Recenzie Etoro

Dezvăluire

75% din conturile CFD cu amănuntul pierd bani.

Înființată în 2007 și cu sediul în Cipru, accentul restrâns al eToro asupra comerțului social și a copiilor a susținut o creștere rapidă, care se mândrește acum cu peste 10.000.000 de clienți din întreaga lume. Platforma oferă, de asemenea, aceste servicii în spațiul criptomonedei.

Caracteristica cheie a acestei platforme unice de proprietate este ușurința în care un client individual este capabil să implementeze tranzacționarea copiilor. Platforma eToro include mulți comercianți care doresc să fie copiați și care respectă regulile de control al riscurilor. Această accesibilitate permite deținătorilor de cont cu amănuntul să imite tranzacțiile și strategiile de tranzacționare ale celor mai de succes clienți, automat și în timp real. În timp ce alte brokeraj au o capacitate similară, niciuna nu a integrat-o cu comunicarea prin rețeaua de socializare la fel de bine ca și eToro. Tranzacționarea copiilor în sine și nu reprezintă o garanție pentru câștiguri sau pierderi.

Deși brokerajul arată slăbiciunea sa în comparație cu alți brokeri Forex, platforma sa este bine adaptată pentru cei cu o înțelegere de bază a tranzacționării valutare și criptomonede. Costurile de tranzacționare mai mari decât media platformei pentru tranzacțiile valutare și un portal de servicii pentru clienți online, creează un mediu în care clientului fie îi place platforma așa cum este sau merge mai departe. Clienții folosesc un sistem de bilete și chat pentru a rezolva problemele comerciale, a face anchete de cont și pentru a rezolva alte probleme. Ajutor adecvat și o bază de date cu întrebări frecvente sprijină aceste eforturi. Totuși, atunci când comercianții au nevoie de un contact ocazional de mână sau în timp real pentru a sorta o tranzacție, platforma eToro nu oferă această opțiune. Acesta este probabil un factor important care determină reclamațiile clienților.

Deschiderea unui cont necesită doar 200 USD (50 USD pentru SUA și Australia), dar taxele de retragere sunt mai mari decât media, la 25 USD plus costurile bancare.

Deși o taxă de retragere poate fi enervantă, lipsa tehnologiei de conectare ar putea fi o problemă mult mai mare pentru comercianții mai avansați. eToro nu oferă servicii pentru clienți pentru a conecta software sau algoritmi terți (cum ar fi MetaTrader 4 Expert Advisors) în feedul de date, deoarece nu oferă nicio interfață API sau gazduire VPS. În combinație cu spread-uri largi și un catalog de produse relativ redus, această lipsă de personalizare ar putea trimite clientele de înaltă calificare la alte brokeraj.

Pro-uri

• Platforma de tranzacționare socială / copiere

• Grafic robust

• Catalog impresionant de criptomonede

Contra

• Fără versiune autonomă

• Personalizare mică

• Fără știri în streaming

Încredere

4.3

Brokerul este autorizat prin Cipru Securities & Exchange Commission (CySEC) și respectă regulile Autorității europene pentru valori mobiliare și piețe (AEVMP), dar domiciliul ciprului ar putea fi un motiv de îngrijorare pentru unii comercianți care își amintesc de criza financiară a republicii din 2012. eToro este, de asemenea, autorizat de Autoritatea de conduită financiară a Regatului Unit (FCA) din Marea Britanie, care necesită prezentări mai detaliate ale riscurilor. Amprenta fină admite că brokerul poate deține fonduri pentru clienți la băncile din afara zonei economice europene, crescând riscul în caz de neplată a unei bănci, dar oferă o garanție de neplată a brokerului din UE și Marea Britanie până la 20.000 € sau 50.000 lire sterline.

