Cuprins
- Ce este un ETF?
- Diferite tipuri de ETF-uri
- Index Nasdaq-100
- SPDRs
- iShares și Vanguard
- Resurse de direcționare
- Focusul pieței emergente
- Mutarea opusă
- caro
- Linia de jos
Fondurile tranzacționate pe bursă (ETF) sunt un tip de instrument financiar ale cărui avantaje unice față de fondurile mutuale au atras atenția multor investitori. Dacă găsiți sarcinile de a analiza și de a alege stocuri puțin descurajante, ETF-urile pot fi potrivite pentru dvs.
Ce este un ETF?
Gândiți-vă la un ETF ca la un fond mutual care tranzacționează ca un stoc. La fel ca un fond mutual, un ETF reprezintă un coș de valori mobiliare (cum ar fi acțiuni) care reflectă un indice precum S&P 500 sau Barclays Capital SUA.
Cu toate acestea, un ETF nu este un fond mutual; tranzacționează la fel ca orice altă companie la o bursă. Spre deosebire de un fond mutual care are valoarea activului net (VAN) calculat la sfârșitul fiecărei zile de tranzacționare, prețul unui ETF se modifică pe parcursul zilei, fluctuând cu oferta și cererea. Este important să ne amintim că, în timp ce ETF-urile încearcă să reproducă rentabilitatea indexurilor, nu există nicio garanție că vor face acest lucru exact. Nu este neobișnuit să observăm o diferență de 1% sau mai mult între randamentul indicelui efectiv de la sfârșitul anului și cel al unei ETF.
Deținând un ETF, obțineți diversificarea unui fond mutual plus flexibilitatea unui stoc. Deoarece ETF-urile tranzacționează ca acțiuni, le puteți vinde pe scurt, le puteți cumpăra pe marjă și puteți cumpăra cât mai puțin o acțiune (dacă doriți). Un alt avantaj este că raporturile de cheltuieli ale majorității ETF-urilor sunt mai mici decât cele ale fondului mutual mediu. De exemplu, SPDR S&P 500 ETF (SPY) are un raport scăzut de 0, 09% ca cheltuieli, începând cu 3 februarie 2019. La cumpărarea și vânzarea de ETF-uri, plătiți brokerului același comision pe care l-ați plăti în orice regulat comerț.
Diferite tipuri de ETF-uri
Primul ETF a fost fondul indicelui S&P 500 (poreclit „păianjeni”, datorită simbolului lor de marcat SPDR), care a început tranzacționarea la Bursa americană de valori (AMEX) în 1993. Astăzi - urmărind o mare varietate de tipuri de activ, specifice sectorului. -indici specifici, specifici țării și pieței largi - există mii de ETF-uri care tranzacționează pe piața deschisă.
Puteți găsi un ETF pentru aproape orice fel de sector al pieței. De exemplu, dacă ați fi interesat să obțineți expuneri la unele stocuri europene prin intermediul pieței austriece, puteți arunca o privire asupra fondului iShares MSCI Austrian Index (EWO).
Unele dintre cele mai populare ETF-uri au porecle precum cuburi (QQQ) și diamante (DIA). Majoritatea ETF-urilor sunt gestionate pasiv, ceea ce înseamnă că investitorii economisesc mare din comisioanele de administrare.
Index Nasdaq-100
Acest ETF reprezintă indicele Nasdaq-100 (QQQ), care constă din cele mai mari și mai băncite activități nefinanciare din sectorul intern și internațional pe Nasdaq. QQQ oferă investitorilor o expunere largă către sectorul tehnologic. Deoarece limitează riscul care implică investițiile în acțiuni individuale, QQQ este o modalitate excelentă de a investi în perspectivele pe termen lung ale industriei tehnologice. Diversificarea pe care o oferă poate fi un avantaj uriaș atunci când există volatilitate pe piețe. În cazul în care o companie tehnologică nu reușește să câștige câștigurile proiectate, probabil că va fi greu lovită.
