În lista noastră de cei mai buni brokeri pentru începători, ne-am concentrat pe caracteristicile care ajută noii investitori să învețe pe măsură ce își încep călătoria de investiții. Brokerii au fost selectați pe baza resurselor educaționale de top, navigare ușoară, structuri clare de comision și prețuri și instrumente de construcție a portofoliului. Unii brokeri au oferit, de asemenea, solduri minime ale conturilor și conturi demo pentru a exersa.
Cel mai bun pentru începători
Lista noastră cu primii cinci brokeri pentru începători:
- TD AmeritradeE * TRADE Investiții de fidelitateCharles SchwabMerrill Edge
TD Ameritrade
4.8
- Cont minim: 0 USD
- Taxe: comisioane de tranzacționare de stocuri gratuite, ETF și opțiuni per-leg în SUA, începând cu 3 octombrie 2019. 0, 65 USD per contract de opțiuni.
În pofida unor taxe ușor mai mari decât media, TD Ameritrade a atins primul loc datorită platformei educaționale detaliate a firmei, a gamei sale de oferte de produse și a capacității de a deschide un cont și de a explora înainte de a depune bani. Comercianții începători ar trebui să înceapă pe interfața web standard TD Ameritrade, denumită frecvent „site-ul verde”. Pe măsură ce cresc confortabil cu tranzacționarea, pot mări scara de funcții în Trade Architect și pot lua în considerare săritura în bogatul tranzacționare thinkorswim. platformă, care este la pachet cu instrumente pentru comercianți de opțiuni sofisticate. Acesta este un broker care poate crește cu tine. De asemenea, am constatat că contul său demo, instrumentele de cercetare și aplicațiile mobile sunt mult mai bune decât media industriei.
Anterior cel mai scump dintre principalii brokeri online, TD Ameritrade a eliminat comisioanele de tranzacționare de bază pentru acțiuni, ETF-uri și opțiuni pentru clienții din SUA.
Pro-uri
-
Set bine completat de materiale și resurse educaționale
-
Investiție inițială minimă de 0 dolari
Contra
-
Instrumentele sunt răspândite pe mai multe platforme
-
Site-ul web este atât de plin de conținut și instrumente încât găsirea unui anumit articol este dificilă
E * TRADE
4.6
- Cont minim: 0 USD
- Taxe: Fără comision pentru tranzacții stoc / ETF. Opțiunile sunt de 0, 50 USD - 0, 65 USD pe contract, în funcție de volumul de tranzacționare.
E * TRADE oferă software robust de tranzacționare și analize. Nu lipsesc tranzacțiile și anuitățile Forex, dar platforma avansată de tranzacționare a E * TRADE, lansată în decembrie și denumită Power E * TRADE, integrează instrumentele de tranzacționare și educație a opțiunilor prin achiziția lor de OptionHouse și ar trebui să ofere multă valoare comercianților de acțiuni și opțiuni..
E * TRADE și-a eliminat comisioanele de tranzacționare de bază pentru acțiuni, ETF-uri și opțiuni în SUA, începând cu 7 octombrie 2019.
Pro-uri
-
Mai multe instrumente de cercetare și analitice decât majoritatea celorlalți brokeri pe care le-am analizat
-
Platforma de tranzacționare a opțiunilor ușor de utilizat
-
Investiții enorme în infrastructura lor din ultimii ani
Contra
-
Doar comercianții frecventi și cei cu solduri mari ale conturilor pot accesa un canal de asistență specializat
-
Reinvestirea dividendelor indisponibilă online
Investiții de fidelitate
4.5
- Cont minim: 0 USD
- Taxe: 0 USD pentru tranzacții stoc / ETF, 0 USD plus 0, 65 USD / contract pentru tranzacționarea opțiunilor
Fidelitatea oferă o gamă largă de posibilități de tranzacționare, cercetare și oportunități de educație care pot ajuta noul investitor să crească. Cu peste 2 trilioane de dolari în active administrate, Fidelity este un broker masiv, cu capacitatea de a-și folosi scara pentru a oferi asistență excelentă pentru clienți și costuri scăzute de tranzacționare.
În octombrie 2019, toate stocurile din SUA și fondurile tranzacționate pe bursă (ETF-uri) nu mai suportă niciun comision, iar taxa per-leg de bază pentru tranzacțiile de opțiuni a fost de asemenea eliminată. Tranzacțiile cu opțiuni sunt de 0, 65 USD pe contract sub noul preț al Fidelity.
