Brokers Interactive se situează în top 5 în general în revizuirea noastră din 2019, datorită bogăției de instrumente destinate investitorilor sofisticați care sunt interesați să urmărească tendințele investiționale globale. Firma face un punct de conectare la orice schimb electronic la nivel global, astfel încât să puteți schimba acțiuni, opțiuni și contracte futures în întreaga lume și în jurul ceasului, pe desktop sau pe un dispozitiv mobil. Deși IB a adăugat funcții pentru a atrage mai multe active și pentru a ajuta investitorii mai noi, inclusiv propriile sale consultanțe robo, recomandăm ca noii veniți să tranzacționeze să înceapă din altă parte și să crească în capacitățile vaste ale Traders Workstation IB (TWS).
Brokeri Interactive se află în prezent în următoarele categorii:
Interactive Brokers a lansat o ofertă fără comision, numită IBKR Lite, în octombrie 2019. Acest nou serviciu oferă clienților tranzacții nelimitate, fără comisioane, pe stocuri listate din SUA și ETF-uri, cu prețuri obișnuite ale IB la alte produse. Captura? Puteți utiliza aplicațiile mobile ale firmei sau platforma lor bazată pe web, Portalul clienților. Dacă doriți să treceți la un cont IB obișnuit, astfel încât să puteți utiliza instrumentele analitice puternice de pe TWS, veți fi supus costurilor obișnuite de comisioane, care sunt pe partea scăzută, și ar putea plăti singuri pentru îmbunătățirea prețului.
Pro-uri
-
Prețurile sunt la capătul scăzut al intervalului, în special ratele marjei
-
IBKR Lite permite tranzacționarea fără comisioane pe portalul clienților firmei
-
Clienții IB pot tranzacționa pe 120 de piețe din 31 de țări, folosind 23 de valute
-
Traders Workstation este orientat pentru comercianții extrem de activi
Contra
-
Traders WorkStation, platforma descărcabilă IB, poate fi dificil de utilizat pentru un nou investitor
-
IB nu acceptă conturile de educație (529) sau 401 (k) s
-
Conturile foarte mici sau inactive pot fi supuse unor taxe de întreținere sau taxe de date
Experiență de tranzacționare
4.2Stația Traders este platforma emblematică a IB, dar puteți, de asemenea, să vă conectați la portalul clienților bazat pe web pentru a accesa analiza portofoliului, un forum pentru clienți, instrumentul Prezentare generală a pieței și alte instrumente, inclusiv tranzacționarea. Mai multe instrumente analitice de ultimă generație au fost adăugate în Portalul clienților, inclusiv scanere, date globale și liste de supraveghere personalizabile. Există fluxuri de date peste tot pe toate platformele, deși puteți avea doar date de actualizare pe un singur dispozitiv la un moment dat. Puteți introduce, de asemenea, comenzi dintr-un grafic sau de pe afișarea matricei în TWS.
Tehnologie de tranzacționare
4.4Puteți accesa orice locație de pe piață de la TWS și puteți plasa comenzi mari folosind algoritmi încorporați. Motorul de execuție a comenzilor IB are ceea ce ar putea fi cel mai inteligent router al comenzii din întreprindere, deoarece rămâne în topul schimbărilor în condițiile pieței pentru a redirecționa totalitatea sau părțile din comanda dvs. pentru a obține o execuție optimă, a obține îmbunătățirea prețului și a maximiza orice rabat posibil.. Routerul de comenzi poate accesa fluxuri de ordine instituționale ascunse (pooluri întunecate) pentru a executa comenzi de bloc mari. Pentru comenzi de opțiuni cu mai multe picioare, routerul caută cel mai bun loc pentru a executa fiecare etapă a unui spread, sau clienții pot alege să traseze pentru rabaturi. Orice plată pentru fluxul de comenzi este returnată clientului pentru clienții Interactive Brokers standard.
IB a lansat recent un nou tip de comandă numit comandă midprice, care poate fi dirijat către o serie de locuri, inclusiv IEX. Este o comandă plutitoare care se adaptează automat la piețele în mișcare și caută completări mai rapide, precum și îmbunătățirea prețurilor.
