Institutul CFA oferă acum un al treilea program, în afară de desemnarea Chartered Financial Analyst (CFA) - standardul de aur pentru profesioniștii implicați în luarea deciziilor de investiții - și certificatul de măsurare a performanței în investiții (CIPM). Acest nou program, certificatul de investiții Claritas, a fost lansat pe 20 mai 2013, la cea de-a 66-a Conferință anuală a Institutului CFA din Singapore. Programul a fost dezvoltat de Institutul CFA pe o perioadă de doi ani, ca parte a unui apel global la acțiune pentru participanții din industrie să joace un rol în soluționarea lipsei de încredere în serviciile financiare, ca urmare a crizei financiare mondiale din 2008-2009. Institutul CFA se așteaptă ca cunoștințele dobândite de candidații care au obținut certificatul de investiții Claritas vor ajuta la formarea unei industrii financiare mai de încredere, prin stabilirea unui nou standard pentru educație și etică, care este aplicabil la nivel internațional.
Ce este programul Claritas Investment Certificate?
Programul Claritas Investment Certificate se adresează oricărei persoane care lucrează în sectorul serviciilor financiare. Este un program la nivel de fundație, cu obiectivul de a oferi o înțelegere clară a elementelor de bază ale industriei de investiții, precum și rolul și responsabilitățile cuiva în calitate de profesionist în servicii financiare.
Silabă
Programul este un curs de auto-studiu online care cuprinde 21 de capitole organizate în următoarele șapte module; (ponderile aproximative ale examenului sunt prezentate între paranteze):
- Modulul 1 - Prezentare generală a industriei (5%) Modulul 2 - Etică și reglementare (10%) Modulul 3 - Instrumente și intrări (20%) Modulul 4 - Instrumente de investiții (20%) Modulul 5 - Structura industriei (20%) Modulul 6 - Controlul industriei (20%) Modulul 7 - Nevoile clienților (5%)
Un angajament de timp
Se preconizează că programul Claritas va dura aproximativ 80 până la 100 de ore de studiu pe o perioadă de trei până la șase luni.
Taxe
Înregistrarea individuală costă 685 USD și include acces la toate materialele de studiu, taxa de înregistrare la examen și o ședință la examen. Costul poate fi redus cu până la 200 USD, dacă lucrați pentru o firmă mare care acceptă programul și vă înregistrați prin intermediul angajatorului. Angajatorii și instituțiile pot cumpăra tichete de înregistrare în masă Claritas la un preț redus după cum urmează: 25-99 vouchere 635 USD fiecare; 100-249 de bonuri 585 USD fiecare; și 250 de vouchere sau mai multe 485 USD fiecare.
Materiale de studiu:
- Un eBook care conține cursul complet Claritas de studiu și constituie baza tuturor întrebărilor de examen. Poate fi accesat online și poate fi descărcat pe patru dispozitive (două computere și două dispozitive mobile). Cartea electronică este disponibilă și în tipar prin Amazon.com (două volume la un cost de 45 USD fiecare). Un planificator de studiu - candidații au acces la un planificator personalizat care îi poate ajuta să evalueze angajamentul de timp necesar pentru fiecare capitol, în funcție de numărul de zile rămase până la data planificată a examenului. Capitolul examinează întrebările și practică întrebările. Un examen batjocoritor - acesta are aceeași pondere de lungime și subiect ca și examenul Claritas.
Examinare
După înregistrarea la examenul Claritas, un candidat trebuie să programeze o programare la examen și să scrie examenul în 180 de zile. Examenul Claritas este bazat pe computer și constă din 120 de întrebări cu opțiuni multiple care trebuie completate în 120 de minute. Examenul este administrat la multe centre de test Pearson VUE din întreaga lume. Candidații la examen sunt invitați să acorde până la 2 ore și jumătate în centrul de testare, care include timp pentru check-in, parcurgeți tutorialul examenului, revizuiți și sunt de acord cu promisiunea candidatului Claritas și finalizați examenul.
Prin ce diferă programul Claritas de CFA?
Certificatul de investiții Claritas diferă substanțial de CFA în mai multe moduri, inclusiv:
- Domeniul de aplicare al programului : Programul CFA este considerat în mare măsură cel mai riguros program de acreditare al profesiei de investiții și „standardul de aur” pentru gestionarea investițiilor. Certificatul Claritas este un program la nivel de fundație care își propune să ofere o înțelegere a fundamentelor industriei de investiții. În timp ce programa CFA este mult mai aprofundată, programul Claritas poate fi o modalitate bună de a „testa apele” pentru cei care au în vedere înscrierea în programul CFA.
