Într-o lume investițională care spune zeci de strategii și metodologii diferite pentru generarea de profituri, investiția în dividende rămâne una dintre cele mai bune modalități de a acumula averea pe termen lung. Companiile care plătesc dividende obișnuite generează adesea suficiente venituri și flux de numerar pentru a împărți în mod regulat aceste profituri cu investitorii. În timp ce stocurile cu creștere înaltă, precum Netflix și Amazon primesc multă atenție, dividendele generează încă aproximativ o treime din randamentul total al unei investiții, oferind un flux de venituri obișnuit care ar trebui să continue în ciuda eventualelor fluctuații pe termen scurt pe piață.
Dividendele sunt adesea recunoscute ca provenind de la companii mari și mai bine înființate, însă orice companie care are numerar disponibil în bilanțul său poate plăti dividende. Companiile tinere sau în creștere rapidă au tendința de a lua orice numerar disponibil pe care îl au și de a-l reinvesti în afacerile lor pentru a alimenta creșterea ulterioară. Companiile mai mature sau conservatoare care nu mai sunt în faze de creștere iau adesea mare parte din excesul lor de numerar și le oferă acționarilor sub formă de dividende. Investitorii pensionari, în special, doresc să vizeze companiile plătitoare de dividende din cauza profilurilor lor de risc, în general, sub medie și din cauza faptului că dividendele oferă fluxuri de venituri constante.
Cu toate acestea, nu toate investițiile orientate pe dividende sunt la fel. Fondurile mutuale centrate pe dividende și fondurile tranzacționate pe schimb (ETF-uri) sunt abundente, dar multe se referă la indexuri care urmăresc atingerea unor obiective foarte diferite.
Dow Jones SUA Selectează indicele de dividend
Înființat în 2003, The Dow Jones US Select Dividend Index indică să vizeze 100 de acțiuni cu plata dividendelor analizate pentru factori care includ rata de creștere a dividendelor, raportul de plată a dividendelor și volumul de tranzacționare. Componentele sunt apoi ponderate de randamentul dividendului.
Acest indice este puternic ponderat către sectoare cu randament istoric mai mare, cum ar fi utilitățile, care deține 33% din activele indicelui la 31 decembrie 2015 și bunuri de consum, cu 16% din active. Topul din 31 decembrie 2015 include Lockheed Martin, Kimberly-Clark și McDonald's.
ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats Index
Aristocrații cu dividende sunt stocuri de companii care și-au majorat dividendele timp de cel puțin 25 de ani consecutivi. Construirea unui portofoliu de dividende compus din aristocrați a devenit o strategie populară de investiții în rândul solicitanților de venituri, deoarece oferă în general venituri previzibile, împreună cu creșteri regulate.
Indicele aristocratilor de dividend ProShares S&P 500 este un indice cu pondere egală care, de obicei, conține în jur de 40 până la 50 de nume din S&P 500 care îndeplinesc definiția aristocratului de dividende. Componente de consum precum Hormel Foods, Clorox și Edison Consolidated sunt printre cele mai importante dețineri ale indexului la 30 septembrie 2015.
Index selectat NASDAQ SUA
Definiția „achizitorului de dividende” este ușor diferită de cea a „aristocratului de dividende”. Achiziționarii necesită doar cel puțin o istorie de 10 ani în ceea ce privește strângerea de dividende în loc de 25. Prin urmare, universul posibilităților de investiții pentru Indexul de selectare a dividendelor americane NASDAQ Achievers este mult mai mare.
Acest indice, care există în jurul anului 2000, este format în mod obișnuit din peste 100 de nume interne cu capacitate mare dintr-o gamă largă de industrii și sectoare. Microsoft, Johnson & Johnson, IBM și Coca-Cola se află în vârful listei de deținere a indexului.
Indicele oportunității dividendelor globale S&P
Oportunități de dividende există în întreaga lume. Indicele de oportunitate pentru dividende globale S&P încearcă să cuprindă aproximativ 100 de acțiuni cu randament ridicat care îndeplinesc criteriile de demonstrare a rentabilității, a câștigului pe acțiune (creștere pe acțiune) și a lichidității.
Investitorii care vizează riscurile ar trebui să fie conștienți de componența acestui indice. La 31 decembrie 2015, doar 17% din activele din acest indice provin din Statele Unite. Mandatul indicelui prevede, de asemenea, că acțiunile de pe piețele dezvoltate și cele emergente se pot califica, ceea ce îl face mai riscant decât indicele mediu de dividende. Randamentul indicelui de 6% la 20 ianuarie 2016 este tentant, dar are un risc suplimentar. Valoarea dividendului trimestrial poate varia, de asemenea, semnificativ.