Clienții IBKR Lite pot utiliza doar aplicațiile mobile pentru portalul pentru clienți și IB, care nu oferă tipuri avansate de comenzi. Routerul de comenzi pentru clienții Lite acordă prioritate plății pentru fluxul de comenzi, care nu este partajat cu clientul.
Usability
3Portalul pentru clienți este un mare pas înainte pentru a face instrumentele IB mai accesibile și mai ușor de găsit, precum este IBot, un asistent digital bazat pe AI. TWS a adăugat câteva conforturi creaturii, cum ar fi o listă intitulată „Pentru tine”, care menține legături cu instrumentele dvs. cele mai frecvent utilizate. Va trebui totuși să petreci ceva timp pentru a cunoaște TWS.
Tehnologie mobilă și emergentă
4.2Opțiunile de tranzacționare pe aplicația mobilă sunt foarte simple. Apăsați pe plăci care reprezintă grevele și datele de expirare pe care doriți să le tranzacționați pentru a crea un spread. Puteți compara două tranzacții potențiale cu instrumentul Profil de performanță. Există un buton comercial persistent care vă permite să trimiteți comenzi pe piață rapid. IBot este încorporat și în aplicația mobilă, ajutându-vă să găsiți tipuri avansate de comenzi și instrumente analitice în aplicație.
Gama de oferte
4.9Nu există niciun alt broker cu o gamă la fel de largă de oferte precum Brokeri Interactivi. Pe lângă accesul direct la 120 de schimburi globale, IB a adăugat un inventar uriaș de produse cu venituri fixe, inclusiv multe obligațiuni corporative europene și obligațiuni guvernamentale în euro. Deși oferă mai mult de 11.000 de fonduri mutuale, puteți utiliza replicatorul fondului mutual pentru a găsi fonduri tranzacționate la schimburi mai mici. IB are, de asemenea, un serviciu de consultanță robo cu costuri reduse numit Interactive Advisors.
Știri și cercetare
4.3Comercianții de opțiuni vor aprecia numeroasele instrumente încorporate în TWS, cum ar fi Probability Lab, care vă permite să comparați perspectivele pieței dvs. cu condițiile actuale, sugerând strategii pe care le puteți tranzacționa. IB oferă clienților săi cercetări gratuite de la aproape 100 de furnizori, inclusiv Alexandria Social Sentiment, Market Realist, Zacks, TipRanks, ValuEngine, Dow Jones și multe altele. Evaluările ESG sunt disponibile de la Thomson Reuters, permițându-vă să comparați și să evaluați companiile pe baza factorilor care contează pentru dvs. De asemenea, puteți cumpăra abonamente cu reduceri la cercetare premium.
Analiza portofoliului și rapoarte
4.7Risk Navigator vă permite să testați stresul portofoliului dvs. văzând cum o anumită modificare a condițiilor pieței ar afecta deținerile dvs. Ce s-ar întâmpla dacă ar exista o scădere de 10%? Acest instrument face parte din serviciul de marjare a portofoliului IB, dar poate fi utilizat și separat.
Serviciul lor de analiză de portofoliu, care poate fi folosit de oricine, nu doar deținătorii de conturi, vă permite să extrageți toate conturile financiare pentru o analiză intensivă. Funcția Atribuire performanță vă ajută să înțelegeți ce sectoare de piață au contribuit la modificările valorii portofoliului. Puteți crea, de asemenea, criterii de referință personalizate, cum ar fi o combinație între indicele Dow Jones și Nikkei, sau puteți compara randamentele dvs. cu mai mult de 230 de repere. Acesta este un instrument foarte puternic care merită să verificați dacă sunteți client IB sau nu.
Serviciul Clienți și Ajutor
4.3IBot a parcurs un drum lung spre a ajuta clienții să-și dea seama unde pot găsi funcțiile platformei de care au nevoie. Puteți vorbi cu IBot pe un dispozitiv mobil pentru a economisi uzura degetelor. Deși și-au îmbunătățit foarte mult sistemul de asistență telefonică, deținătorii medii de cont se pot bloca într-o coadă lungă.
