Pentru acei investitori care au supraviețuit unuia sau mai multor crize majore ale pieței, au fost învățate câteva lecții. Unele firme nu numai că supraviețuiesc acestor crize, dar profită frumos din ele. De ce anumite companii de investiții sunt mai bune decât altele și supraviețuiesc valurilor pieței?
Companiile de succes au o filozofie de investiții pe termen lung și respectă aceasta. De asemenea, au o strategie puternică de investiții pe care o oficializează în cadrul produselor lor și înțeleg că, în timp ce își asumă un anumit risc face parte din joc, o abordare constantă și disciplinată asigură succesul pe termen lung. Odată ce instrumentele cheie ale firmelor de investiții de succes sunt înțelese, pot fi adoptate cu ușurință de către investitori individuali pentru a deveni de succes. Adoptând unele dintre strategiile lor, poți investi ca și profesioniștii.
Forța strategiei
Determinați o filozofie de investiții puternică înainte de a lua în considerare orice strategie de investiții. O filozofie de investiții stă la baza politicilor și procedurilor de investiții și, în cele din urmă, la planurile pe termen lung. Pe scurt, o filozofie de investiții este un set de convingeri de bază din care sunt dezvoltate toate strategiile de investiții. Pentru ca o filozofie de investiții să fie sănătoasă, aceasta trebuie să se bazeze pe așteptări și presupuneri rezonabile cu privire la modul în care informațiile istorice pot servi drept instrument pentru orientarea adecvată a investițiilor.
De exemplu, filozofia investițiilor „a bate piața în fiecare an” este un obiectiv pozitiv, dar este prea vagă și nu încorporează principii solide. De asemenea, este important pentru o filozofie de investiții sănătoasă să definească orizonturi de investiții, clase de active în care să investești și îndrumări despre cum să răspunzi la volatilitatea pieței, respectând principiile investiției tale. O filozofie de investiții pe termen lung sănătoasă menține, de asemenea, firmele de succes pe aceste orientări, în loc să urmărească tendințele și ispitele.
Deoarece fiecare filozofie de investiții este dezvoltată pentru a se potrivi cu firma de investiții sau, poate, pentru investitorul individual, nu există proceduri standard pentru redactarea uneia. Dacă dezvoltați pentru prima dată o filozofie de investiții și doriți să investiți ca un profesionist, asigurați-vă că acoperiți următoarele subiecte:
- Definiți-vă credințele de bază
Cele mai fundamentale și fundamentale credințe sunt prezentate cu privire la motivul și scopul deciziilor de investiții. Orizonturi de timp
În timp ce investitorii ar trebui să planifice întotdeauna pe orizonturi pe termen lung, o filozofie bună ar trebui să contureze calendarul dvs. mai exact. Risc
Definiți clar modul în care acceptați și măsurați riscul. Spre deosebire de a investi într-un cont de economii, regula fundamentală a investiției este conceptul de risc / recompensă de creștere a rentabilităților preconizate cu un risc crescut. Alocarea și diversificarea activelor
Definiți clar convingerile dvs. de bază cu privire la alocarea și diversificarea activelor, indiferent dacă acestea sunt active sau pasive, tactice sau strategice, strâns focalizate sau diversificate. Această porțiune a filozofiei dvs. va fi forța motrice în dezvoltarea strategiilor dvs. de investiții și a construi o bază la care să vă întoarceți atunci când strategiile dvs. vor avea nevoie de redefinire sau reglare.
Ghidul investitorului pentru rentabilități după perioada de aur
Secretul succesului
De asemenea, firmele de succes implementează fonduri de produse care reflectă filozofiile și strategiile lor de investiții. Întrucât filozofia conduce la dezvoltarea strategiilor, strategiile de investiții în stilul principal, de exemplu, sunt de obicei cele mai frecvente în cele mai reușite linii de produse și ar trebui să facă parte și dintr-un plan individual. Deținerile sau strategiile de bază au interpretări multiple, dar, în general, strategiile de capital și obligațiunile de bază tind să fie tipuri de fonduri mari, cifre albastre și fonduri de investiții care reflectă piața generală.
De asemenea, firmele de succes își limitează abilitățile de a face pariuri mari în produsele de bază. Deși acest lucru poate limita potențialul potențial atunci când pariați sectorul potrivit, pariurile direcționale pot contribui la adăugarea unei volatilități semnificative unui fond.
