A fi executor al unei moșii vine cu multă responsabilitate și poate fi descurajant pentru cei nepregătiți. Unii pași simpli în timp ce testatorul trăiește facilitează munca executorului.
Cheie de luat cu cheie
- O problemă comună pe care mulți executori o ignoră: dispersarea bunurilor personale care au o valoare financiară mică, dar o valoare sentimentală mare. Dacă testatorul ține evidența electronică a moșiei anual, executorul va avea o imagine bună a activelor atunci când este nevoie. Un executor ar trebui să aibă o înregistrare a prezenței online a testatorului pentru dezactivarea conturilor.
1. Cunoașteți locația testamentului și alte documente
Acesta este un prim pas evident și vital. Locul de muncă al executorului este mai ușor dacă testatorul păstrează testamentul original, faptele, documentele de parteneriat, polițele de asigurare sau alte documente importante într-o locație convenită (indiferent dacă este în casă sau un seif) și păstrează copii la o locație de rezervă. Copiile pot fi păstrate direct de executor sau de avocatul testatorului.
Nu uitați că accesul la un seif poate fi restricționat la decesul testatorului. Este util dacă mai multe persoane, cum ar fi soțul, au fost înregistrate ca având acces la cutie.
2. Faceți proprietățile și conturile comune, acolo unde este cazul
Dacă testatorul are un soț, ei ar prefera ca aceste bunuri să curgă imediat către văduvă sau văduv, dacă este posibil. Cel mai simplu mod de a asigura acest lucru: Setați toate conturile ca comune și asigurați-vă că proprietățile și titlurile sunt ambele nume (ceea ce funcționează și pentru întreprinderile de afaceri care implică un partener). Aceasta are avantajul suplimentar de a reduce dimensiunea moșiei, atât timp cât ambele părți nu mor simultan.
Executorul ar trebui să solicite testatorului să confirme că beneficiarul corect este numit pentru conturile care solicită o specificație, cum ar fi pensii, conturi de pensionare, polițe de asigurare și așa mai departe. Dacă testatorul a trecut printr-un divorț, s-a recăsătorit, a supraviețuit unui copil sau a cunoscut un eveniment semnificativ similar, lista beneficiarilor va avea nevoie probabil de actualizare.
3. Înregistrați preferințele testatorului
Testatorul dorește o trezire mare sau o mică ceremonie de cremare? Există organizații de caritate pe care dorește să le susțină după ce toți beneficiarii mor? Aceste preferințe trebuie să fie scrise și semnate de testator.
4. Creați o listă de posesiuni și alocați destinatari
O problemă comună pe care mulți executori o trec cu vederea: diseminarea posesiunilor personale care au o mică valoare financiară, dar o mare valoare sentimentală. Lucrând cu testatorul, un executant poate crea o schiță a unei liste pentru diseminarea articolelor personale, precum și un sistem de distribuție. De asemenea, cereți testatorului să își scrie raționamentul pentru cine a primit ce cadou. Împărtășirea listei cu cei implicați poate elimina probleme.
Executorul ar trebui să solicite testatorului să confirme că beneficiarul corect este numit pentru conturi precum pensii, conturi de pensionare și polițe de asigurare.
Principalul beneficiu al lucrării din această listă este că executorul poate urmări cadourile date înainte de decesul testatorului, deoarece multe persoane încep să împrăștie obiecte personale pe măsură ce îmbătrânesc. Oamenii cu valoare mare netă, de asemenea, oferă frecvent cadouri financiare înainte de deces. Dispersarea organizată poate ușura munca unui executor și poate ajuta la echilibrarea problemelor de echitate .
5. Stabiliți o fișă de contabilitate anuală și actualizați programul
Calculatoarele au făcut mult mai ușor să urmărească modificările conturilor și bunurilor. Dacă testatorul ține evidența electronică a proprietății anual, executantul va avea o imagine bună a activelor atunci când este nevoie. Acest e-document va reduce, de asemenea, timpul petrecut în căutarea acelui ceas de aur pe care testatorul l-a acordat unui nepot sau urmărirea fondurilor care se presupune că se aflau într-un cont de investiții acum gol.
6. Dețineți un document de conturi sigilate online
În era digitală, un executant ar trebui să aibă și o înregistrare a prezenței online a testatorului (Facebook, Paypal, eBay ș.a.) pentru a dezactiva conturile. Aceleași scopuri pot fi îndeplinite prin prezentarea unui certificat de deces la multe dintre site-urile de mai sus sau similare, dar documentul simplifică munca pentru executant.
7. Cunoașteți profesioniștii relevanți
Executorii ar trebui să fie familiarizați cu contabilul, avocatul și alți profesioniști pe care testatorul îl are. Aceștia pot avea sfaturi suplimentare specifice situației testatorului, cum ar fi parteneriate diverse și proprietatea complicată a proprietății.
Linia de jos
Pregătirea va reduce considerabil complicațiile de a fi executor. Luând pașii de mai sus în timp ce testatorul este încă viu va ajuta, de asemenea, să vă asigurați că executorul îndeplinește dorințele testatorului. Testatorii pot fi, de asemenea, proactivi în ceea ce privește configurarea unor astfel de procese pentru a ușura munca executorului lor.
