Ce este un program de investiții cu randament ridicat?
Un program de investiții cu randament ridicat (HYIP) este o schemă de investiții frauduloase care își propune să obțină profituri extraordinar de mari ale investițiilor. Schemele de investiții cu randament ridicat anunță deseori randamente de peste 100% pe an pentru a atrage victimele. În realitate, aceste programe de investiții de mare randament sunt scheme Ponzi, iar organizatorii urmăresc să fure banii investiți. Într-o schemă Ponzi, banii de la noi investitori sunt luați pentru a plăti returnări către investitorii consacrați. Banii nu sunt investiți și nu se obțin profituri subiacente reale; banii noi sunt folosiți doar pentru a plăti persoanele care au intrat în escrocherie mai devreme decât au făcut-o.
Deși această marcă a schemei Ponzi există încă de la începutul secolului XX, proliferarea tehnologiei de comunicații digitale a făcut mult mai ușor pentru con artiștii să opereze astfel de escrocherii. De obicei, un operator va crea un site web care să atragă investitorii care nu se uită, promițând rentabilități foarte mari, dar rămân vag în ceea ce privește gestionarea de bază a fondului de investiții, cum vor fi investiți banii sau unde se află fondul. Aceste fonduri implică, de regulă, presupusa tranzacționare sau emitere de instrumente financiare bancare „prime” și pot include trimiteri la instrumente bancare prime europene sau prime. Din acest motiv, această înșelătorie este cunoscută și sub denumirea de "escrocheria bancă primară".
Tehnologia de comunicații digitale a ușurat HYIP-urile și alte escrocherii.
Cum funcționează un program de investiții cu randament ridicat (HYIP)
Programele de investiții cu randament ridicat (HYIP) sunt escrocherii de investiții care promit un randament nerezonabil de mare și adesea folosesc doar banii noilor investitori pentru a plăti investitorii mai vechi. Desigur, aceasta nu trebuie confundată cu o investiție legitimă de obligațiuni cu randament ridicat, care oferă rate de dobândă mai mari decât investițiile. Operatorii HYIP vor utiliza în mod obișnuit rețelele de socializare, inclusiv Facebook, Twitter sau YouTube, pentru a face apel la victime și a crea iluzia unui consens social în jurul legitimității acestor programe.
SEC recomandă că există mai multe semne de avertizare pe care investitorii le pot utiliza pentru a evita să fie victimizați de înșelătorii cu programe de investiții cu randament ridicat. Acestea includ rentabilități excesive garantate, instrumente financiare fictive, secretul extrem, susțin că investițiile reprezintă o oportunitate exclusivă și o complexitate neobișnuită în jurul investițiilor. Perpetenții programelor de investiții cu randament ridicat folosesc secretul și lipsa de transparență a tranzacțiilor pentru a ascunde faptul că nu există investiții subiacente legitime. Cea mai bună armă pentru a fi aspirat într-un program de investiții cu randament ridicat este de a pune o mulțime de întrebări și de a folosi bunul simț. Dacă rentabilitatea unei investiții sună prea bine pentru a fi adevărată, probabil este.
Exemplu de program de investiții cu randament ridicat (HYIP)
Un exemplu de HYIP a fost Zeek Rewards, condus de Paul Burks și închis de SEC în august 2012. Zeek Rewards le-a oferit investitorilor posibilitatea de a partaja în profiturile unui site web de licitație de penny, Zeekler, cu un randament de 1, 5% pe zi. Investitorii au fost încurajați să-și permită rentabilitatea și să-și mărească profiturile prin recrutarea de noi membri. Investitorii au fost obligați să plătească o taxă de abonament lunară între 10 și 99 USD și să facă o investiție inițială de până la 10.000 USD. SEC a constatat că aproximativ 99% din fondurile plătite au fost plătite din buzunarele noilor investitori și că Zeek Rewards a fost un sistem Ponzi de 600 de milioane de dolari. Burks a fost amendat cu 4 milioane de dolari și condamnat la 14 ani, 8 luni de închisoare.
