Ce este investiția etică?
Investiția etică se referă la practica utilizării principiilor etice ale unuia ca filtru principal pentru selectarea investițiilor în valori mobiliare. Investiția etică depinde de opiniile investitorului. Investiția etică este uneori folosită în mod interschimbabil cu investițiile conștiente din punct de vedere social; Cu toate acestea, fondurile conștiente din punct de vedere social au de obicei un set general de linii directoare care sunt utilizate pentru a selecta portofoliul, în timp ce investițiile etice obțin un rezultat mai personalizat.
Cheie de luat cu cheie
- Investiția etică este practica de a selecta investiții bazate pe principii etice sau morale. Selectarea investițiilor bazate pe etică nu oferă o garanție a performanței. Investitorii etici evită de obicei investițiile din stocurile de păcate, companiile implicate în activități stigmatizate, precum jocurile de noroc, alcoolul, fumatul sau arme de foc. Analizarea investițiilor în funcție de etică ar trebui să includă, de asemenea, verificarea dacă acțiunile companiei se aliniează angajamentului său față de etică și performanța lor istorică, actuală și proiectată.
Înțelegerea investițiilor etice
Investiția etică oferă individului puterea de a aloca capital către companii ale căror practici și valori se aliniează credințelor lor personale. Unele credințe își au rădăcinile în precepte de mediu, religioase sau politice. Unii investitori pot alege să elimine anumite industrii sau să aloce prea mult altor sectoare care respectă orientările etice ale individului.
De exemplu, unii investitori etici evită stocurile de păcate, care sunt companii implicate sau care se ocupă în primul rând de activități tradiționale neetice sau imorale, precum jocurile de noroc, alcoolul sau armele de foc. Alegerea unei investiții bazate pe preferințe etice nu indică performanța investiției.
Pentru început, investitorii ar trebui să examineze și să documenteze cu atenție ce investiții trebuie evitate și care sunt de interes. Cercetarea este esențială pentru a determina cu exactitate dacă o investiție sau un grup de investiții coincide cu etica proprie, în special atunci când investești într-un indice sau un fond mutual.
Istoria investițiilor etice
Adesea, religia influențează investițiile etice. Când religia este motivația, sunt evitate industriile cu operații și practici care se opun principiilor religiei. Prima instanță de investiții etice înregistrată în America a fost Quakers din secolul al XVIII-lea, care au restricționat membrii să-și petreacă timpul sau banii în comerțul cu sclavi.
În aceeași epocă, John Wesley, un fondator al Metodismului, a predicat importanța abținerii de a investi în industrii care dăunează aproapelui, precum uzinele chimice. Un alt exemplu de regim de investiții etice bazat pe religie este văzut în activitățile bancare islamice, care respinge investițiile în alcool, jocuri de noroc, carne de porc și alte obiecte interzise.
Amana Mutual Funds Trust oferă produse de investiții care respectă principiile bancare islamice, precum interzicerea jocurilor de noroc (Maisir), plata sau perceperea dobânzii (riba) și perceperea mai multor bani pentru plățile întârziate (murâbaḥah).
În secolul XX, investițiile etice au căpătat tracțiune bazată pe opiniile sociale ale oamenilor mai mult decât pe cele religioase. Investițiile etice tind să reflecte climatul politic și tendințele sociale ale vremii. În SUA în anii’60 -’70, investitorii etici s-au concentrat pe acele companii și organizații care au promovat egalitatea și drepturile pentru lucrători și i-au umbrit pe cei care au susținut sau au profitat din războiul din Vietnam.
Începând cu anii 90, investițiile etice au început să se concentreze puternic pe problemele de mediu. Investitorii etici s-au îndepărtat de companiile de cărbune și combustibili fosili și de cele care susțineau energia curată și durabilă. Astăzi, investițiile etice continuă să se concentreze în principal pe impactul asupra mediului și societății.
Cum să investești etic
Pe lângă analizarea investițiilor folosind standarde etice, performanța istorică, actuală și proiectată a investiției ar trebui verificată. Pentru a examina dacă investiția este sănătoasă și are potențialul de a obține profituri semnificative, revizuirea istoriei și a finanțelor companiei este justificată. De asemenea, este important să confirmați angajamentul companiei față de practicile etice.
Declarația misiunii unei companii poate reflecta valorile și credințele unui investitor, cu toate acestea practicile lor pot fi contrare. Luați în considerare Enron, care a publicat și distribuit un cod de etică de 63 de pagini pentru angajați, subliniind angajamentul lor față de integritate și etică. Într-adevăr, s-a dovedit că nu numai că nu au respectat politicile lor, dar au încălcat o serie de legi.
