eMoney Advisor, compania fintech care a fost achiziționată de Fidelity Investments, s-a bucurat de un an de creștere record a veniturilor în 2016, datorită în parte modificărilor pe care le-a făcut pentru a simplifica și reduce costurile unora dintre instrumentele sale de planificare care sunt utilizate de consilierii financiari.
Ed O'Brien, directorul executiv al eMoney, a declarat pentru InvestmentNews că veniturile firmei sunt cu puțin peste 30% față de această dată anul trecut și că această creștere a fost stimulată de o creștere a cererii de consultanță financiară care se concentrează pe un plan financiar general. Veniturile companiei au crescut de fapt cu aproape 60% de când Fidelity a investit în firmă în februarie 2015, iar de atunci a ridicat aproximativ 17.000 de utilizatori noi. (Pentru mai multe, consultați: Top 5 programe software utilizate de consultanții financiari .)
„Industria de consultanță în general devine mai serioasă cu privire la implicarea clienților cu planificarea și conducerea cu planificarea”, a spus O'Brien în articolul InvestmentNews . „Tehnologia noastră vine cu tot ce are nevoie de un consilier pentru a construi un plan financiar”, a adăugat el.
Platforma de dezbinare pentru consilieri eMoney
Compania și-a desfășurat platforma pentru consilieri la începutul acestui an și acum le permite să aleagă între trei niveluri diferite de servicii, variind în preț de la 162 USD pe lună la 324 dolari pe lună. De asemenea, compania intenționează să introducă un set nou de instrumente de planificare digitală în prima jumătate a anului 2017, ceea ce va permite consilierilor să ofere servicii automatizate pentru unii dintre clienții lor. (Pentru mai multe, consultați: Instrumente de top de care are nevoie orice consultant financiar .)
eMoney va introduce, de asemenea, un nou set de programe de generare de plumb pentru consilieri care le vor permite să conducă campanii de marketing multimedia automatizate cu mesaje personalizate și raportare pentru valori. În prezent, acest program este denumit Advisor Branded Marketing și va permite consilierilor să-și scoată brandul în lumea digitală într-un mod rapid și eficient.
Ajutarea consilierilor cu regulile fiduciare
eMoney a elaborat, de asemenea, un cadru complet pentru consilieri meniți să-i ajute să se conformeze cu noua regulă de încredere, introdusă de Departamentul Muncii (DOL) la începutul acestui an. Regula intră oficial în vigoare pe 10 aprilie și mulți consilieri trebuie să înțeleagă încă noile lor roluri de fiduciari. Programul este împărțit în patru module: culegerea de date, dezvoltarea obiectivelor, recomandările prezente și monitorizarea și evaluarea. Modulele conțin următoarele elemente:
Adunarea datelor
- Agregarea contului online Flux de lucru pentru descoperirea automată a clientului, modificări făcute de client și de consilier, jurnalele de evenimente complete
Dezvoltați obiectivele
- O suită de instrumente de planificare avansate și de bază. Recunoștințe pentru interacțiunile cheie. Recomandări automate de logare și arhivă
Recomandări prezente
- Prezentări șablonate pentru orice scenariuRevedere conformitate planificată / aprobarea prezentărilor Structuri de raportare obișnuite, exonerari și dezvăluiri
Monitorizați și reevaluați
- Analiză avansată de afaceri cu filtre specifice DOLAvertismente de e-mail și notificări ale evenimentelor anterioare Flux de lucru cu cele mai bune interese
eMoney are, de asemenea, un alt program numit Advisor Analytics, care le permite consilierilor să creeze mai mult de 25 de diagrame care să-i poată ajuta să-și descompună datele despre clienți, activitățile de afaceri și alte informații vitale care îi pot ajuta să își desfășoare practicile mai eficient. Compania intenționează să ofere servicii complete la cheie pe care consilierii le pot folosi pentru a-și dezvolta afacerea și pentru a gestiona banii într-un mod convenabil și scalabil. (Pentru mai multe, consultați: Cum tehnologia îi ajută pe consultanții financiari .)
Linia de jos
2016 a fost un an minunat pentru eMoney, deoarece a adăugat aproape 17.000 de utilizatori noi și a lansat noi funcții pentru consilierii financiari. Consilierii care utilizează acest serviciu se pot aștepta să își îndeplinească îndatoririle într-o manieră mai simplificată și să descopere noi elemente de date care îi pot ajuta să își dezvolte practica și să respecte regulile de încredere. (Pentru mai multe, consultați: Consilieri: Așa se simte concurența dvs. cu privire la cheltuielile tehnice .)