Acestea nu oferă nici o protecție garantată împotriva stop-loss sau acoperire suplimentară prin intermediul asigurătorilor privați, în timp ce o interfață de intrare a comenzii inadecvate nu are caracteristici de gestionare a riscurilor, altele decât opririle și opririle. Pierderile pentru criptomonedele nu pot fi mai mici de 25% din expunere, limitând în continuare personalizarea în timp ce crește riscul investitorilor. Normele ESMA care au intrat în vigoare în august 2018 dictează protecția soldului negativ, astfel încât clienții să nu poată pierde mai mult de 100% din valoarea contului lor.

Funcțiile de securitate includ autentificarea pe două niveluri bazată pe telefon și criptarea SSL standard. Documentația extinsă cu privire la cea mai bună execuție și conflictul de interese politice creează încredere, dar brokerul acționează ca un producător de piață și o contrapartidă în toate tranzacțiile. Dezvăluirile de taxe sunt extinse și ușor de citit, crescând transparența, dar o problemă de marketing care precizează că fondurile clienților sunt deținute doar la instituțiile de nivel unu apare defectuos, având în vedere divulgările de tipărire fină.

Experiență desktop

2.6

Platforma de tranzacționare socială eToro este bazată pe web și este orientată pentru o ușurință de utilizare peste complexitate. Clienții mai puțin experimentați, precum și comercianții cu mai multă experiență, pot aprecia simplitatea, deși platforma nu are o versiune de sine stătătoare. Graficul este surprinzător de complet, cu 66 de indicatori și numeroase instrumente de desen. Platforma de diagrame nu prezintă funcționalități de testare, deși platforma are date de performanță de la CopyTraders și CopyPortfolios. Link-ul Știri este dezamăgitor, deschizându-se pe un forum social, cu postări ale clienților, dar nu foarte mult în calea actualității sau a fluxurilor de știri. Listele de urmărire pot fi personalizate și salvate în timp ce intrarea comenzii nu are capacitate de gestionare a riscurilor. Brokerul nu oferă MetaTrader sau alte alternative terțe.

Fiecare înregistrare în listă de vizionare arată procentele de cumpărare și vânzare a clientului în timp real, permițând analiza rapidă a sentimentelor. CopyPortfolios s-a alăturat programului CopyTrader în 2017 și ambele locații pot fi automatizate pentru a reflecta poziționarea în timp real.

Experiență mobilă

4.2

Versiunile mobile eToro pentru iOS și Android permit sincronizarea ușoară între platforme, cu meniuri bine organizate, dar mai puține funcții de grafică și personalizare limitată. Meniul indicator a fost redus la cinci tipuri de bază, în timp ce sistemul de introducere a comenzii este identic cu versiunea web. Lista de urmărire nu include date privind poziționarea clientului, spre deosebire de versiunea web, care marchează o omisiune ciudată având în vedere concentrarea de afaceri a eToro. Utilizatorii pot seta alerte de preț personalizate în timp ce primesc și notificări push despre evenimente de piață și probleme de cont.

Instrumente de cercetare și Perspective

2.5

Cercetarea este dezbrăcată și dezorganizată, accesată printr-un blog care a inclus multe articole generale și nu toate au fost la timp. Un buton Cercetare din aplicația mobilă a produs un mesaj care indică faptul că cercetarea analiștilor este disponibilă numai în conturile finanțate. Câteva subiecte de blog precum cryptocurrencies au fost abordate mai detaliat decât forex sau analiza de piață, evidențiind cripto-mania din 2017 mai mult decât evenimentele actuale, în timp ce puține articole au abordat analiza fundamentală sau tehnică specifică instrumentului.

Educaţie

3

În mod inexplicabil, un link al Academiei de tranzacționare a fost plasat în subsol, mai degrabă decât în ​​meniul superior. Un link Webinar Live, de asemenea, în partea de jos, a produs o pagină fără programe sau arhive. Portalul educației este dezamăgitor, cu doar 11 programe de bază într-o prezentare de tip PowerPoint. Cursul „Analiza tehnică avansată” s-a deschis într-o listă de modele simple de sfeșnice, cu denumiri „bullish” și „bearish”. Nu au fost găsite materiale educaționale scrise pe site, în afară de descrierile platformei și instrumentelor din bazele de date FAQ și de ajutor. eToro menține o bibliotecă video YouTube, dar secțiunea tutorial conține doar prezentări ale platformei „cum să faci”.

