Managerii de portofoliu parcurg o serie de titluri de muncă, lucrează pentru diferite tipuri de companii de investiții și gestionează diferite tipuri de active. Pentru a oferi o imagine despre cum ar putea arăta viața dvs. dacă ați continua o carieră în managementul portofoliului, am intervievat doi profesioniști din domeniu pentru a vedea cum merge o zi de muncă obișnuită.
Adam Koos, Libertas Wealth Management
Adam Koos este președinte, manager de portofoliu și consilier financiar senior la Libertas Wealth Management Group, Inc. din Dublin, Ohio. Este reprezentant și broker de consilier pentru investiții înregistrat și a obținut licențele de serie 7, 63, 31, 24 și licențe de asigurare de viață, sănătate și îngrijire pe termen lung. Este specializat în administrarea portofoliului de acțiuni, acumularea și protejarea averii, planificarea pensiilor și a bunurilor și administrarea activelor de pensionare. Firma sa folosește o strategie de gestionare a portofoliului „prima apărare” pentru a apăra portofoliile clienților de pierderi și pentru a-i ajuta să își păstreze ouăle cuib.
Koos, de obicei, se trezește la 6:30 dimineața și își petrece prima oră și jumătate din zi, analizând cercetările asupra diferitelor clase de active, sectoare, stocuri individuale și ETF-uri. În jurul orei 8 dimineața, începe să se uite la mișcarea în timp real a „pre-piaței” pentru a vedea cum poate ieși piața din poartă.
Se îndreaptă spre birou în jurul orei 9 dimineața și de multe ori are între trei și patru întâlniri cu clienții pe parcursul zilei pentru revizuirile portofoliului și planificarea financiară, care îl țin destul de ocupat. De asemenea, petrece aproximativ trei ore pe zi răspunzând la e-mailuri.
"Pe tot parcursul zilei verific verificarea în timp real a portofoliilor prin intermediul biroului sau dacă sunt departe de birou pentru orice motiv, îmi verific în permanență telefonul", spune Koos. "De asemenea, am setat alerte cu privire la toate pozițiile pe care le dețin, astfel încât, dacă se întâmplă ceva în orice investiții în portofoliile noastre, primesc un mesaj text și un e-mail pentru a putea lua măsuri imediate." Deoarece are doar patru portofolii gestionate - acțiuni, ETF-uri, obligațiuni și investiții responsabile social - care sunt alocate diferit pentru fiecare client, el este capabil să urmărească zilnic fiecare portofoliu al clientului, deoarece dețin aceleași investiții. Acestea sunt și investițiile pe care el și echipa sa le dețin.
Koosul nu tranzacționează de regulă sau chiar după deschidere sau chiar înainte de închidere, deși monitorizează piețele pentru orice panică cu privire la „apocalipsa du jour”, spune el. Pe tot parcursul zilei, monitorizează Twitter, Bloomberg.com, CNBC.com și Marketwatch.com pentru noutăți. La sfârșitul zilei, trece în revistă portofoliile firmei și își verifică abonamentele pentru orice noutăți pe care ar putea să le lipsească în timpul zilei.
Trei nopți pe săptămână, el este de obicei acasă până la ora 18:00 pentru a ajuta la cina în familie și a pune copiii la culcare. Într-o noapte face voluntariat cu o organizație de afaceri, iar o altă noapte ia programări cu întârziere până la ora 21.00 El petrece, de obicei, încă o oră seara, legând capetele libere ale zilei și făcând cercetări de piață. "S-ar putea să mă uit la comparații de forță relativă între clase de active sau acțiuni. S-ar putea să caut tendințele să apară în sus sau în jos în sectoare, clase de active sau piețe generale", spune Koos. El petrece, de asemenea, două-trei ore pe zi, în week-end de lucru.
În plus față de activitățile sale zilnice, Koos petrece de obicei trei-patru ore pe săptămână scriind articole, comentarii și comunicând cu reporterii. El plasează tranzacții doar o dată pe săptămână, ceea ce este o sarcină simplă, deoarece toată lumea are același portofoliu. Dacă crede că un stoc trebuie vândut, îl vinde în toate conturile clienților simultan.
