Fondurile mutuale de alocare a activelor au câștigat popularitate în rândul investitorilor, deoarece aceste investiții colectate oferă o modalitate simplă de accesare a mai multor clase de active în cadrul unui singur fond administrat personal. Există o gamă largă de fonduri de alocare a activelor, de la ultra-conservatoare la extrem de agresive și fiecare poate fi utilizat ca o deținere unică sau alocare parțială pentru investitori individuali. Fondurile de alocare conservatoare constau în titluri de capitaluri proprii și datorii, precum și numerar și echivalente de numerar, cu accent pe păstrarea capitalului principal prin datorii mai mari și investiții în numerar. Investitorii cu îngrijorare cu privire la volatilitatea pieței sau cei care doresc să genereze venituri din total sau parțial din portofoliile lor, pot utiliza fonduri conservatoare de alocare pentru a îndeplini obiectivele investițiilor cu ușurință.
În timp ce fondurile mutuale de alocare conservatoare oferă un răgaz de la fluctuațiile violente ale investițiilor cu capitaluri proprii, nu sunt potrivite pentru fiecare investitor. Aceștia dețin o concentrație mai mare a activelor totale în obligațiuni și numerar, ceea ce diminuează oportunitatea investitorilor de a obține aprecierea capitalului pe termen lung. În plus, unele participații la obligațiuni și investiții în numerar sunt greu de menținut pentru a ține pasul cu ratele inflației în creștere, ceea ce face ca randamentele pe fondurile de alocare conservatoare să fie minime uneori.
Cu toate acestea, investitorii interesați să mențină echilibrul principal al unui portofoliu de investiții cu potențialul de a genera venituri prin dividende și dobândă pot găsi fonduri conservatoare de alocare cele mai adecvate ca parte sau ca o singură participație în cadrul unui portofoliu de investiții. O serie de fonduri conservatoare de alocare a activelor sunt disponibile pentru investitori prin intermediul unor cunoscuți furnizori de fonduri mutuale, inclusiv Vanguard, American Funds, T. Rowe Price și Thrivent, ale căror fonduri sunt prezentate aici. Toate informațiile au fost actuale începând cu 4 octombrie 2018.
Fondul echilibrat gestionat de avangardă (VTMFX)
Fondul Vanguard Equilibrated Managed Balanced este un fond conservator de alocare conservator pus la dispoziția investitorilor prin intermediul Vanguard Group. Înființat în 1994, acest fond mutual urmărește să ofere investitorilor rentabilități eficiente din punct de vedere fiscal, generate de venituri scutite de taxe, aprecieri de capital pe termen lung și venituri curente impozabile într-o sumă modestă. În mod obișnuit, activele fondului sunt investite în mod egal între 4, 50 miliarde de dolari între segmentele de capitalizare medie și mare a pieței bursiere din SUA și obligațiunile municipale scutite de impozite federale. Cel puțin 75% din totalul exploatațiilor municipale sunt clasificate într-una din primele trei categorii de rating, iar restul este investit în acțiuni comune.
Fondul mutual a obținut o rată de rentabilitate medie anuală de 760% de la început, iar raportul cheltuielilor sale de 0, 09% este cu 89% mai mic decât media fondurilor conservatoare similare, potrivit Vanguard. Investiția inițială este minimă de 10.000 USD de la investitori. Deținerile de top din cadrul fondului includ Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) și Alphabet Inc. (GOOGL).
Fondul american pentru fondurile de venit avantajoase pentru impozite (TAIAX)
Fondul american de venituri avantajoase pentru impozite este oferit investitorilor prin intermediul fondurilor mutuale din familia American Funds și a fost înființat în 2012. Acest fond conservator de alocare își propune să ajute investitorii să își crească activele și să obțină, de asemenea, un venit scutit de taxe. Amestecul de investiții al fondului mutual constă din mai multe oferte de fonduri americane cu diverse combinații și ponderi, majoritatea căutând să genereze venituri din investițiile lor subiacente. Administratorii de fonduri cu Fondul American de Fonduri de Venit Advantaged Taxs concentrează selecțiile de investiții pe stocurile care plătesc dividende, incluzând fonduri de creștere și venit, fonduri cu venituri din capitaluri proprii, fonduri echilibrate și fonduri de obligațiuni.
Fondul mutual a generat 7, 9% în randamentul mediu anual de la început și are un raport de cheltuieli de 0, 75%. Fondul necesită o investiție inițială de 250 USD. Deținerile de top din cadrul fondului mutual includ Fondul de obligațiuni scutite de impozite din America, Fondul de obligațiuni municipale cu venituri mari americane, Fondul mondial pentru creștere și venit și capitalul și Fondul pentru investitori mutuali din Washington.
Fondul de venit pentru strategia personală a prețului T. Rowe (PRSIX)
Fondul de venit pentru strategia personală a prețului T. Rowe a fost înființat în 1994. Echipa de administrare a fondului încearcă să ofere investitorilor cel mai mare randament total în timp, concentrându-se pe selecțiile de investiții pe venitul primul și creșterea capitalului secund. Aproximativ 40% din activele fondului de investiții de 2, 27 miliarde de dolari sunt investite în acțiuni, restul fiind dispersat între obligațiuni, titluri de pe piața monetară și numerar. În unele cazuri, fondul poate ajusta ponderea unei clase de active specifice, în funcție de condițiile curente de piață sau de perspective.
Fondul de venit al strategiei personale cu prețuri T. Rowe a obținut o rată medie de rentabilitate anuală de 7, 50% de la început și are un raport de cheltuieli de 0, 60%. Fondul necesită o investiție inițială minimă de 2.500 USD. Printre cele mai importante companii din participațiile fondului se numără Alphabet, Amazon.com și Boeing Co. (BA).
Fondul Thrivent Diversified Income Plus (THYFX)
Fondul Thrivent Diversified Income Plus este un fond mutual de alocare conservator înființat în 1997 și pus la dispoziția investitorilor prin intermediul grupului de investiții Thrivent. Fondul mutual urmărește să ofere venituri investitorilor, menținând în același timp o apreciere a capitalului pe termen lung. 901, 10 milioane dolari ai fondului sunt investiți într-o combinație de valori mobiliare și titluri de creanță, cu partea de capital, concentrată pe acțiuni comune, acțiuni preferate și acțiuni convertibile. Titlurile de creanță deținute în cadrul fondului pot avea orice calitate de credit și orice scadență de lungime și pot include obligațiuni cu risc ridicat, note, obligații sau alte obligații ale datoriei. Administratorii fondului pot investi, de asemenea, în alternative de fonduri tranzacționate la schimb, la discreția lor.
De la înființare, Fondul Thrivent Diversified Income Plus a generat un randament mediu anualizat de 10 ani de 6, 93% și are un raport de cheltuieli de 0, 78%. Fondul necesită o investiție inițială minimă de 2.000 USD. Topul de dețineri din fondul mutual include Federația Națională a Ipotecilor și Asociația Convențională de 30 de ani și Fondul de creanță al pieței emergente Thrivent Core.
