Cum se pot pregăti potențiali consilieri financiari pentru examenele de certificare CFP?
Prin îmbrățișarea celor mai bune programe de pregătire și studiu care pot să-și crească șansele de a trece examenul.
Examenul CFP este poarta către a deveni un planificator financiar certificat și este unul dintre cele patru criterii candidații CFP trebuie să treacă pentru a-și câștiga desemnarea (împreună cu etica, educația și experiența).
"În experiența mea, examenul prezintă un element necunoscut al procesului de certificare", spune profesorul Craig Lemoine, CFP, la Colegiul American din Bryn Mawr, PA (școala formează profesioniști în servicii financiare de mai bine de opt decenii).
Lemoine spune că, în 2012, examenul CFP s-a schimbat dintr-un format bazat pe subiect într-un domeniu bazat pe, ceea ce înseamnă că examenul se bazează pe opt domenii cheie de gestionare a averii, cum ar fi obținerea de clienți și colectarea datelor de cercetare a investițiilor.
"Domeniile sunt similare cu etapele procesului de planificare financiară, cum ar fi stabilirea unei relații cu clienții sau colectarea de date", adaugă el. "Candidații ar trebui să știe că întrebările bazate pe domenii pot fi mai dificil de studiat decât pentru un examen cuprins de subiecte de planificare financiară prescrise. Studenții care caută cea mai bună șansă de a susține examenul ar trebui să studieze din programe care au cuprins modele de domenii în manualele și curriculum-ul lor.“
Iată câteva alte sfaturi despre studierea examenului CFP:
Construiți un program de studiu în jurul datelor de testare
Examenul CFP, care costă 595 USD, este administrat de Consiliul de Standarde al Planificatorilor Financiari Certificați, Inc. și este dat în fiecare a treia vineri și sâmbătă în martie, iulie și noiembrie.
Examenul acoperă o varietate de subiecte, dintre care cele mai frecvente sunt planificarea investițiilor și planificarea pensiilor, inclusiv planificarea imobiliara, principiile generale ale planificării financiare, planificarea asigurărilor și gestionarea riscurilor și planificarea beneficiilor angajaților.
Singura cerință academică pentru a susține testul este ca solicitantul să dețină o diplomă de licență. În plus, solicitantul PCP trebuie să declare că va finaliza lucrările de calificare de cinci ani legate de domeniul de gestionare a investițiilor. De asemenea, un solicitant trebuie să dețină experiență în domeniul investițiilor în trei ani pentru a susține examenul.
Pune mai întâi întrebările corecte
Întrucât doar 50-60% dintre candidați susțin examenele CFP, alegerea și urmarea celor mai bune ghiduri și cursuri de studiu nu este un lux, este o necesitate.
În conformitate cu Consiliul Planificatorilor Financiari Certificați, participanții la examene CFP pot alege dintr-o varietate de surse de studiu (deși nu acceptă niciun ghid sau serviciu de studiu), inclusiv programe de certificat, cursuri de formare din cărămidă și mortar sau cursuri interactive de studiu.
Alegerea unui program
Atunci când alegeți programul care se potrivește cel mai bine nevoilor dvs., Consiliul CFP recomandă să adresați și să primiți răspunsuri la următoarele întrebări înainte de a semna pe linia de jos:
• Ce nivel de învățământ este programa dvs. (nivel de junior / senior, bacalaureat, master sau doctorat)?
• Cât timp durează pentru a-ți completa programa?
• Cât costă programul dvs.? Această sumă include cărți, teste și alte taxe?
• Anticipezi să faci modificări în program?
• Cum vă programați cursurile? Cât de des sunt oferite cursuri?
• Programul dvs. de educație la distanță este oferit online sau este bazat pe hârtie?
• Care sunt acreditările facultății tale?
• Programul dvs. are stagii sau servicii de plasare a locurilor de muncă?
• În general, cum va pregăti programul dvs. pe cineva pentru a fi planificator financiar?
Concentrați-vă pe „Instruire bazată pe întrebări ”
Lemoine sfătuiește candidații PCP să studieze și să completeze întrebări discrete, stabilite și de stil de caz. "Întrebările și subiectele specifice de planificare financiară cu privire la examenul real se schimbă cu fiecare administrație și nu sunt cunoscute de programele academice sau de furnizorii de revizuire înainte de a face testul", spune el. „Cu toate acestea, studenții pot învăța stilul examenului prin rezolvarea întrebărilor de practică”.
Luați în considerare cursurile online
Strategia preferată a Lemoine pentru pregătirea CFP este învățarea interactivă online, cum ar fi cursurile web în persoană, ceea ce el este un lucru excelent pentru studenții profesioniști. „Aceste programe permit elevilor să interacționeze direct cu un instructor și pot fi arhivate în cazul în care studentul ratează o sesiune”, explică el. "Caramida și mortarul pot fi prea rigide pentru unii profesioniști care lucrează. Eu personal doresc ca un program să fie riguros, păstrând relevanța."
Du-te la cumpărături de preț - dar cumpără valoare
Majoritatea ghidurilor și programelor de studiu CFP nu sunt ieftine, dar în unele cazuri, este posibil să fiți nevoit să plătiți mai mult sau să riscați să obțineți ceea ce plătiți. De exemplu, Dalton Education, unul dintre cei mai importanți furnizori de servicii de studiu educațional, percepe peste 7.600 de dolari SUA pentru un curs de studiu CFP de bază, de nouă luni - și asta nu acoperă costurile manualelor. Cursul online poate fi un pariu mai bun pentru portofel.
Pentru o listă detaliată a programelor de instruire în domeniul PCP, accesați site-ul web al consiliului CFP. Acolo veți avea acces la programele de studiu înregistrate în consiliul CFP în trei categorii:
• După stat
• După tip
• Prin opțiuni de învățare la distanță
Rezervă
Începeți campania de prezentare generală a CFP cu ghiduri și cărți de lucru care costă sub 50 USD, dar vă va ajuta să aveți viteza la ceea ce va trebui să știți pentru a stabili examenele CFP. Amazon.com are o listă bună aici, incluzând „Ghidul dvs. pentru examenul de certificare CFP” (cu 17 USD) și „Carnetul de lucru pentru întrebarea practică pentru examenul de certificare” (pentru 36 USD).
Linia de jos
Concurența pentru a deveni un planificator financiar este fierbinte și este tot mai fierbinte. Consiliul CFP raportează că industria va crește cu 41% până în 2016. Asta înseamnă că, cu cât treceți examenul CFP, cu atât mai bine veți obține un punct solid într-unul dintre sectoarele cu cea mai rapidă creștere a Wall Street.