În timpul evenimentelor majore, Koos ar putea petrece timp suplimentar cercetării. "Cu o săptămână înainte ca datoria Trezoreriei SUA să fie retrogradată în august 2011, am petrecut întreaga săptămână și aproape în fiecare seară arzând lumânarea la ambele capete, ajustând prețurile de oprire, luând în considerare pozițiile scurte și inverse și jucând diferite scenarii", spune Koos. De asemenea, atunci când piața pivotează, își actualizează clienții planului de pensionare cu privire la ce trebuie să facă în planurile lor individuale, bazate pe modelele sale și toleranța la risc.
Viața sa de familie este o prioritate maximă, dar munca îl menține pe Koos destul de ocupat și își limitează viața socială la sezonul de fotbal Buckeye. El găsește timp pentru vacanțe ajungând devreme sau plecând târziu când participă la o conferință de afaceri din afara orașului; își face timp și pentru o vacanță pe an cu familia imediată și alta cu familia extinsă. „De obicei, există între 12 și 17 dintre noi care închiriem o casă mare în care toți putem rămâne timp de o săptămână și să facem niște prinderi și legături”, spune el.
Tim Mrock, CitrinGroup
Tim Mrock este CEO și director al investițiilor pentru CitrinGroup în Birmingham, Mich. Și-a lucrat până la rolurile actuale prin intermediul pozițiilor din sectorul bancar, apoi în calitate de comerciant șef și director de operațiuni pentru CitrinGroup. Este director al procesului de construcție și implementare a modelului portofoliului firmei și este membru fondator al comitetului consultativ al investițiilor.
Mrock își începe zilele de lucru la 8:30 dimineața, prioritizându-și sarcinile pentru ziua respectivă. Apoi petrece o jumătate de oră analizând tranzacțiile și activitatea din ziua precedentă în toate portofoliile și determinând strategiile de tranzacționare de executat în timpul orelor de piață. De la 9:30 am la 10:30 am lucrează la un proiect pe termen lung legat de îmbunătățirea construcției, implementării și / sau supravegherii portofoliului. Apoi, petrece următoarea oră trecând peste activitatea de piață din ziua curentă și comportamentul portofoliului. De asemenea, trece în revistă știrile aplicabile portofoliilor pe care le administrează și filosofiilor lor de investiții de bază.
În jurul orei 11:30, petrece o jumătate de oră verificând cu echipa sa și discută despre piață, economie și portofoliu, apoi face o pauză de jumătate de oră. De la 12:30 până la 13:00, execută meserii de zi; apoi petrece alte trei ore pentru un proiect pe termen lung, cu o pauză scurtă la jumătatea drumului.
Petrece ultimele două ore ale zilei de lucru revizuind activitatea pieței din zilele curente și comportamentul portofoliului, verificând echipa cu echipa sa și evaluând ziua reală în raport cu proiecțiile sale de dimineață. El se asigură că notele și urmările sale pentru zi sunt complete și acordă prioritate sarcinilor de a doua zi. Mrock lucrează opt până la 10 ore pe zi și pune în timp majoritatea weekendurilor, dar încearcă să găsească un echilibru între timpul profesional și cel personal.
Cea mai importantă activitate non-zilnică este discutarea portofoliului firmei, atât cu colegii cât și cu cei din afară, pentru a obține informații despre îmbunătățire. „Este o oportunitate de a contesta presupunerile, de a analiza din perspective diferite și de a atenua cu privire la amenințările și oportunitățile”, spune Mrock. Încearcă să facă această activitate cel puțin lunar. De asemenea, el analizează în detaliu comportamentul portofoliului, analizând în profunzime măsurile de risc și rentabilitate și abaterea portofoliului de la așteptări.
Linia de jos
Acești doi manageri de portofoliu, cu siguranță, nu au cele mai proaste ore din industria serviciilor financiare - pun ore lungi în timpul săptămânii și câteva ore în weekend, dar reușesc să găsească timp pentru familie, prieteni și vacanțe. Au diferite tipuri de clienți și obiective de investiții, dar împărtășesc dragostea piețelor și analiza investițiilor. Dacă dețineți și aceste pasiuni, este doar o chestiune de a găsi sau crea o firmă potrivită de gestionare a portofoliului pentru filozofia și stilul dvs. de viață.
