din sistemul bancar și financiar esențial pentru tranzacționarea și utilizarea sa.
China
Bitcoin este în esență interzis în China. Toate băncile și alte instituții financiare, cum ar fi procesatorii de plăți, le este interzis să tranzacționeze sau să tranzacționeze în Bitcoin. Schimburile de criptocurrency sunt interzise. Guvernul a prăbușit minerii.
Rusia
Bitcoin nu este reglementat în Rusia, deși utilizarea sa ca plată pentru bunuri sau servicii este ilegală.
Vietnam
Vietnamului guvernul și banca sa de stat susțin că Bitcoin nu este o metodă de plată legitimă, deși nu este reglementată ca investiție.
Bolivia, Columbia și Ecuador
El Banco Central de Bolivia a interzis utilizarea Bitcoin și a altor criptomonede. Columbia nu permite utilizarea Bitcoin sau investiții. Bitcoin și alte criptomonede au fost interzise în Ecuador cu votul majorității în adunarea națională.
Linia de jos
Deși Bitcoin are acum aproape 10 ani, multe țări încă nu au sisteme explicite care restricționează, reglementează sau interzic criptocurrența. Natura descentralizată și anonimă a Bitcoin a provocat multe guverne cu privire la modul de a permite utilizarea legală în timp ce împiedică tranzacțiile criminale. Multe țări analizează încă modalități de reglementare a criptomonedei. În general, Bitcoin rămâne într-o zonă legală gri pentru o mare parte a lumii.
