Pentru persoanele ale căror portofolii sunt în valoare de 1 milion USD sau mai mult, diversificarea acestor investiții este un aspect cheie al menținerii și creșterii averii.
După ce atingeți un anumit nivel de active, vă poate fi greu să vă gestionați investițiile fără să vă faceți griji că vă veți bloca banii câștigați cu greu. Utilizarea unei varietăți de metode de diversificare pentru a vă proteja portofoliul împotriva pieței este una dintre cele mai bune metode de a păstra economiile la pensie.
Gestionați-vă portofoliul ca oricare altul
„Un portofoliu diversificat de milioane de dolari ar trebui diversificat la fel ca un portofoliu de 100.000 de dolari”, a declarat CFP Daniel Zajac de Finanțe și Flip Flops. „Valoarea contului nu ar trebui să conteze.”
Modul în care vă gestionați corect portofoliul, indiferent dacă are 1.000.000 de dolari sau doar 10.000 de dolari, este prin a vă evalua investițiile cu gândire, a calcula ce fel de diversificare aveți nevoie și a nu reacționa rapid la problemele pe termen scurt.
Desigur, cu cât ai investit mai mult, cu atât poți avea un succes mai mare dacă se întâmplă ceva pe piață. Întâlnirea cu un consilier financiar specializat în portofolii de milioane de dolari vă poate ajuta să vă identificați zonele slabe și să găsiți investiții care să vă echilibreze activele în mod corespunzător. Acest lucru vă va ajuta și în viitor, deoarece portofoliul dvs. continuă să se extindă.
Gândește-te alternativă pentru diversificare
Unul dintre cele mai bune moduri de diversificare este de a alege investiții care au o corelație scăzută între ele. În acest fel, sunteți întotdeauna protejat dacă piața scade, deoarece investițiile dvs. nu se vor comporta la fel.
„Anumite clase de active se comportă diferit în condiții de piață diferite, iar o combinație de active cu corelație scăzută una cu cealaltă poate îmbunătăți capacitatea unui portofoliu de a atenua împotriva turbulențelor de pe piață”, a declarat Sang Lee, directorul fondator și fondatorul Dame de la DarcMatter. „Încorporarea de alternative precum capitalul de risc, capitalul privat, fondurile speculative și produsele cu venituri fixe a devenit o tehnică de diversificare predominantă atât în rândul investitorilor instituționali cât și al investitorilor individuali care doresc să îmbunătățească profilurile de rentabilitate ale portofoliilor lor.”
Lee spune că aceste tipuri de investiții alternative au o corelație scăzută cu acțiunile și obligațiunile care alcătuiesc un portofoliu tipic.
Diversifică-te pe baza cauzelor tale sociale
PCP, Andrew Novick, de la The Investment Connection, a spus că unii oameni aleg să se diversifice nu pe baza tipului de investiții pe care le cumpără, ci prin ceea ce reprezintă acele companii pentru investitor. Acestea sunt denumite în general mandate de investiții responsabile social. În general, acestea includ promovarea unor valori precum ecologismul, durabilitatea, implicarea comunității și multe altele. Ca și oferirea unei organizații de caritate, aceste opțiuni reprezintă alegerea de a ajuta companiile ale căror valori se aliniează cu ale tale. În plus, nu trebuie să renunțați la returnări și securitate pentru a susține cauzele preferate.
„Exemple includ evitarea întreprinderilor implicate în alcool, tutun, jocuri de noroc, pornografie și producția de arme, în timp ce favorizează întreprinderile care servesc venituri mici și comunități defavorizate, administrează tehnologie curată, generează locuri de muncă și introduc produse care vor aduce beneficii pentru comunitate și mediu”, a spus Novick.
Linia de jos
Dacă vă îngrijorează faptul că portofoliul dvs. robust arată ca budinca de vanilie în loc de o gogoașă înghețată roz cu stropi, creșterea diversificării dvs. este cel mai bun mod de a-l proteja. Dacă utilizați o varietate de strategii pentru a atinge diferite clase de active, vă veți putea proteja împotriva volatilității pieței și a imprevizibilității.