- Diferite piețe țintă : certificarea Claritas se adresează tuturor celor din industria de investiții care ajută la luarea deciziilor privind investițiile. Programul CFA se adresează persoanelor care sunt implicate direct în luarea deciziilor privind investițiile.
- Cerințe de intrare : În timp ce certificatul Claritas se adresează personalului de asistență din sectorul serviciilor financiare, nu există restricții de intrare și oricine se poate înregistra pentru acesta. În schimb, cerințele de înscriere pentru programul CFA sunt destul de stricte - candidatul ar trebui să aibă o diplomă de licență (sau să fie în ultimul an al unui program de licență), sau să aibă patru ani de experiență profesională sau să aibă patru ani combinați a experientelor profesionale si universitare. De asemenea, candidații trebuie să semneze o declarație de conduită profesională care dezvăluie dacă au făcut obiectul unei plângeri scrise sau au fost implicați în vreun litigiu sau anchetă în ultimii doi ani.
- Cerințe de certificat / charter : candidații care trec cu succes examenul Claritas primesc certificatul de investiții Claritas. Pentru a deveni un titular de la CFA, candidatul trebuie să treacă toate cele trei niveluri ale programului CFA, fiecare dintre acestea culminând cu un examen de șase ore. În plus, candidatul trebuie să posede, de asemenea, patru ani de experiență calificată în investiții, dintre care cel puțin 50% trebuie să fie direct implicați în luarea deciziilor de investiții.
- Niveluri de promovare : 82% din cei 2.408 candidați care au participat la programul pilot Claritas au trecut cu succes examenul. Rata medie de trecere de 10 ani (din 2003 până în 2012) pentru toate cele trei niveluri ale programului CFA a fost de 42%; doar unul din cinci oameni care începe programul CFA îl completează cu succes și devine titular de carte CFA.
- Niveluri de angajament : Programul Claritas este mai ieftin și necesită un angajament de timp mult mai mic decât CFA. Candidații CFA trebuie să plătească o taxă de înscriere o singură dată de 440 USD, precum și o taxă de înregistrare la examen, care poate fi cuprinsă între 620 USD și 1.170 USD, în funcție de înregistrarea înainte de primul termen limită din septembrie sau cel final din Martie. Fiecare nivel al programului CFA durează aproximativ șase luni de pregătire. În timp ce majoritatea candidaților durează între doi și cinci ani pentru a finaliza programul, candidații de succes au nevoie, în medie, de patru ani.
Cine ar trebui să se înscrie la programul Claritas?
- Profesioniști care lucrează cu factorii de decizie pentru investiții în funcții de asistență sau back-office / front-office - operațiuni, administrare, IT, resurse umane, marketing, vânzări, conformitate, servicii pentru clienți. Deoarece nu există restricții la intrarea în program, programul Claritas poate fi o alternativă rentabilă pentru cineva care caută să schimbe câmpurile și să intre în industria serviciilor financiare. De asemenea, apare foarte bine pentru studenții care doresc să intre în poziții la nivel de intrare în serviciile financiare.
Linia de jos
Certificatul de investiții Claritas este probabil să găsească o acceptare din ce în ce mai mare ca noul standard de educație și etică la nivelul fundației pentru sectorul serviciilor financiare la nivel internațional. În timp ce majoritatea națiunilor au credințe specifice fiecărei țări pentru personalul din industrie implicat în domenii precum operațiunile și conformitatea - de exemplu, examenele seria 99 și seria 14 din SUA - nu există alternative la nivel internațional. Faptul că 3.300 de candidați din 70 de companii din 50 de țări au servit ca participanți la programul pilot, lansat în ianuarie 2013, demonstrează bine pentru acceptarea sa de către marile firme financiare din întreaga lume. Asocierea Certificatului de Investiții Claritas cu Institutul CFA este, de asemenea, un instrument puternic de marketing, deoarece 43% dintre participanții la studiul pilot au menționat acest lucru ca unul dintre avantajele principale ale programului. Programul Claritas poate de asemenea să fie considerat de potențialii participanți la programul CFA ca un sprint util înainte de a se înscrie la maratonul CFA.