SPDRs
De obicei, denumite păianjeni, aceste instrumente de investiții includ pachetul de referință S&P 500 și vă oferă proprietatea în index. Imaginează-ți necazurile și cheltuielile implicate în încercarea de a cumpăra toate cele 500 de acțiuni din S&P 500. SPDR-urile permit investitorilor individuali să dețină stocurile indexului într-o manieră rentabilă.
O altă caracteristică plăcută a SPDR-urilor este aceea că divizează diferite sectoare ale stocurilor de S&P 500 și le vinde ca ETF-uri separate - există literalmente zeci de astfel de ETF-uri. Indicele sectorului selectat pentru tehnologie, de exemplu, conține aproximativ 70 de exploatații diferite care acoperă produse dezvoltate de companii precum producători de apărare, echipamente de telecomunicații, hardware, software și semiconductori. Acest ETF tranzacționează sub simbolul XLK pe NYSE ARCA.
iShares și Vanguard
iShares este brandul de ETF-uri BlackRock. În 2019, au fost tranzacționate aproximativ 800 de iShares cu mai mult de un trilion de dolari în gestiune. BlackRock a scos o serie de iShares care urmează multe dintre indexurile majore din întreaga lume, inclusiv Nasdaq, NYSE, Dow Jones și Standard & Poor's. Toate aceste ETF-uri speciale tranzacționează pe schimburile majore din SUA la fel ca stocurile normale.
La fel ca iShares sunt brandul de ETF-uri Black Rock, ETF-urile Vanguard sunt marca instrumentului financiar Vanguard. Vanguard oferă, de asemenea, sute de ETF-uri pentru multe domenii diferite ale pieței, inclusiv sectoarele financiare, de sănătate și de utilități.
Resurse de direcționare
De asemenea, fondurile pot oferi o modalitate de a investi în resurse naturale, cum ar fi Fondul de gaze naturale din Statele Unite (UNG). Aceste investiții oferă o replicare a prețurilor gazelor naturale, după cheltuieli și încearcă să urmeze prețurile gazelor naturale cumpărând contracte futures pe gaz natural în următoarele luni. Ca și în cazul tuturor fondurilor, trebuie să fiți atent la raportul total de cheltuieli înainte de a investi.
Focusul pieței emergente
Această investiție încearcă să imite randamentul observat în BlackRock Institutional Trust, iShares MSCI Emerging Markets Index (EEM). Acest ETF a fost creat ca reper de echitate pentru performanța securității internaționale. Dacă doriți să obțineți o anumită expunere internațională, în special pentru piețele emergente, acest ETF ar putea fi pentru dvs.
Mutarea opusă
Nu toate ETF-urile sunt proiectate să se deplaseze în aceeași direcție sau chiar în aceeași cantitate cu indexul pe care îl urmăresc. De exemplu, acțiunile Direcion Daily Bear Bear 3x (FAZ) sunt un fond de triplu urs. Se încearcă performanța de 300% în direcția opusă indicelui serviciilor financiare Russell 1000 folosind instrumente derivate și alte tipuri de pârghie pentru a stimula randamentul performanței indicelui de bază. Acest fond a devenit popular în 2008 și 2009, când criza financiară a pus presiune descendentă asupra stocurilor financiare.
caro
Aceste acțiuni ETF, SPDR® Dow Jones® Industrial Middle ETF, urmăresc media industrială Dow Jones. Fondul este structurat ca un trust de investiții unitar. Simbolul ticker al Dow Diamonds este (DIA) și se tranzacționează pe ARCA NYSE.
Linia de jos
Un motiv foarte bun pentru a lua în considerare ETF-urile este că simplifică investițiile în indici și sector într-un mod ușor de înțeles. Dacă simțiți că o întoarcere este după colț, du-te mult. Dacă, totuși, credeți că norii nefăcuți vor fi peste piață de ceva timp, aveți opțiunea de a merge scurt.
Combinația dintre diversificarea instantanee, costul redus și flexibilitatea pe care o oferă ETF-urile fac din aceste instrumente una dintre cele mai utile inovații și piese atractive ale ingineriei financiare până în prezent. Există o serie de brokeri care oferă investiții ETF.