Când definiți o strategie de investiții, urmați o disciplină strictă. De exemplu, atunci când definiți o strategie de bază, nu urmăriți tendințele. Deși, desigur, investitorii pot avea strategii de moment definite care sunt încorporate în planul general de investiții.
Schițarea unei strategii
Atunci când schițăm o strategie de investiții solidă, trebuie luate în considerare următoarele aspecte.
- Orizont de timp
O greșeală obișnuită pentru majoritatea investitorilor individuali este că orizontul lor de timp se încheie atunci când se retrag. În realitate, poate merge mult dincolo de pensionare și chiar viață, dacă ai economisit pentru următoarea generație. Strategiile de investiții trebuie să se concentreze pe orizontul pe termen lung al carierei dvs. de investiții, precum și pe timpul pentru investiții specifice. Alocarea activelor
Acest lucru este atunci când definiți clar care va fi alocarea dvs. țintă. Dacă aceasta este o strategie tactică, ar trebui definite o serie de alocări, de natură strategică. Pe de altă parte, trebuie trasate linii dure cu planuri specifice de reechilibrare atunci când piețele s-au mutat. Firmele de investiții de succes respectă linii directoare stricte atunci când reechilibrează, în special în planurile strategice. Pe de altă parte, persoanele fizice fac adesea greșeala de a se îndepărta de strategiile lor atunci când piețele se mișcă brusc. Riscul Vs. Întoarcere
Definiți clar toleranța la risc. Acesta este unul dintre cele mai importante aspecte ale unei strategii de investiții, deoarece riscul și randamentul au o relație strânsă pe perioade lungi de timp. Indiferent dacă îl măsurați în raport cu un etalon sau cu o deviație standard de portofoliu absolută, respectați-vă limitele prestabilite.
Pregătirea detaliilor
Strategiile de investiții definesc anumite părți ale unui plan general. Investitorii de succes nu pot bate piața cu 100 la sută din timp, dar își pot evalua deciziile de investiții pe baza adaptării strategiei inițiale de investiții.
După ce ați supraviețuit câteva cicluri de piață, puteți începe să vedeți tiparele companiilor de investiții calde sau populare care adună câștiguri fără precedent. Acesta a fost un fenomen în timpul boom-ului de investiții în tehnologia Internet. Acțiunile companiilor de tehnologie s-au ridicat la nivelul stelelor rock, iar investitorii - instituționali și personali - au acumulat fonduri. Din păcate, pentru unele dintre aceste companii, succesul a fost de scurtă durată, deoarece aceste câștiguri extraordinare au fost nejustificate. Mulți investitori s-au abătut de la strategiile lor inițiale de investiții pentru a urmări profituri mai mari. Nu încercați să lovești alergările de acasă. Concentrați-vă pe loviturile de bază.
Asta înseamnă că încercarea de a bate piața prin fotografii lungi nu numai că este dificilă, ci duce la un nivel de volatilitate care nu stă bine cu investitorii pe termen lung. Investitorii individuali adesea fac greșeli, cum ar fi să folosească un efect de pârghie prea mare atunci când piețele sunt în creștere și să se îndepărteze de piețe pe măsură ce scad. Înlăturarea părtinirilor umane prin respectarea unei abordări stabilite și concentrarea pe victorii pe termen scurt este o modalitate excelentă de a modela strategia dvs. de investiții precum avantajele.
Linia de jos
A lua indicii de la investitori profesioniști de succes este cel mai simplu mod de a evita erorile comune și de a păstra o cale concentrată. Schițarea unei filozofii de investiții solide stabilește scena pentru investitori profesioniști și individuali, la fel ca o fundație puternică într-o casă. Construirea de la această fundație pentru a forma strategii de investiții creează direcții puternice, stabilind căile de urmat.
Investiția ca avantajele înseamnă, de asemenea, evitarea tentației de a te abate de la filozofia și strategiile investiționale și de a încerca să depășești marjele mari. Deși acest lucru se poate realiza ocazional, iar unele firme au făcut-o în trecut, este aproape imposibil să învingem piețele cu marje mari în mod constant. Dacă puteți modela planurile și obiectivele dvs. de investiții precum acele companii de investiții de succes, puteți investi precum profesioniștii.
