Ce este Familia de fonduri
O familie de fonduri include toate fondurile administrate de o companie de investiții. Investiția pe scară largă a fondurilor dintr-o familie de fonduri poate oferi multe beneficii.
BREAKING DOWN Familia de fonduri
O familie de fonduri este administrată de o companie de investiții de gestiune înregistrată. Înregistrate la Securities and Exchange Commission (SEC) în conformitate cu legislația reglementată de Actul privind companiile de investiții din 1940, aceste companii sunt manageri de investiții credibile reglementate de SUA
Companiile de investiții de administrare pot oferi o gamă largă de produse investitorilor, inclusiv fonduri închise, fonduri deschise la tranzacționare de schimb (ETF) și fonduri mutuale deschise. Toate fondurile oferite de o companie de investiții constituie în mod cuprinzător familia sa de fonduri.
Investiții cu o familie de fonduri
Investiția în mai multe fonduri în cadrul unei familii de fonduri poate oferi multe avantaje. O familie de fonduri poate oferi cumpărături „one-stop” pentru investitori. O listă a primelor 100 de familii de fonduri mutuale pe activități aflate în administrare poate fi găsită aici.
Contul familiei de fonduri
Companiile de investiții de administrare, precum Vanguard, oferă investitorilor o gamă largă de opțiuni și servicii de fonduri. Fondurile deschise pot fi achiziționate și gestionate printr-un cont Vanguard, permițând unui investitor să realizeze un portofoliu complet de fonduri deschise, cu diverse obiective. Vanguard oferă, de asemenea, servicii de brokeraj care permit investitorilor să cumpere fonduri tranzacționate la bursă (ETF) și orice fonduri închise. În cele din urmă, un investitor cu Vanguard ar putea alege să facă toate investițiile lor cu Vanguard construind un portofoliu larg, doar cu fonduri Vanguard. Acest investitor ar putea primi rapoarte de investiții ale fondurilor consolidate într-o declarație lunară care arată toate investițiile lor cu familia fondului.
Schimbarea fondurilor
Investitorii cu portofolii diversificate pe scară largă printr-o familie de fonduri unice pot beneficia, de asemenea, de schimburi de fonduri care sunt de obicei permise cu o taxă minimă sau fără taxă. Investitorii se bucură în special de avantajele schimbului de fonduri în cadrul unei familii de fonduri.
Investitorii pot folosi privilegiile de schimb pentru a schimba alocările în mediile schimbătoare ale pieței. Cu unele familii de fonduri, investitorii pot, de asemenea, automatiza schimburile care pot fi benefice pentru planificarea pensionării. Schimbarea fondurilor poate ajuta investitorii să diminueze riscurile. Privilegiile de schimb pot permite, de asemenea, unui investitor să facă schimb în fonduri mai conservatoare sau în numerar mai aproape de pensie.
Cercetarea investițiilor
Avantajele investițiilor cu o familie de fonduri pot depăși și fondurile investite de către un investitor. Cele mai multe familii de fonduri oferă, de asemenea, cercetare în domeniul investițiilor, știri despre evenimente curente și alerte cu privire la produse și oferte noi. Cercetarea investițională de la o familie de fonduri poate fi o modalitate excelentă de a fi informat cu privire la o gamă largă de teme de finanțe personale, menținând totodată conștientizarea ofertelor și opțiunilor de investiții ale companiei.
