Misiunea Investopedia este de a oferi investitorilor recenzii și evaluări nepărtinitoare și evaluări ale brokerilor online. Ne-am angajat să ajutăm investitorii de la toate nivelurile să găsească brokerul online potrivit pentru nevoile lor. Pentru a oferi cele mai bune sfaturi pentru fiecare investitor, am conceput o metodologie de clasificare cuprinzătoare pentru a găsi cel mai bun broker online general și cel mai bun broker pentru 12 tipuri distincte de investiții și tranzacționare.
Echipa noastră
Echipa noastră de recenzii este condusă de Theresa W. Carey, care a scris prima recenzie a brokerilor online în 1992 și a fost autoritate pentru platforme de tranzacționare online și investiții de 27 de ani. Echipa noastră de evaluatori de experți include comercianți veterani, experți în piața financiară, educatori investitori și cercetători care sunt investitori online activi cu experiență de zeci de ani.
Procesul de revizuire
Am conceput un sistem care evaluează brokerii bazat pe 10 categorii cheie și 149 variabile. Fiecare categorie încapsulează elementele critice de care utilizatorii au nevoie să evalueze amănunțit un broker online.
Pentru colectarea datelor, am trimis chestionare cu 320 de întrebări către brokerii participanți. Am obținut un cont de brokeraj live pentru fiecare platformă și am folosit contul pentru a efectua teste practice pentru fiecare broker. Mulți dintre brokerii pe care i-am analizat ne-au oferit demonstrații în persoană ale platformelor și serviciilor lor la birourile noastre din New York.
Din chestionare, despre testarea platformelor de broker și din demonstrații, notăm fiecare categorie de evaluare și combinăm scorurile categoriei într-un rating general pentru fiecare broker.
Categoriile de evaluare
Având în vedere investitorul de vânzare cu amănuntul individual, am analizat în mod critic serviciile și tehnologia oferite de brokerii online. Am organizat analiza noastră în zece categorii, punctând fiecare broker pentru performanțele sale în fiecare categorie. Scorul pentru premiul general este o medie a categoriilor.
| Categorii de evaluare | ||
|---|---|---|
| Categorie de revizuire | Pondere | variabile |
| Experiență comercială | 10% | 15 |
| Tehnologie de tranzacționare | 10% | 11 |
| Usability | 10% | 13 |
| Mobil | 10% | 14 |
| Gama de oferte | 10% | 16 |
| Cercetare și știri | 10% | 23 |
| Analiza portofoliului și rapoarte | 10% | 13 |
| Serviciul Clienți și Ajutor Online | 10% | 16 |
| Educație și securitate | 10% | 17 |
| Cheltuieli | 10% | 11 |
Fiecare investitor are nevoi diferite. Investitorii timpurii au nevoie de un broker online, cu o platformă ușor de utilizat și resurse educaționale, în timp ce un comerciant de opțiuni are nevoie de instrumente de analiză a riscurilor și modalități de a modela diverse strategii. Pe lângă clasamentele noastre generale, oferim clasamente pentru zece stiluri de tranzacționare și investiții diferite. În fiecare caz, folosim aceleași date și redimensionăm caracteristicile care contează cel mai mult pentru stilul respectiv. Detaliile exacte ale re-ponderării sunt furnizate pentru fiecare dintre premiile categoriei.
Experiență comercială
Această categorie evaluează fluxul de lucru general pentru plasarea unei comenzi.
Un accent principal în această categorie este fluxul de lucru care progresează logic de la un pas la altul. Am verificat modalitățile în care un comerciant i se spune că este executată o comandă, cum ar fi notificările pop-up, o actualizare a stării comenzii și / sau un text pe un dispozitiv mobil atunci când comanda este completată.
Am căutat bilete precompletate la închiderea unei poziții, care elimină posibilele erori în timpul procesului de închidere. Este preferat un buton „Închidere” atunci când analizați un raport de portofoliu. De asemenea, am evaluat procesul de intrare a comenzilor de opțiuni, precum și futures, mărfuri și (dacă sunt disponibile) fonduri mutuale și ecrane de intrare a comenzilor în valută. Au fost verificate metodele pentru plasarea comenzilor condiționale, cum ar fi una-anulare-alta sau una-declanșatoare-alta.
Notele de top din această categorie necesită:
- Flux de lucru simplu, logic O gamă completă de tipuri de comenzi online (piață, limită, oprire, anulare bună, etc.) Generarea unei comenzi de închidere direct din lista de portofoliu și posibilitatea de a selecta lotul de impozitareRolling o strategie de opțiuni cu un număr minim. de clicuri Capacitatea de a construi comenzi condiționate (una declanșează alta, una anulează alta, etc.) Posibilitatea de a schimba un coș de stocuri sau de a face comenzi
Tehnologie de tranzacționare
Această categorie evaluează în primul rând ceea ce se întâmplă după ce comerciantul depune o comandă și se adresează, de asemenea, date înainte și post-tranzacționare.