Educaţie
4Academia Traderilor oferă cursuri online gratuite pe o gamă largă de subiecte, de la TWS pentru începători până la explicații aprofundate ale diferiților algoritmi de tranzacționare pe care îi puteți utiliza. Traders Academy este accesibilă de pe toate platformele, inclusiv mobile. IB deține aproximativ 250 de webinarii live pe an și au o arhivă cu aproape 900 de seminarii web înregistrate anterior. Blogul Traders 'Insight include conținut educativ pe teme de pensionare și impozite, împreună cu perspective pentru SUA, Asia-Pacific, Europa și diverse sectoare ale pieței. Blogul IBKR Quant este acolo pentru clienții care doresc să modeleze piețele financiare și să își scrie propriii algoritmi de tranzacționare.
Cheltuieli
4.7Într-un cuvânt: Scăzut. Clienții pot alege dintr-un plan cu rată fixă sau un plan pe niveluri, în funcție de volumul de tranzacționare. Planul cu rate fixe este cel mai bun pentru comercianții ocazionali care favorizează comenzile de pe piață, în timp ce modelul pe niveluri minimizează costurile de tranzacționare pentru comercianții frecventi, care contribuie la rabaturile de schimb în strategiile lor. Pentru calculele noastre am folosit planul ratei fixe, care este de $ 0, 005 pe acțiune, cu un minim de $ 1 pe tranzacție. Nu există nicio taxă per-leg pentru tranzacțiile de opțiuni; comisioanele variază de la maximum 0, 70 USD pe contract până la 0, 15 USD pe contract, în funcție de volum. Ratele de marjă au fost cele mai mici din sondajul nostru și puteți împrumuta împotriva activelor dvs. din orice motiv - nu doar tranzacționarea. În plus, IB plătește 1, 7% pe bani inactivi peste 10.000 USD.
Clienții IBKR Lite nu plătesc nicio comision pentru acțiunile din SUA, dar sunt limitate la portalul clienților web și la aplicațiile mobile ale IB. Programul obișnuit de comisioane se aplică tuturor celorlalte meserii. IB nu a perceput o taxă de bază pentru contractele de opțiuni; comercianții rari vor plăti 0, 70 USD pe contract.
Ce trebuie sa stii
Interactive Brokers a depus un mare efort pentru ca tehnologia lor să fie mai atrăgătoare pentru piața de masă, însă bogăția copleșitoare de instrumente ar putea intimida un nou investitor. Această bogăție de instrumente face platforma cea mai potrivită pentru comercianții de zi sau pentru investitori mai avansați. Serviciul lor de consultanță robo este un mod low-cost de a fi introdus pe platformă. Comercianții frecventi vor fi mulțumiți de marea varietate de tipuri de comenzi, clase de active globale și algoritmi de tranzacționare oferite de IB. Dacă depășiți ce oferă brokerul dvs. actual, consultați Interactive Brokers.
Comparați brokerii interactivi
Ca unul dintre brokerii noștri de top, Interactive Brokers este o opțiune perfectă pentru o varietate de stiluri de investiții. Vedeți cum se compară cu alți brokeri online pe care i-am analizat.
Revizuirea Brokers Interactive 2019
Metodologie
Investopedia este dedicată furnizării investitorilor cu recenzii și evaluări nepărtinitoare și evaluări ale brokerilor online. Recenziile noastre sunt rezultatul a șase luni de evaluare a tuturor aspectelor unei platforme de broker online, inclusiv experiența utilizatorului, calitatea execuțiilor comerciale, produsele disponibile pe platformele lor, costurile și taxele, securitatea, experiența mobilă și serviciul pentru clienți. Am stabilit o scară de evaluare pe baza criteriilor noastre, colectând peste 3.000 de puncte de date pe care le-am cântărit în sistemul nostru de punctaj stelar.
În plus, fiecare broker pe care l-am examinat a fost obligat să completeze un sondaj de 320 de puncte despre toate aspectele platformei lor pe care le-am folosit în testarea noastră. Mulți dintre brokerii online evaluați ne-au oferit demonstrații în persoană ale platformelor lor la birourile noastre.
Echipa noastră de experți din industrie, condusă de Theresa W. Carey, a realizat recenziile noastre și a dezvoltat această metodologie cea mai bună din industrie pentru clasarea platformelor de investiții online pentru utilizatori la toate nivelurile. Faceți clic aici pentru a citi metodologia noastră completă.
