Ce investește conservatorul?
Investiția conservatoare este o strategie de investiții care prioritizează păstrarea capitalului asupra profiturilor de piață. Investiția conservatoare încearcă să protejeze valoarea unui portofoliu de investiții investind în valori mobiliare cu risc mai mic, cum ar fi titluri cu venituri fixe și de piață monetară și, de cele mai multe ori, acțiuni cu capital albastru sau cu capital mare. Într-o strategie conservatoare de investiții, o jumătate totală sau mai mult din portofoliu va fi deținută în general în titluri de creanță, mai degrabă decât în acțiuni.
Înțelegerea investițiilor conservatoare
Investitorii conservatori au toleranțe la riscuri de la mic la moderat. Ca atare, un portofoliu de investiții conservator va avea o cantitate mare de investiții cu venituri fixe cu risc scăzut și o reducere a stocurilor sau fondurilor de înaltă calitate. Deși o strategie conservatoare de investiții se poate proteja împotriva inflației, este posibil să nu obțină profituri semnificative în timp, în comparație cu strategiile mai agresive. Investitorii sunt adesea încurajați să apeleze la investiții conservatoare, deoarece au aproape vârsta de pensionare, indiferent de toleranța individuală la risc.
Investiții conservatoare și strategii de portofoliu
Conservarea capitalului și a veniturilor curente sunt strategii populare de investiții conservatoare. Păstrarea centrelor de capital pentru menținerea nivelului de capital curent și prevenirea pierderilor de portofoliu O strategie de conservare a capitalului include instrumente sigure, pe termen scurt, cum ar fi facturile de trezorerie și certificatele de depozit. O strategie de conservare a capitalului ar putea fi potrivită pentru un investitor mai în vârstă, care caută să-și maximizeze activele financiare curente fără riscuri semnificative.
O strategie de venit curentă poate fi potrivită pentru investitorii mai în vârstă, cu o toleranță mai mică la risc, care caută o modalitate de a câștiga un flux constant de bani după retragere și fără salariul obișnuit. Strategiile de venit curente funcționează pentru identificarea investițiilor care plătesc distribuții peste medie, cum ar fi dividende și dobânzi. Strategiile de venit curente, în general relativ constante, pot fi incluse într-o serie de decizii de alocare pe întregul spectru de risc. Strategiile axate pe venituri ar putea fi adecvate pentru un investitor interesat de entități consacrate care plătesc în mod constant (adică, fără riscul de neplată sau să lipsească un termen limită de plată a dividendelor), cum ar fi titluri de valoare cu capital mare sau de tip blue-chip.
Alternative la investițiile conservatoare
Strategiile conservatoare de investiții în general returnează mai puțin decât strategii mai agresive, cum ar fi un portofoliu de creștere. De exemplu, o strategie de creștere a capitalului urmărește să maximizeze aprecierea capitalului sau creșterea valorii unui portofoliu pe termen lung. Un astfel de portofoliu ar putea investi în acțiuni cu capacități mici cu risc ridicat, cum ar fi noi companii de tehnologie, obligațiuni necorespunzătoare sau sub grad de investiții, acțiuni internaționale pe piețele emergente și instrumente derivate.
În general, un portofoliu de creștere a capitalului va conține aproximativ 65-70% acțiuni, 20-25% titluri cu venituri fixe, iar restul în titluri de numerar sau de piață monetară. Deși strategiile orientate către creștere caută prin definiție rentabilități mari, amestecul încă protejează oarecum investitorul împotriva pierderilor severe. Investitorii care sunt familiarizați cu cercetarea pieței și a acțiunilor pot găsi, de asemenea, succesul într-un portofoliu care investește în valori grele pe acțiuni sau chiar într-un portofoliu de fonduri tranzacționate pe bursă (ETF), care amestecă fonduri de valori și obligațiuni.