Caracteristici speciale

2.5

eToro este concentrat în mod strict pe puterea sa, și anume tranzacționarea socială și a copiilor, datele de sentiment social în platformă, precum și tranzacționarea automatizată a copiilor și a portofoliului. Acestea oferă protecție negativă a balanței clienților profesioniști ca stimulent voluntar, deoarece nu este necesară în conformitate cu normele AEVMP. Lipsa unui program de reducere a volumului împiedică platforma să fie mai puțin costisitoare, deși compania oferă un program eToro Club care oferă unele reduceri și servicii suplimentare bazate pe dimensiunea contului. Comparațiile dintre cap dintre cei mai populari brokeri valutari și eToro pot oferi o comparație nefavorabilă dacă nu luați în considerare puterea principală a acestei platforme.

Chiar și așa, există câteva lucruri pe care platforma ar putea îmbunătăți. Gestionarea comenzilor și protecția împotriva pierderilor garantate ar merge mult până la reducerea riscului de pierderi mari, în special cu acoperirea criptomonedelor care are o funcționalitate limitată de stop-loss.

Aceste puncte slabe ar putea fi abordate și printr-o interfață API sau gazduire VPS pe alternative de platformă, dar aceste opțiuni nu sunt disponibile. Prin urmare, platforma este puternică pentru cei care doresc să se bazeze în principal pe portofoliile clientelelor avansate (în programul CopyTrader) sau pe algoritmi proprietari (robo-consilier în programul CopyPortfolios).

Începând cu 7 martie 2019, eToro și-a lansat portofelul blockchain atât pentru Android cât și pentru iOS, care va fi disponibil acum în 31 de state americane. Platforma oferă până la 15 criptomonede diferite în SUA și 16 în alte țări. Criptomonedele disponibile variază de la Bitcoin (BTC) până la Stellar Lumens (XLM). Această nouă caracteristică își extinde ofertele către comercianții americani, dar își pune accentul pe criptă. Este important de menționat că, în SUA, eToro oferă clienților săi acces la criptomonede. Cei din afara SUA au capacitatea de a comercializa valută, CFD, acțiuni și criptomonede.

Produse de investiții

3.5

Catalogul de produse al brokerului este relativ mic, cu 47 de perechi de monede și 19 CFD-uri de mărfuri / index. De asemenea, acoperă 1.500 de acțiuni, precum și un impresionant CFD de criptocurrency. Toate instrumentele pot fi tranzacționate pe partea lungă sau scurtă, dar utilizatorii ar trebui să citească tipăritul, deoarece fiecare loc și tip de comandă suportă costuri diferite în timpul nopții și în weekend. CopyPortfolio extinde catalogul de produse, deoarece algoritmii pot accesa piețe care nu sunt disponibile direct ca CFD-uri. Și, deși brokerul menține un program agresiv pentru a evita conflictele de interese, acționează ca o contrapartidă, stabilind oferta și solicită valori care s-ar putea să nu se potrivească cu fluxurile de piață consolidate.

Comisioane și taxe

2.7

Diferențele minime de valută, mărfuri și indici sunt mari, EUR / USD la 3, 0 sâmburi și S&P 500 la 75, 00 sâmburi. Tipăritul remarcă, de asemenea, că spread-urile se pot lărgi semnificativ pe măsură ce condițiile pieței se schimbă. De asemenea, costurile de deținere peste noapte și de weekend sunt peste medie și pot reduce considerabil rentabilitatea. Compania oferă o răspândire competitivă pe acțiuni pentru acțiuni și a introdus recent tranzacții de stocuri fără comisioane, dar în timpul nopții, în timpul nopții, costurile sunt în prezent de 24 de cenți pe 1.000 USD de expunere îndelungată. Această taxă se triplă în weekend, dar nu se percepe nicio taxă în timpul nopții pentru expunerea îndelungată.

