Orice investitor priceput știe că nu îți poți pune toate ouăle într-un singur coș. Chiar dacă este posibil să nu reducă în întregime riscul, diversificarea portofoliului dvs. de investiții vă poate ajuta să vă atingeți obiectivele de investiții prin maximizarea profiturilor. Există o mulțime de vehicule de investiții diferite pentru care puteți alege, inclusiv acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale, contracte futures și valute. Acestea pot fi defalcate și mai mult, grupând activele care împart caracteristici - acțiuni cu capital mare, financiare, obligațiuni guvernamentale sunt doar câteva exemple. Și nu uitați mărfurile. Acestea sunt bunuri de bază care pot fi transformate în alte bunuri și servicii. Există o serie de investiții diferite în mărfuri, atât pentru comercianții noi, cât și pentru cei cu experiență. Dar înainte de a pleca să faci saltul, iată câteva lucruri importante pe care trebuie să le știi despre investițiile în marfă, inclusiv cele mai bune de luat în considerare.
Cheie de luat cu cheie
- Investiția în mărfuri poate oferi diversificării investitorilor, o acoperire împotriva inflației și rentabilități pozitive. Investitorii pot experimenta volatilitate atunci când investițiile lor urmăresc o singură marfă sau un singur sector al economiei. Oferta, cererea și geopolitica afectează toate prețurile mărfurilor. Investitorii pot comerț futures bazate pe mărfuri, acțiuni, ETF-uri sau fonduri mutuale sau pot deține mărfuri fizice precum lingouri de aur.
Ce este o investiție în materie primă?
Tranzacționarea mărfurilor se întoarce cu secole, chiar înainte de schimbul de acțiuni și obligațiuni. A fost o afacere foarte importantă, care face legătura între diferite culturi și oameni. De la mirodenii și mătăsuri din primele zile până la schimburile unde sunt tranzacționate acum aceste active, mărfurile sunt încă un vehicul popular de investiții.
Investitorii care speră să intre pe piața mărfurilor, există mai multe modalități diferite de a face acest lucru. Investitorii care sunt înfometați cu mărfuri pot lua în considerare investiția directă în marfa fizică, sau indirect, prin achiziționarea de acțiuni la societăți de marfă, fonduri mutuale sau fonduri tranzacționate în schimburi (FET).
Beneficii
Unul dintre cele mai mari avantaje ale investiției în mărfuri este faptul că tind să protejeze investitorii împotriva efectelor inflației. În general, cererea de mărfuri tinde să fie ridicată în perioadele cu o inflație ridicată, ceea ce duce la creșterea prețurilor. Este, de asemenea, un pariu bun împotriva dolarului american, așa că atunci când efectul redus scade, prețurile mărfurilor cresc.
În afară de beneficiile diversificării, există potențialul de a maximiza randamentul investițiilor în mărfuri. Deși prețurile mărfurilor sunt supuse fluctuațiilor pe piață - ratele de schimb, ratele dobânzii, economia globală - cererea globală este puternică. Acest lucru are un impact pozitiv general asupra stocurilor de companii care se ocupă în mod special de mărfuri, ceea ce se poate traduce în randamente pozitive pentru investitori.
riscuri
Un lucru de reținut este că mărfurile tind să fie mult mai volatile decât alte tipuri de investiții - în special fondurile care urmăresc o marfă unică sau un sector specific al economiei.
Investitorii care comercializează futures ar trebui să-și amintească că implică speculații. Contractele futures implică urmărirea unei mărfuri sau a unui indice de bază. Acest lucru ar putea avea un impact asupra executării contractului și, prin urmare, ar putea oferi investitorului o diferență negativă (sau pozitivă).
Tranzacționarea futures poate fi extrem de volatilă deoarece implică speculații.
Petrol nerafinat
După cum sa menționat mai sus, există numeroase moduri diferite de investitori pot alege să investească în mărfuri. Dacă aveți în minte țiței, vă ajută să știți ce ajută la formarea prețurilor și cum puteți investi în această marfă.
După producție, petrolul brut este rafinat în multe produse diferite, inclusiv benzina pe care o folosim pentru a alimenta vehiculele noastre. Dar depășește doar gazul. Produsele fabricate din petrol includ materiale plastice, medicamente, linoleum, zona zoster, cerneală, produse cosmetice, fibre sintetice, solvenți, îngrășăminte, asfalt și mii de altele.
Dar ce afectează prețurile? Petrolul brut reacționează în general la legile ofertei și cererii. Cu cât cererea este mai mare, cu atât oferta este mai mică. Când se întâmplă asta, prețurile tind să crească. Când cererea se scade, livrările sunt destul de consistente, ceea ce duce la o scădere a prețurilor. De exemplu, când gazul are o cerere ridicată - să spunem, în sezonul de conducere de vară - prețul la pompe crește, transformându-se în prețuri mai mari de petrol. În mod similar, cererea de la națiuni în curs de dezvoltare, cum ar fi China și India - ale căror economii continuă să crească - crește și ele prețurile. Geopolitica are, de asemenea, un impact mare asupra prețului petrolului. Tensiunile din Orientul Mijlociu, unde este produsă o mare parte din petrolul mondial, pot trimite prețurile petrolului treptat.
