Wells Fargo & Company (WFC) este a treia cea mai mare dintre cele patru bănci din centrul banilor „prea mari ca să nu reușească”. Gigantul bancar a alunecat de la numărul doi din cauza numeroaselor scandaluri care au zguduit compania de la începutul anului 2018. Banca raportează câștigurile trimestrului doi înainte de clopotul de deschidere marți, 16 iulie.
Wells Fargo a închis prima jumătate a anului 2019 la 46, 43 USD pe 28 iunie, ceea ce a devenit o contribuție esențială pentru analitica mea proprie. Singurul nivel rămas din prima jumătate este nivelul riscant anual, care apare la îndemână la 63, 39 dolari. Graficul zilnic arată o „cruce de deces”, dar graficul săptămânal a fost pozitiv încă din săptămâna 21 iunie, când stocul s-a închis la 46, 89 USD. În mod fundamental, Wells Fargo este ieftin, cu un raport P / E de 10, 29 și un randament generos de dividende de 3, 80%, potrivit Macrotrends.
Analiștii se așteaptă ca banca să posteze câștiguri pe acțiune (EPS) între 1, 16 și 1, 18 dolari când raportează rezultatele marți dimineață. Pe măsură ce problemele au apărut, banca a ratat estimările EPS pe 13 iulie 2018 și apoi din nou pe 12 octombrie. Lucrurile s-au îmbunătățit în 2019, dar acțiunea a ajuns la 52, 42 USD pe 19 martie.
Scandalurile de vânzări au apărut în 2016, urmate de probleme în mai multe unități de afaceri, inclusiv asigurări auto, servicii de plată a facturilor online și gestionarea averii. Recent, banca și-a reînviat activitățile de creditare ipotecară, care ar trebui să fie un motor al veniturilor trimestrului doi. Ferește-te de slăbiciunea creditelor de capitaluri proprii, precum și de creditarea comercială și industrială. O altă atracție ar putea fi venitul net din dobânzi, având în vedere randamentele mai scăzute ale Trezoreriei SUA. Alte costuri, cum ar fi îmbunătățirea aplicațiilor bancare mobile și comisioanele legale ar putea aduce efecte asupra câștigurilor.
Pe termen lung, acțiunile Wells Fargo consolidează o scădere a pieței de urgență de 35% din valoarea maximă de 66, 31 USD înregistrată în cursul săptămânii 2 februarie 2018, până la cea mai scăzută din 26 decembrie cu 43, 02 USD. Stocul este cu doar 2, 8% până în prezent și este cu 10, 1% față de cel mai scăzut din 26 decembrie. Acțiunile Wells Fargo și-au stabilit maximul de 52, 42 dolari din 2019 la 19 martie.
Diagrama zilnică pentru Wells Fargo
Refinitiv XENITH
Graficul zilnic pentru Wells Fargo arată că stocul a fost sub o „cruce de deces” începând cu 10 octombrie, când media în mișcare simplă de 50 de zile (SMA) a scăzut sub valoarea SMA de 200 de zile pentru a indica faptul că prețurile mai scăzute sunt în continuare. Investitorii ar fi putut vinde stocul la SMA-ul său de 200 de zile, când a fost de 54, 91 USD la 3 decembrie.
Când acțiunea și-a stabilit valoarea scăzută la 26 decembrie de 43, 02 dolari, acea zi a devenit o „inversare cheie” când închiderea la 45, 59 dolari a fost peste 24 decembrie 45, 10 dolari. Închiderea de 46, 08 USD la 31 decembrie a fost prima contribuție majoră la analiza mea de proprietate. În joc este încă un nivel riscant anual deasupra graficului, la 63, 29 USD. Închiderea de 47, 32 USD pe 28 iunie a fost o altă contribuție importantă pentru analiza mea. Liniile orizontale reprezintă nivelul valorii pentru luna iulie la 43, 41 dolari, iar pivoturile din trimestrul trei și jumătate a doua convergând la 47, 98 USD, respectiv 47, 99 dolari. SMA-urile de 50 de zile și 200 de zile sunt acum la 46, 37 USD, respectiv 49, 07 USD.
Diagrama săptămânală pentru Wells Fargo
Refinitiv XENITH
Graficul săptămânal pentru Wells Fargo este pozitiv, stocul depășind media mobilă modificată de cinci săptămâni de 46, 95 USD. Stocul este sub valoarea SMA de 200 de săptămâni sau „inversare la medie”, la 52, 39 USD. Stocul a fost sub „inversarea la medie” începând cu săptămâna din 7 decembrie. Lectura stochastică lentă de 12 x 3 x 3 săptămânale s-a încheiat săptămâna trecută la 50, 11, în creștere de la 40, 43 la 5 iulie.
Strategia de tranzacționare: Cumpărați acțiunile Wells Fargo cu o valoare slabă până la nivelul valorii lunare la 43, 41 dolari și reduceți deținerea la puteri la SMA-urile de 200 de zile și 200 de săptămâni, la 49, 07 USD, respectiv 52, 39 USD. Decalarea de peste pivoturile trimestriale și semestriale la 47, 98 USD, respectiv 47, 99 USD, este cheia unei reacții pozitive la câștiguri.
Cum să-mi folosesc nivelurile de valori și nivelurile riscante: nivelurile valorilor și nivelurile riscante se bazează pe ultimele nouă închideri săptămânale, lunare, trimestriale, semestriale și anuale. Primul set de niveluri sa bazat pe închiderea din 31 decembrie. Nivelul anual inițial rămâne în joc. Nivelul săptămânal se schimbă în fiecare săptămână. Nivelul lunar a fost schimbat la sfârșitul fiecărei luni, cel mai recent pe 28 iunie. Nivelul trimestrial a fost modificat și la sfârșitul lunii iunie.
Teoria mea este că nouă ani de volatilitate între închideri sunt suficiente pentru a presupune că toate posibilele evenimente bullish sau bearish pentru acțiuni sunt luate în considerare. Pentru a capta volatilitatea prețurilor acțiunilor, investitorii ar trebui să cumpere acțiuni cu slăbiciune la un nivel de valoare și să reducă participațiile la forță un nivel riscant. Un pivot este un nivel de valoare sau un nivel riscant care a fost încălcat în orizontul său de timp. Pivotii acționează ca magneți care au o probabilitate mare de a fi testate din nou înainte de expirarea orizontului lor de timp.