Pro-uri
-
Algoritmi superiori de rutare a comerțului
-
Nu există cerințe pentru platforma lor Active Trader Pro
-
Calculatoare pentru a ajuta noii comercianți să evite introducerea de comenzi care ar putea fi respinse din cauza puterii de cumpărare inadecvate
Contra
-
Caracteristici răspândite pe mai multe platforme
-
Taxe de echilibru reduse pentru unele fonduri mutuale
Charles Schwab
4.4
- Cont minim: 0 USD
- Taxe: comisioane de tranzacționare de stocuri gratuite, ETF și opțiuni în SUA, începând cu data de 7 octombrie 2019. 0, 65 USD pe contract de opțiuni.
În prezent, printre cei mai buni cinci noi brokeri pentru începători, Schwab oferă cea mai mică combinație de comisioane de tranzacționare și minime de cont. Schwab oferă, de asemenea, o gamă largă de fonduri tranzacționate fără schimb de comisioane (ETF-uri) și fonduri mutuale pentru cei care nu sunt interesați de acțiuni individuale. Cei interesați de stocuri și opțiuni vor găsi cercetări de talie mondială.
Schwab și-a eliminat comisioanele de bază pentru operațiunile de acțiuni și ETF, precum și taxa per-leg pentru tranzacțiile de opțiuni.
Pro-uri
-
O multitudine de informații create de analiști de cercetare și surse de știri de înaltă calificare
-
Cont minim scutibil
Contra
-
Numărul mare de caracteristici și rapoarte disponibile se poate simți copleșitor
-
Schwab menține istoricul tranzacțiilor doar 24 de luni online
-
Mai multe platforme de tranzacționare diferite îngreunează urmărirea tuturor
Merrill Edge
4.2
- Minimele contului: 0 USD
- Taxe: 0 dolari pe bursă. Opțiunile tranzacționează 0 USD pe picior plus 0, 65 USD pe contract
Cu grupul său în creștere de consilieri financiari și o investiție inițială minimă de 0 USD, Merrill Edge de la Bank of America oferă o bază excelentă pentru comercianții care încep fie căutând un pic mai mult de mână, vor să înceapă cu un cont mai mic sau ambele. Tehnologia firmei se concentrează pe a ajuta clienții să-și planifice obiectivele financiare, iar experiența lor „Portfolio Story” este o modalitate excelentă de a urmări progresul în direcția acestor obiective. Printre alte funcții, Portfolio Story urmărește investițiile dvs. în ceea ce privește evaluările de mediu, sociale și de guvernare.
Recunoscând că investitorii mai tineri preferă să utilizeze dispozitive mobile, Merrill a făcut experiențele sale de desktop și aplicații din ce în ce mai similare, făcând tranziția de la unul la altul mult mai lină.
Pro-uri
-
Merrill Edge angajează consilieri financiari la peste 2.000 de locații Bank of America pentru servicii personalizate
-
0 $ investiție inițială minimă
-
Educație de vârf pentru noi investitori de acțiuni și opțiuni
Contra
-
5.000 USD minim pentru a accesa platforma robo-consultativă Merrill Edge Guided Investing
Ce este un broker de acțiuni?
Un broker de acțiuni este o firmă care execută comenzi de cumpărare și vânzare a acțiunilor și a altor valori mobiliare în numele clienților cu amănuntul și al instituțiilor. Diferiți brokeri de acțiuni oferă niveluri diferite de servicii și percep o serie de comisioane și taxe pe baza acestor servicii. Cele mai frecvente firme de broker de acțiuni sunt brokerii cu discount.
Aveți nevoie de mulți bani pentru a utiliza un broker de acțiuni?
Din fericire, sunt puțini bani pentru a începe un cont de brokeraj. Mulți brokeri cu discount oferă oriunde între 0 și 500 $ minim conturi, ceea ce face ușor pentru oricine să înceapă.