Am evaluat calitatea datelor disponibile pe parcursul procesului de introducere a comenzii, cu accent pe transmiterea datelor în timp real. Disponibilitatea strategiilor de îmbunătățire a prețurilor și a tehnologiei de rutare inteligentă a comenzilor (care găsește cea mai bună ofertă sau ofertă) este necesară pentru a obține calificări de top din această categorie. Am întrebat dacă un motor de dirijare a comenzilor unui broker a folosit un spray sau un motor secvențial; spray rutare contactează mai multe locuri simultan și este mai puțin înclinat să execute comenzi prin rute care oferă plata pentru fluxul comenzilor. Brokerii care oferă îmbunătățirea prețului - o vânzare peste prețul ofertei sau o cumpărare sub prețul ofertei - au primit o fracțiune de un punct în funcție de porțiunea tranzacțiilor care au beneficiat.
Notele de top din această categorie cer ca un broker să ofere:
- Transmiterea prețurilor în timp real pe tot parcursul Procesului de rutare care subliniază îmbunătățirea prețurilor Posibilitatea de a personaliza experiența de tranzacționare, cum ar fi setarea numărului implicit de acțiuni sau tipul comenzii.
Usability
Această categorie evaluează navigația generală a site-ului și ușurința de utilizare.
A 5 înseamnă că site-ul sau programul au fost ușor de utilizat și bine proiectat, nu s-au deteriorat atunci când treceți de la ecran la ecran și pot fi adaptate la nevoile utilizatorului.
Notele de top din această categorie necesită:
- Pornire rapidă pentru un client nou Acces ușor la cercetare, cu o cale clară către un bilet comercial. Starea contului curent pe afișaj, dacă se doreșteDisponibilitatea constantă a unui bilet de tranzacționareBeing capabil să treacă cu ușurință dintr-o zonă a platformei în alta Opțiuni de personalizare și personalizare
Mobil
Această categorie evaluează aplicațiile mobile și site-urile web bazate pe HTML-5, care se adaptează la dispozitivul mobil utilizat.
Disponibilitatea și calitatea datelor de tranzacționare și cont mobile sunt aici valori esențiale, precum și oportunități de educație pe care le puteți lua pentru călătorie.
Notele de top din această categorie necesită:
- Transmiterea datelor în timp real, inclusiv grafică și știri. Capacitatea de a tranzacționa stocuri și opțiuni complexe pe tableta sau telefonul inteligent Capacitatea de a tranzacționa toate clasele de active oferite pe site-ul web sau pe platforma desktop. Integrarea platformei transversale este esențială. Listele de veghe configurate pe desktop ar trebui să fie disponibile și pe dispozitivele mobile - și vice versa Notificarea alertelor setate pe desktop Flux de lucru net pentru plasarea unei comenzi și administrarea unui cont
Gama de oferte
Această categorie evaluează clasele de active pe care un client de brokeraj le poate tranzacționa online.
Am acordat puncte pentru diversitatea investițiilor care pot fi tranzacționate online, cu puncte parțiale acordate celor care pot fi tranzacționate doar apelând la un broker live. Întrucât tranzacțiile de acțiuni pe termen lung și scurt, precum și comenzile de opțiuni unice sunt acum standard, nu acordăm puncte pentru acele tranzacții.
Notele de top din această categorie necesită:
- Un inventar mare de acțiuni care pot fi vândute pe scurt, care este determinat de numărul de stocuri de pe o listă ușor de împrumutat a unui broker Capacitatea de a tranzacționa opțiuni complexe Numărul de ETF-uri fără comision Numărul de fonduri mutuale fără fonduri de tranzacții disponibile, precum și numărul total de fonduri mutuale oferite Capacitatea de a tranzacționa obligațiuni corporative și municipale, precum și trezorerii, CD-urile și datoria internațională Acces direct la piețele internaționaleUn serviciu de consultanță robo-integrată în platforma de brokeraj. Un aviz robo care necesită o autentificare separată primește mai puține puncte
Servicii de cercetare
Această categorie evaluează calitatea și accesibilitatea cercetării, a cotațiilor și a graficelor.
Am căutat cercetări, știri și diagrame legate de portofoliul unui client și listele de urmărire; calitatea cercetării terților și integrarea acesteia cu restul site-ului; și disponibilitatea ecranizatorilor, cu accent special pe ecranizatoarele de opțiuni.
