Statele Unite au o piață de fonduri mutuale foarte mare. Există literalmente sute de familii de fonduri diferite și mii de fonduri individuale disponibile, iar toate sunt în concordanță pentru dolarii dvs. de investiții.
Există aproape la fel de multe fonduri mutuale, precum există acțiuni tranzacționate pe NYSE Arca și NASDAQ. De fapt, începând cu 2018, există 9.559 de fonduri mutuale în Statele Unite, gestionând aproximativ 17, 7 trilioane de dolari.
În fața acestei opțiuni descurajante, investitorii trebuie să găsească o modalitate de a separa grâul de pleavă. Un mod simplu de a realiza acest lucru este să vă concentrați pe cele mai mari companii cu fonduri mutuale. La urma urmei, fondurile mutuale care servesc acționarii lor cel mai bine tind să atragă mai multe active, astfel încât mărimea pare un proxy rezonabil pentru succes, sau cel puțin un punct de plecare rezonabil.
Procesul este ușor: enumerați toate fondurile mutuale pentru orice familie dată, adăugați activele totale combinate aflate sub administrare sau AUM și vedeți care companii de investitori au plătit colectiv în majoritatea banilor. Întrucât piața relativ liberă din SUA trebuie să recompenseze succesul și să pedepsească eșecul, cele mai mari familii de fonduri ar trebui să fie cele care au servit cel mai bine investitorilor de-a lungul timpului.
Înainte de întocmirea listei, trebuie stabilită o distincție subtilă și importantă și aceasta este diferența dintre furnizorii de fonduri mutuale și familiile de fonduri mutuale.
Familii de fonduri vs. furnizori de fonduri
Înainte de întocmirea listei, trebuie stabilită o distincție subtilă și importantă și aceasta este diferența dintre furnizorii de fonduri mutuale și familiile de fonduri mutuale. O familie de fonduri mutuale este ca o umbrelă de marcă. Majoritatea investitorilor întâlnesc fonduri mutuale prin numele de familie, cum ar fi primele cuvinte din titluri, inclusiv Vanguard International Growth Fund sau Templeton Global Bond Fund. Dacă organizați lista pe familii de fonduri, veți obține titlul inițial care să se potrivească pentru fiecare fond mutual dintr-un grup.
Furnizorul de fonduri mutuale este cea mai mare instituție financiară care deține familia fondului. De exemplu, Wells Fargo, sau furnizorul de fonduri, deține Fondurile Wells Fargo Advantage sau familia fondurilor. Problema dificilă a furnizorilor de fonduri este că aceștia gestionează adesea mai mult decât doar fonduri mutuale și pot avea mai mult de o marcă de familie de fonduri pe piață. Ca atare, este avantajos să vă concentrați asupra familiilor de fonduri în locul furnizorilor de fonduri.
BlackRock Funds se află în topul listei în ceea ce privește activele deținute de o familie de fonduri unice, urmate de alte nume cunoscute precum Vanguard, Charles Schwab, State Street Global Advisors și Fidelity Investments.
Fapt rapid
Începând cu T319, BlackRock are aproximativ 7 trilioane de dolari în active administrate; Grupul Vanguard gestionează aproximativ 5, 6 trilioane de dolari din august 2019, în timp ce Charles Schwab gestionează active de 3, 7 trilioane de dolari începând cu T219.
1. Fonduri BlackRock (iShares)
BlackRock, Inc. din New York, care poartă titlul iShares în loc de BlackRock, a lansat primele fonduri mutuale în 1998 în colaborare cu PNC Financial Services Group. Perioada cuprinsă între 1999 și 2009 a înregistrat o creștere enormă pentru fondurile BlackRock, în parte, deoarece compania folosește o teorie elaborată de gestionare a riscurilor privind gestionarea fondurilor. Această atenție asemănătoare cu laserul asupra riscului servește acționarilor deosebit de bine în timpul crizei economice.
BlackRock a fost lider în investiții cu titluri de valoare ipotecare (MBS) în anii de boom ai bulei locative. Fondul său iShares MBS a fost lansat în 2007 cu o mulțime de fanfare cu doar câteva luni înainte de începerea crizei financiare. Cu toate acestea, seria iShares a reușit să scape de criză relativ neschimbată.
BlackRock nu numai că nu a fost salvat de guvernul SUA în timpul crizei, dar Casa Albă a consultat-o cu privire la modul de menținere a sistemului financiar funcțional în timpul panicii de la mijlocul crizei. Începând cu T319, BlackRock are aproximativ 7 trilioane de dolari în active administrate.
2. Vanguard
Dacă s-ar face un eșantion aleatoriu al populației despre numele celei mai mari companii de fonduri mutuale, grupul Vanguard ar câștiga probabil într-o alunecare de teren.
Vanguard este cel mai serios provocator al serialului iShares de BlackRock. Popularitatea sa se datorează selecției sale largi de oferte de fonduri, peste 190 în SUA, costurilor reduse și a unui record puternic de randamente pozitive. Grupul Vanguard gestionează aproximativ 5, 6 trilioane de dolari din august 2019.
3. Charles Schwab
Charles Schwab este un nume de încredere în industria serviciilor financiare de aproape cinci decenii, ofertele sale de fonduri primare concentrându-se pe fonduri index. Fondurile sale au câștigat popularitate din cauza costurilor reduse și a sumei minime de investiții. Începând cu T219, Charles Schwab gestionează active de 3, 7 miliarde de dolari.