Ce aveți nevoie pentru a deschide un cont de brokeraj
Asigurați-vă că aveți la îndemână următoarele detalii atunci când sunteți gata să începeți procesul:
- NumeAdresăData nașteriiNumăr de securitate socială (sau număr de identificare a contribuabilului) Număr de telefonAdresa de e-mailDeplica permisului, informații despre pașaport sau altă identificare eliberată de guvern
Tranzacționare vs. investiții
În general, atunci când oamenii vorbesc despre investitori, ei se referă la practica de cumpărare a activelor care trebuie deținute pentru o perioadă lungă de timp. Investitorii își dețin activele pe termen lung, astfel încât să poată atinge un obiectiv de pensionare sau astfel banii lor pot crește mai repede decât ar fi într-un cont standard de economii acumulând dobânzi.
În schimb, tranzacționarea implică cumpărarea și vânzarea de active într-o perioadă scurtă de timp, cu scopul de a obține profituri rapide. Tranzacțiile sunt de obicei considerate mai riscante decât investițiile și ar trebui evitate de către cei neexperimentați și cei noi pe piața bursieră.
Brokeraj cu reduceri vs. Brokeraj cu servicii complete
Există diferite tipuri de brokeri pe care investitorii începători le pot lua în considerare în funcție de nivelul serviciilor și costurilor pe care sunteți dispus să le plătiți. Un broker cu servicii complete, sau un broker tradițional, poate oferi un set mai profund de servicii și produse decât ceea ce face un brokeraj tipic cu reduceri. Brokerii cu servicii complete pot oferi clienților lor financiar și planificarea pensiilor, precum și sfaturi fiscale și de investiții. Aceste servicii și funcții suplimentare vin, de obicei, la un preț mai mic.
Cum să alegeți un broker de acțiuni
Pentru a alege un broker de acțiuni trebuie să vă adresați o serie de întrebări. Acestea includ: Sunt un începător? Cât îmi pot permite să investesc chiar acum? Sunt comerciant sau investitor? În ce fel de active aș dori să investesc?
Există destul de multe lucruri de luat în considerare atunci când treceți prin acest proces. Pentru a vă ajuta cu acest lucru, consultați ghidul nostru pentru alegerea brokerului de acțiuni potrivit.
Banii mei sunt în siguranță într-o brokeraj?
Toate brokerajele care operează în SUA trebuie să aibă 500.000 USD de protecție SIPC, care include o limită de 250.000 USD pentru numerar. Acest lucru înseamnă că orice deținere cu o intermediere care depășește 500.000 USD ar putea fi pierdută în cazul în care o brokeraj falimentează sau este lichidată. Acestea fiind spuse, este puțin probabil ca investitorii cu amănuntul, în special începătorii, să aibă conturi care depășesc 500.000 de dolari. Prin urmare, există puține motive de îngrijorare atunci când vine vorba de securitatea banilor într-un cont de brokeraj.
Pot retrage bani de la un broker?
Retragerea banilor de la o brokeraj este relativ simplă. Când aveți bani într-o brokeraj, acesta este, în general, investit în anumite active. Uneori rămâne numerar în partea care se află în cont, dar care nu este investită. Acest exces de numerar poate fi întotdeauna retras în orice moment similar cu retragerea unui cont bancar. Ceilalți bani care sunt investiți pot fi retrașiți doar prin lichidarea funcțiilor deținute. Aceasta înseamnă să vindeți activele pe care le-ați cumpărat ca acțiuni, ETF-uri și fonduri mutuale. Odată vândut, puteți retrage acel numerar.
Tipuri de conturi de intermediere
Există o serie de tipuri de conturi disponibile la brokeraj:
- Conturi în numerar: Un cont de numerar este un cont de brokeraj în care un client este obligat să plătească întreaga sumă pentru titlurile cumpărate, iar cumpărarea pe marjă este interzisă. Regulamentul T al Federal Reserve reglementează conturile de numerar și achiziționarea de valori mobiliare în marjă. Acest regulament oferă investitorilor două zile lucrătoare pentru a plăti pentru valori mobiliare. Conturi majore: Un cont de marjă este un cont de intermediere în care brokerul acordă clientului numerar pentru a cumpăra acțiuni sau alte produse financiare. Împrumutul din cont este garantat de titlurile achiziționate și numerar și vine cu o dobândă periodică. Deoarece clientul investește cu bani împrumutați, clientul utilizează efectul de pârghie, care va mări profiturile și pierderile pentru client.