Notele de top din această categorie necesită
- Ecranizatoare de stocuri care pot fi personalizate și reutilizate care generează rezultate acționabile, cum ar fi adăugarea la o listă de urmărire sau deschiderea unui bilet de comandă Funcții de generare a ideilor Opțiuni Programe de fonduri și venituri fixe. Puncte deduse pentru cercetarea care generează o taxă suplimentară
Analiza portofoliului și rapoarte
Această categorie evaluează cât de bine își pot monitoriza succesele și eșecurile, pentru a le ajuta să facă tranzacții mai bune în viitor.
Notele de top din această categorie necesită:
- Rapoarte clar definite, actualizate în timp real, care prezintă soldurile curente, pozițiile și starea marjei Rapoarte de analiză a portofoliului cu link-uri către știri și cercetare Istoricul tranzacțiilor extinse Capacitatea de a pondera portofoliul propriu sau de a-l compara cu un indice sau un indicator personalizat. în această categorie. Se acordă credit complet pentru rapoartele care pot fi create pe site-ul web al brokerului, fără a fi necesare taxe suplimentare sau intrare de date. Se acordă credit parțial brokerilor care populează servicii precum GainsKeeper și Maxit (programe de analiză și raportare fiscală) pentru o taxă suplimentară
Serviciul Clienți și Ajutor Online
Această categorie evaluează procesul prin care trece un client atunci când ceva nu merge bine sau când un client are nevoie de o mână de mână suplimentară.
Notele de top din această categorie necesită:
- Ajutor online care este ușor de găsit și de utilizat. Ajutor sensibil la context câștigă puncte suplimentareDisponibilitatea de chat-uri live, ghiduri de utilizare și întrebări frecvente Timp de așteptare pentru ajutor la telefonCapacitatea de a vizita un broker în persoană Capacitate de sistem pentru a face față operațiunilor comerciale să-l împrumute vânzătorilor mici și să genereze venituri Oferind marjarea portofoliului
Educație și securitate
Această categorie evaluează ce oferă brokerii pentru a-și ajuta clienții să investească mai confortabil într-o varietate de clase de active, precum și măsurile de securitate ale acestora.
Notele de top din această categorie necesită:
- Oferte de educație de înaltă calitate, atât online, cât și live web, videoclipuri și text, care sunt organizate pe căi de învățare preferateCalculatoare și instrumente de planificare Autentificare cu doi factoriSistemele de măsurare a securității de către evaluatori de la terțe părți. la timpUtilizarea identificării biometrice pe dispozitivele mobile
Cheltuieli
Această categorie evaluează linia de jos pentru utilizarea platformelor și serviciilor unui broker.
Am comparat comisioanele pentru tranzacțiile de acțiuni și opțiuni și ratele dobânzilor de marjă, oferind mai multe puncte pentru costuri mai mici. Ne-am asumat tranzacții de acțiuni / ETF de blocuri de 500 de acțiuni și opțiuni pe două picioare cu 5 contracte fiecare. Am redus punctele acordate astfel încât cele mai mici costuri din grup să câștige numărul maxim de puncte, cu fracțiuni (și zerouri ocazionale) date brokerilor mai scumpi. Comisiile de stocuri și opțiuni sunt cel mai mare factor aici, dar sunt luate în considerare și alte taxe de tranzacție și servicii.
Creditul complet din această categorie poate fi obținut prin:
- Comisioane de acțiuni foarte mici cu 5 USD sau mai puțin pentru a tranzacționa 10 contracte de opțiuni Tranzacții cu fonduri sub 10 USD pentru fonduri care nu sunt pe o listă fără comision de tranzacții Rata dobânzii majore sub 4% Taxe mici (sau nu) pentru acțiuni corporative obligatorii
Cum actualizăm datele
Clasamentul brokerilor online se bazează pe toate informațiile disponibile la momentul în care am efectuat recenziile noastre. Am încheiat concluziile noastre la 1 februarie 2019. Ne dăm seama că brokerii online efectuează ajustări ale platformei, îmbunătățiri ale produselor și modificări ale prețurilor continuu, iar datele pe care le-am inclus în revizuirea noastră se pot schimba din când în când. Suntem în continuă legătură cu brokerii online din clasamentul nostru pentru a rămâne la curent cu modificările acestora, astfel încât să ne putem actualiza recenziile.
Concluzie
Pe măsură ce menționăm de-a lungul recenziilor noastre de broker online, toți investitorii sunt unici și au nevoi diferite în funcție de obiectivele lor. Considerăm că procesul nostru complet de revizuire acoperă aceste nevoi cât mai detaliate, având în vedere informațiile disponibile la momentul respectiv. Deși întotdeauna vor exista valori superioare, suntem siguri că am aplicat cea mai utilă metodologie de revizuire și clasare a brokerilor online în funcție de cele mai populare cazuri de utilizare în rândul comercianților și investitorilor online.
Vă mulțumim pentru încredere.
