Ce este creșterea conservatoare
Creșterea conservatoare este o strategie de investiții care are ca scop creșterea capitalului investit pe termen lung. Aceste fonduri vizează de obicei investitorii pe termen lung, care acordă o importanță ridicată conservării averii, dar ar dori, de asemenea, să profite de unele dintre oportunitățile mari de creștere ale pieței. Fondurile de creștere conservatoare alocă de obicei un procent ridicat al fondului la venituri fixe, în timp ce investesc alocarea rămasă în stocuri de creștere sau de creștere agresivă.
BREAKING DOWN Creșterea conservatoare
Fondurile de creștere conservatoare pot fi atractive pentru investitori din câteva motive diferite. Mulți investitori vor folosi fondurile de creștere conservatoare ca o deținere de bază. Ei apelează la investitori cu un stil investițional mai conservator. Acestea pot fi, de asemenea, considerate un fond de viață, ceea ce le face o investiție bună pentru investitorii care doresc un portofoliu de bază în care să economisească pentru pensionare.
Creștere agresivă versus creștere conservatoare
Mulți investitori consideră că profiturile potențiale ale fondurilor de creștere agresivă sunt atrăgătoare, cu toate acestea, nu sunt dispuși să își asume riscurile agresive. Pentru acești investitori, fondurile de creștere conservatoare pot fi o alternativă bună. Acestea oferă avantajele unui portofoliu diversificat. În loc să investească aproape 100% din portofoliu în stocuri de creștere sau creștere agresivă, aceste portofolii adoptă o abordare mai conservatoare, investind cu o alocare ridicată a veniturilor fixe și cu o porțiune mai mică din portofoliu în stocuri de creștere. Acest lucru poate oferi investitorilor beneficiul expunerii la stocuri de creștere și creștere ridicată, cu riscurile atenuate de conservarea capitalului prin investiții cu venituri fixe.
Fondul de creștere conservator JPMorgan Investor oferă un exemplu de fond de creștere conservator standard. Fondul alocă 30% din portofoliu la acțiuni și 65% veniturilor fixe. Alocările sale de capital sunt diversificate la nivel global, cu aproximativ 21% în acțiunile americane, 7% în acțiunile internaționale și 2% pe piețele emergente.
Fonduri de viață
Mulți investitori aleg fondurile de creștere conservatoare ca o acțiune de bază pentru investițiile de pensionare. Pentru investitorii conservatori, aceștia oferă o alocare ridicată a investițiilor cu venituri fixe cu risc redus, oferind în același timp potențialul câștigurilor de capital substanțiale. Aceste fonduri sunt adesea considerate o opțiune de fond de stil de viață și pot fi uneori comparate cu fondurile de date țintă din cauza abordării echilibrate, cu toate acestea, alocările lor nu se modifică în timp.
Vanguard oferă un exemplu de fond de creștere conservator principal în seria LifeStrategy. Fondul Vanguard LifeStrategy pentru creștere conservativă este una dintre cele patru oferte din seria LifeStrategy, cu alte opțiuni, inclusiv Fondul de venit LifeStrategy, Fondul de creștere moderată LifeStrategy și Fondul pentru creștere LifeStrategy.
Fondul Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Holding deține aproximativ 40% din portofoliu în acțiuni și 60% în obligațiuni. Folosește o abordare de fonduri de fonduri, alocarea capitalului său cel mai mare la acțiunile investitorilor din Vanguard Total Stock Market la 24% și cea mai mare alocare a veniturilor sale fixe către acțiunile Investor Total Vanguard pe piața de obligațiuni II la 42%.