Brokerul percepe o taxă de 25 de dolari în plus față de eventualele taxe bancare sau carduri de credit pentru retrageri, una dintre cele mai mari în rândul brokerilor europeni. Nu sunt permise retrageri mai mici de 50 USD. Retragerea și alte taxe sunt dezvăluite integral pe o pagină de comisioane ușor de citit care conține puține omisiuni. Taxele de inactivitate vor digera rapid soldurile rămase ale contului, percepând 10 USD pe lună după 12 luni de nicio activitate de tranzacționare. Compania oferă un program eToro Club care oferă unele reduceri și servicii suplimentare bazate pe dimensiunea contului.

Relații Clienți

3.2

Pagina de contact se referă la asistența 24/5, dar nu există numere de telefon listate - cu excepția filialei australiene. O legătură la Centrul de ajutor duce la o bază de date cu întrebări frecvente și ajutor, precum și la o poartă de conectare pentru un sistem de ticketing cu tehnologie scăzută, un tip de asistență abandonat de majoritatea firmelor în ultimul deceniu. O legătură cu numărul de telefon din pagina respectivă duce înapoi la pagina de contact, invitând frustrarea clientului. Există chat online live pentru clienții existenți. Link-ul de servicii pentru clienți bazat pe platformă duce înapoi la meniurile biletelor și bazei de date. eToro menține conturi Twitter și Facebook active, care sunt utilizate în principal pentru înregistrările de marketing și analiză.

Ce trebuie sa stii

eToro oferă o potrivire bună pentru comercianții mai puțin calificați, cu timp limitat, care doresc să contribuie la performanța unui consilier robot sau a celor mai de succes clienți ai brokerului. Aceasta poate fi o întreprindere riscantă, deoarece puține strategii funcționează în toate condițiile pieței. Pe de altă parte, comercianții și profesioniștii mai avansați care doresc să aloce resurse strategiilor alternative bazate pe copii au mai multe șanse să înțeleagă riscurile și să ia măsuri defensive atunci când este necesar. Clienții cu amănuntul și profesioniștii care doresc o gamă mai largă de servicii de brokeraj, servicii pentru clienți prompte și costuri competitive ar trebui probabil să se uite în altă parte.

Comparați eToro

Cei care caută un catalog impresionant de criptomonede pot găsi ceea ce au nevoie cu eToro. Vedeți cum se compară cu alți brokeri online pe care i-am analizat.

Metodologie

Investopedia este dedicată furnizării investitorilor cu recenzii și evaluări nepărtinitoare și evaluări ale brokerilor online. Recenziile noastre sunt rezultatul a șase luni de evaluare a tuturor aspectelor unei platforme de broker online, inclusiv experiența utilizatorului, calitatea execuțiilor comerciale, produsele disponibile pe platformele lor, costurile și taxele, securitatea, experiența mobilă și serviciul pentru clienți. Am stabilit o scară de evaluare pe baza criteriilor noastre, colectând peste 3.000 de puncte de date pe care le-am cântărit în sistemul nostru de punctaj stelar.

În plus, fiecare broker pe care l-am examinat a fost obligat să completeze un sondaj de 320 de puncte despre toate aspectele platformei lor pe care le-am folosit în testarea noastră. Mulți dintre brokerii online evaluați ne-au oferit demonstrații în persoană ale platformelor lor la birourile noastre.

Echipa noastră de experți din industrie, condusă de Theresa W. Carey, a realizat recenziile noastre și a dezvoltat această metodologie cea mai bună din industrie pentru clasarea platformelor de investiții online pentru utilizatori la toate nivelurile. Faceți clic aici pentru a citi metodologia noastră completă.