Stocurile străine reprezintă o opțiune atractivă pentru investitorii care doresc să-și diversifice portofoliile. Mulți brokeri furnizează aceste investiții străine, dar unii sunt mai buni decât alții. Aceste acțiuni poartă propriile riscuri speciale, variind de la monedă la politică și pot pune probleme de lichiditate și diligență pentru investitorii cu amănuntul. Indicele fondurilor mutuale care au un scop global și urmează o abordare investițională pasivă oferă mijloace rentabile de a investi în străinătate. Iată patru dintre cei mai performanți interpreți. Toate informațiile sunt actuale din noiembrie 2018.
Clasa de investitori a fondului internațional de indici Fidelity
Active sub administrare (AUM): 23, 22 miliarde USD
Rentabilitatea medie anuală (VAN) a activelor nete 2015-2018: 3, 8%
Raport cheltuieli nete: 0, 17%
Clasa de investitori Fidelity Spartan International Index Fund urmărește performanța MSCI Europe, Australasia, Indice îndepărtat (EAFE), care este un indice larg care reprezintă performanța stocurilor de piață dezvoltată din străinătate. Fondul folosește tehnici de eșantionare pentru a obține rezultate de investiții similare cu cele ale indicelui de bază. Stocurile europene au cea mai mare alocare la 66%, în timp ce acțiunile japoneze reprezintă aproximativ 23% din activele fondului. Fondul oferă o expunere mare la stocurile discreționare financiare și ale consumatorilor, care au alocări de 25, respectiv 13%. Portofoliul fondului este diversificat pe scară largă; primele 10 dețineri ale acesteia reprezintă doar aproximativ 11% din activele sale.
Fondul Fidelity Spartan International Index oferă un portofoliu internațional diversificat la un cost foarte mic. Deoarece fondul evită acțiunile pieței emergente, randamentul său este supus unei volatilități mai mici. Morningstar a acordat fondului un rating de analist argint și un rating general de patru stele. Fondul este scutit de taxe de încărcare și are un prag minim de investiții de 2.500 USD, 200 USD pentru IRA.
Fondul internațional Schwab
AUM: 4, 3 miliarde de dolari
Rentabilitatea anuală medie anuală 2015-2018: 3, 7%
Raport cheltuieli nete: 0, 06%
Fondul pentru indicii internaționali Schwab urmărește, de asemenea, să urmărească performanța indicelui MSCI EAFE. Acest fond are o alocare a activelor foarte asemănătoare rivalului său Spartel Fidelity. Cu toate acestea, fondul își cântărește puțin mai mult activele în favoarea stocurilor defensive ale consumatorilor. Ca și alte acțiuni internaționale de capitaluri proprii, fondul expune investitorilor la fluctuații în valută.
Fondul are unul dintre cele mai mici raporturi de cheltuieli nete dintre colegii săi și un raport de cifră de afaceri excepțional de scăzut de doar 3%, ceea ce îl face eficient din punct de vedere fiscal. Morningstar a acordat fondului un rating de analist bronz și un rating general de patru stele. Fondul nu are comisioane de încărcare și are o cerință minimă de investiții de doar 1 dolar.
Pax MSCI EAFE ESG Indicele Fondului Clasa individuală a investitorilor
AUM: 577 milioane dolari
Rentabilitatea anuală medie anuală 2015-2018: 2, 45%
Raport cheltuieli nete: 0, 8%
Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund (fostul MSCI International ESG Index Fund) urmărește performanța MSCI EAFE ESG Index, care este membru al MSCI Global Sustainability Indexs. Indicele oferă expunere companiilor cu performanțe ridicate de mediu, sociale și de guvernare în raport cu colegii lor din sector. Portofoliul fondului este format dintr-un amestec de acțiuni străine mari și mijlocii cu o concentrație geografică ridicată în Regatul Unit și Japonia. Aproximativ 20% din activele fondului sunt alocate către stocuri financiare, în timp ce industriașii au o alocare de 13, 5%, iar capitalurile medicale au o alocare de 11%.
Morningstar a acordat fondului un rating general de două stele. Fondul nu percepe comisioane de încărcare și vine cu o cerință minimă de investiții de 1.000 $.
Acțiunile de amirală ale fondurilor Vanguard pentru piețele dezvoltate
AUM: 102, 7 miliarde de dolari
Rentabilitatea medie anuală anuală a 2015-2018: 9, 82%
Raport cheltuieli nete: 0, 07%
Fondul Vanguard Developed Markets Index urmărește performanța unui indice de referință care măsoară randamentul investițiilor stocurilor emise de companii situate în Canada și piețele majore din Europa și regiunea Pacificului. În 2014, Vanguard a fuzionat două dintre fondurile sale de capital străin pentru a forma Fondul Vanguard Developed Markets Index. Fondul are un raport al cifrei de afaceri excepțional de scăzut de 3, 4%, ceea ce face ca acest fond să fie extrem de eficient din punct de vedere fiscal pentru investitorii săi. Fondul investește în principal în acțiuni mari și mijlocii pe piețele dezvoltate din Europa (53, 5% din participații) și Pacific Rim (37%).
Pentru raportul său de cheltuieli foarte redus, administrarea și randamentul consecvent, fondul a obținut un rating de analist aur și un rating general de patru stele de la Morningstar. Fondul nu percepe comisioane și solicită investitorilor săi să contribuie cu cel puțin 3.000 USD.