Termeni de știut pentru începători
Oricine ar dori să se implice pe piața bursieră ar trebui să cunoască o terminologie de bază:
- Stoc: Un stoc (cunoscut și sub denumirea de „acțiuni” sau „capitaluri proprii”) este un tip de garanție care semnifică o proprietate proporțională în corporația emitentă. Aceasta dă dreptul acționarului la acea proporție din activele și câștigurile societății. Raportul dintre câștiguri și câștiguri - Raport P / E: raportul preț-câștig (raport P / E) este un raport pentru evaluarea unei companii care își măsoară curentul prețul acțiunii în raport cu câștigul pe acțiune (EPS). Raportul preț-câștig este, de asemenea, uneori cunoscut sub numele de preț multiplu sau multiplu de câștiguri. Capitalizarea pieței: capitalizarea de piață, denumită în mod obișnuit „plafonul de piață”, se referă la valoarea totală de piață în dolari a acțiunilor restante ale unei companii. Plafonul de piață este calculat prin înmulțirea acțiunilor unei companii restante cu prețul curent de piață al unei acțiuni.Dividend: dividendul este distribuirea recompensei dintr-o parte din câștigurile companiei și este plătită unei clase din acționarii acesteia. ETF): un fond tranzacționat pe schimburi (ETF) este o colecție de valori mobiliare - cum ar fi acțiuni - care de obicei urmărește un indice subiacent. Bond: O obligațiune este un instrument cu venit fix care reprezintă un împrumut făcut de un investitor către un împrumutat (de obicei corporative sau guvernamentale). O obligațiune ar putea fi gândită ca o OI între creditor și împrumutat care include detaliile împrumutului și plățile sale. Fondul mutual: Un fond mutual este un tip de vehicul financiar format dintr-un grup de bani colectat de la mulți investitori pentru a investi în titluri precum acțiuni, obligațiuni, instrumente ale pieței monetare și alte active. Fondurile mutuale sunt operate de manageri profesioniști de bani, care alocă activele fondului și încearcă să producă câștiguri de capital sau venituri pentru investitorii fondului. Comanda Limită: O comandă limită este utilizarea unui preț prestabilit pentru a cumpăra sau vinde o garanție. De exemplu, dacă un comerciant caută să cumpere acțiuni XYZ, dar are o limită de 14, 50 USD, va cumpăra stocul la un preț de 14, 50 USD sau mai mic. Dacă comerciantul încearcă să vândă acțiuni din acțiunile XYZ cu o valoare de 14, 50 USD, comerciantul nu va vinde nicio acțiune până când prețul este de 14, 50 USD sau mai mare. Comandă de piață: O comandă de piață este o solicitare a unui investitor - de obicei făcută prin intermediul unui broker - pentru a cumpăra sau vinde o garanție la cel mai bun preț disponibil pe piața curentă. Este considerată pe scară largă cea mai rapidă și mai fiabilă modalitate de a intra sau de a ieși dintr-un comerț și oferă cea mai probabilă metodă de a intra sau a ieși dintr-un comerț rapid. Pentru multe stocuri lichide cu capacitate mare, comenzile de pe piață se completează aproape instantaneu.
Dacă sunteți interesat să aflați mai multe despre piața de valori, puteți consulta ghidul nostru de investiții.
Metodologie
Investopedia este dedicată furnizării investitorilor cu recenzii și evaluări nepărtinitoare și evaluări ale brokerilor online. Recenziile noastre sunt rezultatul a șase luni de evaluare a tuturor aspectelor unei platforme de broker online, inclusiv experiența utilizatorului, calitatea execuțiilor comerciale, produsele disponibile pe platformele lor, costurile și taxele, securitatea, experiența mobilă și serviciul pentru clienți. Am stabilit o scară de evaluare pe baza criteriilor noastre, colectând peste 3.000 de puncte de date pe care le-am cântărit în sistemul nostru de punctaj stelar.
În plus, fiecare broker pe care l-am examinat a fost obligat să completeze un sondaj de 320 de puncte despre toate aspectele platformei lor pe care le-am folosit în testarea noastră. Mulți dintre brokerii online evaluați ne-au oferit demonstrații în persoană ale platformelor lor la birourile noastre.
Echipa noastră de experți din industrie, condusă de Theresa W. Carey, a realizat recenziile noastre și a dezvoltat această metodologie cea mai bună din industrie pentru clasarea platformelor de investiții online pentru utilizatori la toate nivelurile. Faceți clic aici pentru a citi metodologia noastră completă.
