Un investitor de fonduri de indici are un portofoliu format din fonduri mutuale care sunt construite pentru a potrivi sau urmări componentele unui indice de piață financiară, cum ar fi Standard & Poor's 500 Index (S&P 500). Fondurile mutuale index oferă o expunere largă pe piață, cheltuieli de exploatare reduse și cifra de afaceri redusă a portofoliului. În mod eficient, investitorul mediu de fonduri de indici cumpără toate companiile S&P 500 la un cost scăzut.
Cineva cu un cont de pensionare este probabil să investească în fonduri index, deoarece sunt considerate participații ideale pentru conturi individuale de pensionare (IRA) și conturi 401 (k).
Cheie de luat cu cheie
- Un investitor de fonduri de indici cumpără în mod eficient toate companiile S&P 500 dintr-un sector la un cost redus. Fondurile index sunt dețineri ideale pentru conturile de pensionare, precum conturile individuale de pensionare (IRA) și conturile 401 (k). Valoarea contabilă totală a tuturor stocurile subiacente dintr-un indice se așteaptă să crească pe termen lung.
Fonduri index și pierderi potențiale
Există puține certitudini în lumea financiară, dar există aproape șansa ca orice fond index să poată pierde din valoarea sa.
Există câteva motive pentru acest lucru. În primul rând, practic toate fondurile index sunt foarte diversificate. Cele mai multe fonduri de indici încearcă să reflecte un coș mare sau un indice de acțiuni, cum ar fi S&P 500, prin simpla cumpărare și deținere a greutăților identice ale fiecărui stoc ca indicele în sine. Astfel, deoarece deținerile unui fond de index sunt bine diversificate, este practic imposibil ca toate prețurile de piață ale acestor dețineri să scadă până la zero distrugând valoarea întregului indice.
Luați în considerare alegerea la întâmplare a 100 de companii. Șansele ca o singură companie din cei 100 să intre în faliment ar putea fi destul de mari. Cu toate acestea, șansele ca fiecare dintre cele 100 de companii să intre în faliment și să lase acționarii cu capitaluri proprii zero este în esență nulă. Astfel, o investiție într-un fond tipic de indici are o șansă extrem de mică de a duce la pierderi de 100%.
Deoarece fondurile cu indice sunt cu risc redus, investitorii nu vor aduce câștigurile mari pe care le-ar putea provoca din stocuri individuale cu risc ridicat.
Banca pe valoarea contabilă
Un alt motiv pentru care fondurile index sunt cu risc relativ redus este piața generală bursieră. Majoritatea fondurilor indicelui reprezintă cel puțin o porțiune sau un anumit sector al pieței de ansamblu. Piața generală este aproape sigură că va produce o valoare tangibilă pe termen lung. Prin urmare, valoarea contabilă totală a tuturor stocurilor de bază dintr-un indice este de așteptat să crească pe termen lung. Acest lucru asigură că orice fond de index bine diversificat nu va scădea semnificativ în valoare pe orizontul mai lung.
Fapt rapid
Deoarece fondurile indice tind să fie diversificate, cel puțin în cadrul unui anumit sector, este foarte puțin probabil să își piardă întreaga valoare.
Fondurile de index tind să fie investiții atractive pentru un portofoliu bine echilibrat. În plus față de diversificare și expunere largă, aceste fonduri au raporturi de cheltuieli reduse, ceea ce înseamnă că sunt ieftine pentru a deține în comparație cu alte tipuri de investiții. Marea varietate de fonduri de indici permite investitorului să-și înfige degetele de la picioare într-un număr de industrii, sectoare și clase diferite de acțiuni, fără a face lucrările de diligență cuvenită asupra stocurilor individuale.
Pentru investitorii începători, investitorii pe termen lung și cei care nu doresc să petreacă prea mult timp administrând portofoliul, fondurile index oferă un mod relativ scăzut de risc de a investi și obține expunere la o gamă largă de acțiuni.
