Fondurile avangardiste, inclusiv fondurile tranzacționate pe schimburi (ETF) și fondurile mutuale, permit investitorilor să obțină expunerea la piețele de acțiuni și obligațiuni la costuri rezonabile, cu raporturi de cheltuieli extrem de competitive în industria fondurilor. Fondurile Vanguard sunt de obicei fără taxe de încărcare și multe sunt disponibile fără taxe de tranzacție prin numeroase platforme de broker de investiții.
Sistemul de rating Morningstar este proiectat să cântărească diverși factori ai unui fond, cum ar fi performanțele anterioare, managementul, comisioanele și procesul pe care un fond îl folosește pentru a selecta participațiile sale. Unele fonduri Vanguard au un rating de cinci stele de la Morningstar.
Fondul de venit Vanguard Wellesley
Fondul Vanguard Wellesley de venit urmărește să obțină creșterea pe termen lung a veniturilor și un nivel durabil al venitului curent. Fondul alocă aproximativ 60% din activele sale obligațiunilor, inclusiv obligațiunilor Trezoreriei SUA, obligațiunilor agențiilor guvernamentale, obligațiunilor industriale și titlurilor garantate de credite ipotecare (MBS). Aproape toate deținerile de obligațiuni ale Vanguard Wellesley au fonduri de venit. Întrucât fondul are o scadență medie de 10, 1 ani, participațiile sale de obligațiuni sunt supuse riscului ratei dobânzii. Restul activelor fondului sunt investite în acțiuni din SUA cu o alocare de 40%. Sectoarele de acțiuni sunt diversificate între 12 categorii, incluzând elementele de consum, finanțele, asistența medicală și industriala. Fondul de venit Vanguard Wellesley selectează acțiuni care au dividende peste medie, care sunt de așteptat să crească în viitor.
Fondul de venituri Vanguard Wellesley are un management experimentat, care are un palmares dovedit de a oferi profituri puternice. În perioada 2009 - 2019, fondul a generat un randament mediu anual de 7, 98%. Fondul are un raport de cheltuieli foarte redus de 0, 23% și un randament SEC de 30 de zile de 2, 56%. Este cel mai potrivit pentru investitorii care sunt interesați să investească venituri la un cost foarte mic.
Fondul de scutire de impozite de mare avangardă
Fondul de scutire de impozite de mare valoare Vanguard își investește activele în obligațiuni municipale cu venituri curente care sunt scutite de impozitele federale pe venit. Fondul are o alocare foarte conservatoare, care favorizează obligațiunile municipale de înaltă cotă, cu rating de credit A sau mai mare. Doar mai puțin de 35% din totalul obligațiunilor sunt cotate BBB sau sub sau fără o evaluare, în timp ce restul de 65% din participațiile fondului sunt A sau mai mari. Fondul de scutire de impozite de mare avantaj are o scadență medie de 17, 9 ani, ceea ce îl face sensibil la riscul ratei dobânzii. La 14 ianuarie 2020, randamentul SEC pe 30 de zile al fondului este de 2, 18%.
În perioada 2009 - 2019, Fondul de scutire de impozite cu un randament ridicat de vanguard a generat o rată medie anuală de rentabilitate de 5, 35%. Fondul are un raport de cheltuieli foarte redus de 0, 17%. Fondul de scutire de impozite de mare valoare Vanguard este cel mai potrivit pentru investitorii care sunt în pachete fiscale foarte mari și ar dori să obțină expunere la obligațiuni de înaltă calitate scutite de impozitele federale.
Acțiunile de amiral ale fondurilor echilibrate gestionate de impozite în Vanguard
Acțiunile amiralice ale fondului echilibrat gestionat de taxe Vanguard încearcă să ofere expunere la stocurile de capital mediu și mare ale pieței de acțiuni din SUA. Alocarea activelor fondului este de 48, 5% la acțiuni și de 51, 5% la obligațiuni. Portofoliul de obligațiuni este format din obligațiuni municipale scutite de taxe federale.
În perioada 2009 - 2019, acțiunile amiralice ale fondurilor echilibrate gestionate de taxe Vanguard au generat o rată medie anuală de rentabilitate de 8, 59%. Fondul are un raport de cheltuieli foarte redus de 0, 09% și un randament SEC de 30 de zile de 1, 55% la 31 decembrie 2019. Scadenta medie a fondului este de 8, 7 ani
Acțiunile de amiralizare ale fondurilor echilibrate gestionate de taxe Vanguard sunt cele mai potrivite pentru investitorii care sunt în pachete de impozitare mai mari, cu obiective de investiții de creștere principală, cu capacitatea de a absorbi volatilitatea pieței.
