Fidelity Investments este o companie bine consolidată de administrare a investițiilor care este specializată în furnizarea de produse de gestiune și de intermediere a averii. Fidelity are o experiență de aproape 70 de ani în gestionarea banilor investitorilor, iar din octombrie 2018, a avut peste 2, 1 trilioane de dolari în active administrate (AUM). Fidelity, pe pagina fondului lor, are acces la peste 10.000 de fonduri mutuale care oferă o gamă variată de abordări de investiții, dintre care patru se remarcă printre cele pe care le oferă direct.
Fond de fidelitate și fond de venit (FAGIX)
Fondul de Fidelitate Capital și Venit investește în obligațiuni corporative care nu sunt de investiții, cu o alocare la acțiuni din SUA. Fondul își selectează participațiile pe baza fundamentelor puternice și îmbunătățitoare și a unui management extrem de capabil. Fondul investește peste 70% din activele sale în obligațiuni, în timp ce restul este împărțit între numerar și pozițiile din acțiuni. Fondul are un raport de cheltuieli de 0, 67%, nu percepe comisioane de încărcare și nu necesită investiții minime. Din 24 octombrie 2018, portofoliul său de obligațiuni are o durată medie de 3, 75 ani și un randament SEC de 30 de zile de 4, 26%.
Fondul de Fidelitate Capital și Venit a obținut un randament mediu anual de 9, 96% în perioada 2008 - 2018, depășind majoritatea colegilor săi din categoria veniturilor fixe Morningstar. Datorită alocării sale semnificative către obligațiuni cu rating scăzut, fondul este potrivit pentru investitorii cu toleranță la risc ridicat. Fondul primește un rating general constant de cinci stele de la Morningstar.
Fondul GNMA Fidelitate (FGMNX)
Fondul GNMA Fidelity investește în acordurile de răscumpărare ale Ginnie Mae, care reprezintă titluri cu venituri fixe garantate de o agenție guvernamentală. Fondul se mândrește cu o echipă de management cu experiență, care caută cu vigilență titluri greșite. Aproximativ 85% din activele fondului sunt investite în titluri garantate de credite ipotecare (MBS), restul fiind distribuit între numerar și obligațiuni guvernamentale americane.
Începând cu 24 octombrie 2018, fondul are o durată medie de 4, 88 ani și un randament SEC de 30 de zile de 2, 58%. Fondul GNEL Fidelity percepe un raport de cheltuieli de 0, 45%. În perioada 2008 - 2018, a demonstrat un randament mediu anual de 3, 56%. Morningstar a acordat fondului un rating global de cinci stele pentru performanțele sale solide.
Fondul de venit municipal Fidelity Michigan (FMHTX)
Fondul de venit municipal Fidelity Michigan investește în obligațiuni emise de municipalități din Michigan, care se remarcă imediat printre investițiile mai mari în stilul umbrelă ale celorlalte fonduri, dar are mult sens ca o deținere. Aproape toate obligațiunile deținute de fond au un rating de credit A sau mai mare. Deoarece veniturile din participațiile sale sunt scutite de impozitele federale, acest fond este cel mai indicat pentru investitorii al căror venit impozabil se încadrează în pachete de impozite ridicate, deși nu neapărat ca o deținere de bază.
Fondul are un randament SEC de 30 de zile este de 2, 35%, dar factorizarea câștigului fiscal, randamentul se situează la 4, 75% ajustat. A înregistrat un randament mediu anual de 4, 31% din 2008 până în 2018, cu un raport de cheltuieli de 0, 49% și necesită o investiție minimă de 10 000 $.
Fondul de obligațiuni corporative Fidelity (FCBFX)
Fondul de obligațiuni corporative Fidelity investește într-o mare varietate de obligațiuni corporative emise preponderent de corporații interne. Deoarece obligațiunile corporative tind să aibă un risc implicit mai mare, aceste obligațiuni produc profituri mai mari pentru investitori. Începând cu 24 octombrie 2018, ratingul mediu de credit al deținerilor fondului se situa la BBB, care este cel mai scăzut rating pentru o obligațiune care va fi considerată drept investiție, deși există procente mari în A, AA și AAA. Fondul are dețineri mari de obligațiuni emise de instituții financiare precum JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs și Royal Bank of Scotland.
Fondul de obligațiuni corporative Fidelity este unul dintre cele mai performante fonduri de obligațiuni corporative administrate de Fidelity și a primit un rating global de patru stele de la Morningstar. Randamentul mediu anual din ultimii cinci ani a fost de 3, 74%. Fondul are un raport net de cheltuieli de 0, 45% și necesită o investiție inițială de 2.500 USD. Are un randament SEC de 30 de zile de 3, 87% și o durată medie de 6, 76 ani.
