Ce este un broker-dealer?
O firmă de broker-dealer cumpără și vinde valori mobiliare pentru clienți, dar și execută tranzacții pentru propriul său beneficiu. Cu alte cuvinte, este un broker atunci când face tranzacții pentru clienți și este un dealer atunci când cumpără și vinde pentru sine.
În Statele Unite, termenul de reglementare „broker-dealer” poate descrie o persoană fizică sau o firmă (un parteneriat general, o societate pe acțiuni, o societate cu răspundere limitată, o corporație sau o altă entitate). Mulți broker-dealeri sunt platforme online. Un broker-dealer conduce activitatea de cumpărare și vânzare de valori mobiliare prin completarea unuia dintre cele două roluri într-o tranzacție.
Un broker-dealer îndeplinește două roluri. Este atât un broker, când tranzacționează pentru un client și percepe un comision, cât și un dealer, când tranzacționează pentru sine.
Dacă brokerul acționează ca agent, brokerul-dealer întreprinde acțiunile necesare pentru tranzacționarea unei garanții. Brokerul nu are niciun fel de bani proprii, dar își conectează clientul cu alți broker-dealeri pentru care li se plătește un comision.
Dacă broker-dealer acționează ca un dealer, ei sunt principalii într-o tranzacție. În acest caz, brokerul-dealer cumpără sau vinde o garanție de la sau pentru un client. În acest caz, broker-dealer trebuie să dezvăluie, în scris, că acționează ca un dealer și să explice toate taxele și compensațiile. Acești brokeri mai sunt numiți producători de piață.
Cheie de luat cu cheie
- O firmă de broker-dealer cumpără și vinde valori mobiliare pentru clienți și pentru sine. Există două tipuri de broker-dealeri. O filială își vinde propriile produse, în timp ce un broker-dealer independent vinde produse din surse externe. Dacă un broker-dealer are active sub-administrare semnificative, este de obicei un semn pozitiv în ceea ce privește expertiza lor. Atunci când alege un broker-dealer, un investitor ar trebui să ia în considerare mai mulți factori, cum ar fi comisioanele lor, activele lor sub-administrare (AUM), cât de multă atenție personală acordă și statutul lor la Autoritatea de reglementare financiară (FINRA).
Clasament Broker-Dealeri
Există două tipuri de broker-dealeri. Un tip este o filă sau o firmă care vinde propriile produse clienților. Celălalt tip este un broker-dealer independent care vinde produse din surse externe. Există peste 3.600 de broker-dealeri dintre care să aleagă, conform celor mai recente date de la Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA). Scopul clasării primelor 15 firme de broker-dealeri este de a oferi o referință pentru cele mai consacrate și stabile companii din acest domeniu.
Este aproape imposibil ca o persoană să cerceteze fiecare broker-dealer individual, având în vedere numărul mare care există. Trebuie să vă restrângeți atenția. O modalitate de a face acest lucru este să începeți prin a privi brokerii care atrag mulți bani de la clienți sau care au cele mai multe active sub gestionare (AUM). AUM semnificativ poate fi un indiciu că un broker-dealer s-a comportat bine.
Mai jos este o listă cu primele 15 firme de broker-dealeri pe baza numerelor AUM disponibile de la companii începând cu 25 octombrie 2018. Am evitat clasarea broker-dealers după numărul de consilieri din firmă, deoarece această cifră nu dezvăluie câți bani mânerele ferme. Pentru cei care doresc să-l joace în siguranță și să utilizeze un broker care are o prezență semnificativă, această listă este un bun punct de plecare.