Cum să investești în țiței
Investiția în țiței fizic nu este la fel de ușoară ca alte mărfuri - nu poți cumpăra doar un baril de petrol. În calitate de investitor, puteți lua în considerare viitorul - cea mai directă metodă de deținere directă a mărfii. Dar futures pot fi extrem de volatile și au nevoie de o bună parte de capital. De asemenea, necesită foarte multe cunoștințe, așa că nu este o opțiune bună pentru investitorii începători.
Investitorii pot lua în considerare achiziționarea de stocuri la companii petroliere, fonduri mutuale pentru petrol sau chiar ETF-uri. Vehiculele tranzacționează pe burse la fel ca stocurile, deci sunt ușor de accesat. Fondul petrolier din SUA este un exemplu. Urmărește mișcarea petrolului brut ușor, dulce intermediar din Texas. Activele nete totale administrate (AUM) din fond la 13 ianuarie 2020 au fost de 1, 4 miliarde de dolari. Alte opțiuni includ achiziționarea de acțiuni în fonduri mutuale sau ETF-uri din sectorul energetic, care investesc direct în stocurile companiilor petroliere. Aceste opțiuni tind să prezinte riscuri mai mici, deoarece au oferte mai diversificate.
Aur
Piața aurului se mândrește cu diversitate și creștere. Este folosit în bijuterii, tehnologie, de către băncile centrale și investitori, dând naștere pieței sale în diferite momente din economia globală. Metalul prețios a fost în mod tradițional o investiție sigură și o acoperire împotriva inflației. Când dolarul american va scădea, puteți paria că prețurile aurului vor crește. La fel ca și petrolul, atunci când există o creștere a cererii, același lucru se întâmplă și cu prețul aurului. În plus, prețurile sunt afectate atunci când băncile centrale - care dețin aur - decid să își diversifice rezervele monetare prin cumpărarea mai mult aur.
Cum să investești în aur
Spre deosebire de țiței, investitorii pot intra în posesia mărfii fizice. Investitorii care doresc să dețină marfa fizică pot face acest lucru prin achiziționarea de lingouri sau monede de aur. Dar asta înseamnă că trebuie să plătiți pentru un loc în care să îl depozitați ca un seif sau o seif.
O altă opțiune, la fel ca brutul, este să parcurgi contractul futures. Contractele impun investitorilor să depună o marjă inițială. Dar, din nou, există un risc pentru acest tip de investiții. Dacă prețul va crește, investitorii vor profita. Cu toate acestea, în cazul în care prețul scade, investitorul stă să își piardă banii.
Acțiunile și ETF-urile, împreună cu opțiunile fondurilor comune sunt numeroase. Cu stocurile de aur, investitorii nu se limitează doar la producători, ci și la companii de explorare și minerit. Ca de obicei, este o idee bună pentru investitori să își facă temele și să vadă care sunt riscurile operaționale pentru fiecare companie. ETF-urile aurii, pe de altă parte, asigură expunerea la metalul prețios în timp ce urmărește prețul acestuia. De exemplu, ETF Gold Share SPDR oferă investitorilor expunerea la lingouri fără a fi nevoie să o ia în posesie.
Metale de bază
Metalele de bază sunt metale comune utilizate în aplicații comerciale și industriale, cum ar fi construcția și fabricația. Aluminiul, zincul și cuprul sunt exemple bune. Sunt relativ ieftine, iar livrările sunt, în general, stabile, deoarece se găsesc frecvent în întreaga lume. Dar, deoarece sunt abundente, prețurile tind să fie mult mai mici decât metalele prețioase. Cu toate acestea, creșterea aplicațiilor de metale de bază, însoțită de creșterea cererii globale - în special din China și alte țări în curs de dezvoltare - continuă să aibă un impact pozitiv asupra prețurilor.
Cum să investești în metale de bază
Reținerea de aluminiu, zinc și cupru ar putea să nu fie neapărat foarte fructuoasă, din cauza prețurilor lor, investitorii ar trebui să dețină cantități copioase din aceste mărfuri pentru a profita. În schimb, deținerea de stocuri la companii de metale de bază, cum ar fi compania de aluminiu Alcoa sau o companie de oțel precum US Steel este o modalitate excelentă de a intra în prag. Mai mult, deținerea de ETF-uri precum SPDR Metals & Mining ETF oferă expunere la companii implicate în metale și minerit.
Linia de jos
Când a decis să investească în mărfuri, renumitul investitor Jim Rogers sugerează să răspundă la trei întrebări cheie: În primul rând, care este nivelul actual al producției mondiale? În al doilea rând, ce surse de aprovizionare noi vin online în prezent? În al treilea rând, există potențiale aprovizionări care sunt în curs de explorare?
Pe lângă mărfurile menționate mai sus, alte mărfuri de luat în considerare sunt alte metale prețioase - platină, paladiu, argint - litiu, bumbac și produse alimentare precum cafea, porumb, ovăz, grâu, soia și zahăr. Dar, la fel ca în cazul tuturor deciziilor de investiții, faceți propriile cercetări sau consultați-vă cu un broker experimentat.
