Ce este un fond unitar
Un fond unitar este un tip de structură de fonduri de investiții care folosește bani colectați pentru a investi cu valori unitare raportate individual pentru investitori. Activele din bazin sunt gestionate către un obiectiv specific, deseori cu concentrare într-un singur stoc. Investitorilor li se oferă o valoare unitară zilnică pentru partea lor din investiție.
Fondurile de acțiuni unitare cresc eficiența ofertelor de stocuri ale angajaților în planuri de beneficii, cum ar fi ESOP-urile. Prețul unitar al acestora poate fi în general comparativ cu prețul acțiunilor companiei.
Cheie de luat cu cheie
- Un fond unitar este o modalitate de a grupa activele de la mai mulți investitori adesea într-o investiție concentrată, cum ar fi o singură acțiune..Fondurile unificate vor deține în mod obișnuit numerar sau alte active într-o sumă mică în plus față de investiția concentrată, astfel încât valoarea unitară va diferi adesea ușor de acțiunile reale de la ei înșiși. separa investițiile administrate în numele asiguraților.
Cum funcționează fondurile unitare
Fondurile unitare sunt adesea utilizate în planurile de beneficii ale angajaților, cum ar fi pensiile. Angajatorii pot oferi fonduri de acțiuni unitare care includ stocul tranzacționat public al companiei. Acest tip de fond unitar va include, de obicei, și unele numerar. Un fond unitar asigură o mai mare eficiență în gestionarea planurilor de achiziție de acțiuni ale companiei oferite investitorilor. Întrucât fondul este compus din acțiuni ale companiei cu unele participații în numerar, valoarea sa unitară va varia de la valoarea acțiunii companiei pe piață.
Fondurile de pensii pot utiliza, de asemenea, un tip de structură unitară pentru a oferi investiții convertibile între beneficiile definite și planurile de contribuții definite. Participanților li se oferă opțiunea de a configura sub-conturi individuale într-o structură unitară. Acest lucru oferă investitorilor o mai mare flexibilitate pentru a transfera și schimba active în cadrul planului lor.
Fonduri unitare în asigurări
Companiile de asigurare pot utiliza, de asemenea, fonduri unitare. Fondul reprezintă o investiție colectivă cu opțiuni de fonduri legate de unități pentru investitori. Fondurile investite sunt asociate cu investițiile către un plan de asigurare. Într-un fond legat de unități, investitorul desemnează investiția într-un fond specific legat de unitate care face parte dintr-o investiție colectivă mai largă. Investițiile fondurilor legate de unități variază de-a lungul fondului, însă investițiile multor fonduri legate de unități sunt gestionate împreună. Un investitor primește raportarea cu privire la investiția individuală a fondurilor legate de unități, care poate varia de la valorile altor fonduri din colectiv.
Valoarea totală a tuturor fondurilor este raportată în totalitate ca active totale pentru investiția colectivă. Aceste tipuri de fonduri pot fi găsite, de obicei, în centrele financiare off-shore din Marea Britanie și Insulele Britanice.
Considerații unitare ale fondului
În general, o companie de investiții poate utiliza, de asemenea, o structură specializată de fond pentru gestionarea fondurilor, dacă respectă reglementările privind valorile mobiliare din țara lor individuală. În general, structura poate asigura eficiență în achiziționarea de acțiuni de valori mobiliare din fond. Cu acest tip de fonduri, activele investitorilor sunt reunite, iar fondul calculează o valoare unitară pentru fiecare participant. Valoarea unitară servește de obicei ca o valoare comparabilă sau un sold personal pentru investitor.
Fondurile unitare sunt de obicei oferite ca o alternativă la opțiunile de investiții mainstream. Investitorii ar trebui să examineze îndeaproape prospectul acestor tipuri de fonduri pentru a le înțelege structura. Acestea pot asigura eficiență atunci când gestionează activele comune care investesc în poziții concentrate. În alte cazuri, acestea necesită păstrarea evidenței complexe și pot include cheltuieli administrative mari.