| Top 15 Broker-Dealeri 2018 de Active Sub Management | |
|---|---|
| Investiții de fidelitate | 6, 85 miliarde USD |
| Charles Schwab | 1, 85 miliarde USD |
| Wells Fargo Consilieri | 1, 6 trilioane de dolari |
| TD Ameritrade | 1, 3 trilioane de dolari |
| Edward Jones | 1, 10 trilioane de dolari |
| Raymond James Financial | 754 miliarde de dolari |
| Consilieri AXA | 665 miliarde USD |
| LPL financiar | 669 miliarde USD |
| Ameriprise Financial | 485 miliarde de dolari |
| Voya | 209 miliarde USD |
| Rețeaua financiară a Commonwealth-ului | 156 miliarde de dolari |
| Inv. Reciprocă de nord-vest Servicii | 132 miliarde de dolari |
| Cambridge Investment Research | 99 miliarde de dolari |
| Securities America | 86 miliarde de dolari |
| Waddell & Reed | 80, 2 miliarde USD |
Cum să alegi un broker
Alegerea unui broker-dealer
Vă rugăm să rețineți că nu este înțelept să alegeți un broker-dealer doar pe baza AUM. Ar trebui luați în considerare alți factori, cum ar fi un bilanț al rentabilităților semnificative pentru clienți.
O altă considerație atunci când alegeți un broker-dealer mare este atenția personală. Companiile mari pot avea mulți consilieri care lucrează pentru ei. Asigurați-vă că selectați un consilier individual care are timp să vă examineze în detaliu nevoile financiare, să returnați apelurile prompt și să sugerați investiții care să se potrivească obiectivelor dvs.
3, 600
Numărul brokerilor din Statele Unite, conform celor mai recente date de la Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA).
În plus, trebuie să verificați întotdeauna starea unui broker-dealer cu FINRA. Această organizație este paznicul pentru broker-dealeri și investighează în mod regulat comportamentul greșit al brokerilor și al documentelor. FINRA poate amenda și companiile care s-au comportat greșit. Pentru a fi în siguranță, asigurați-vă că consultați site-ul web BrokerCheck al FINRA pentru a afla dacă o firmă de care sunteți interesat a făcut greșeli.
Comparați conturile de investiții × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații. Denumirea furnizoruluiArticole similare
Cariere de consilier financiar
Devenind consilier pentru investiții înregistrate
Consiliere în carieră
Ghidul definitiv pentru o carieră în vânzările de brokeraj
Managementul practicilor
Principalele motive pentru care consilierii ar trebui să acționeze RIA
Cariere de consilier financiar
Cariere de bursieri și consultanți financiari: cunoașteți diferențele
Consultant financiar
Găsirea unui consultant sau planificator financiar
Examenele Finra
Ar trebui să adăugați o licență de securitate la calificările dvs.?
Link-uri pentru parteneriTermeni înrudiți
Broker-Dealers: Ce fac și cum funcționează Termenul broker-dealer este folosit în limbajul de reglementare a valorilor mobiliare din SUA pentru a descrie brokerajul de acțiuni, deoarece majoritatea companiilor acționează atât ca agenți, cât și ca principali. mai mult Ce trebuie să știți despre dealeri Un dealer este o persoană sau o firmă care cumpără și vinde valori mobiliare pentru propriul cont, fie prin intermediul unui broker, fie în alt mod. mai mult Persoană asociată Definiție O persoană asociată este orice proprietar, partener, ofițer, director, filială sau angajat administrativ sau neclerical al unui broker sau dealer. mai mult Ce este un Robo-Consilier? Consilierii roboți sunt platforme digitale care oferă servicii de planificare financiară automate, bazate pe algoritmi, cu o supraveghere umană mică sau deloc. mai mult Broker Un broker este o persoană fizică sau o firmă care percepe o taxă sau comision pentru executarea comenzilor de cumpărare și vânzare depuse de un investitor. mai mult Reprezentant înregistrat (RR) Un reprezentant înregistrat (RR) este o persoană care lucrează pentru o companie de brokeraj și servește ca reprezentant pentru clienții care tranzacționează produse de investiții precum acțiuni, obligațiuni și fonduri mutuale. Mai Mult