În fiecare an, în jurul lunii februarie, Barron's și Lipper Inc. vin cu fondurile familiei de fonduri pentru anul precedent. Clasamentele pentru familiile fondurilor sunt determinate de performanța tuturor fondurilor companiilor pe parcursul anului. Pentru a fi eligibil pentru clasament, familia fondului trebuie să aibă o anumită sumă de fonduri disponibile pentru investitori. În 2014, aceste cerințe de fond au fost: trei fonduri din categoriile generale de capitaluri americane, un fond din categoria capitalurilor mondiale, un fond din categoria fondurilor echilibrate, două fonduri de obligațiuni impozabile și un fond de obligațiuni scutite de taxe.
La compararea rentabilităților din familiile fondului, acestea elimină comisioanele 12b-1, încărcările și cheltuielile de vânzare. Motivul care stă la baza eliminării acestora este că vor să se asigure că compară competențele de investiții între familiile de fonduri. După înlăturarea taxelor, Lipper continuă să efectueze calcule pentru a determina cea mai bună familie globală a fondurilor. Aceste clasamente sunt calculate determinând gradul procentual al fondului din categoria dată, apoi aceasta este înmulțită cu ponderea fondului respectiv ca procent din activele totale ale firmei de investiții. În sfârșit, acest lucru este înmulțit cu ponderea atribuită din categoria dată pentru anul curent. Acest lucru se realizează pentru toate fondurile mutuale și apoi aceste numere finale sunt însumate. Familia fondului cu cel mai mare punctaj este nr. 1. Acest proces se repetă pentru a obține și rezultatele în clasamentul de cinci și 10 ani.
Iată primele cinci familii de fonduri pentru 2014.
1. Grupul Vanguard
Vanguard ocupă primul loc pentru 2014. Vanguard este cunoscut pentru fondurile lor de indici, care alcătuiesc două treimi din activele administrate. Dar au fost ajutați cu adevărat în acest an de fondurile gestionate activ. Bill McNabb, CEO-ul Vanguard, își atribuie succesul unor taxe mici. Potrivit Lipper, raportul mediu de cheltuieli pentru fondurile administrate activ la Vanguard a fost de 0, 28% comparativ cu media industriei de 1, 25%.
2. BMO Managementul activelor globale
Grupul de gestionare a activelor BMO din Montreal of Montreal a revendicat locul 2. Deși sunt relativ necunoscute celor mai mulți din Statele Unite, acestea au 60 de miliarde de dolari sub conducere. În plus față de ocuparea celui de-al doilea loc în ansamblu, aceștia au ocupat și primele cinci locuri atât în fonduri de capitaluri mondiale, cât și în fonduri de obligațiuni impozabile. Acestea vor fi un nume care să urmărească în continuare în următorii câțiva ani, deoarece vor continua să își dezvolte activitatea de fonduri mutuale din SUA.
3. Invesco
Invesco Ltd. (IVZ) ocupă al treilea loc cu 216 miliarde de dolari în administrare. Invesco este o companie independentă de investiții care se concentrează numai pe investiții și are profesioniști în investiții din întreaga lume cu ajutor pentru clienți din peste 20 de țări. La fel ca Vanguard, Invesco are o mare parte din activele sale în investiții pasive care i-au ajutat în 2014.
4. SEI
SEI Investments Co. (SEIC) gestionează 117 miliarde USD în 50 de fonduri mutuale. SEI a început ca o companie tehnologică pentru a ajuta la formarea ofițerilor de împrumut. De-a lungul anilor au adăugat mai multe servicii pentru lumea investițiilor, inclusiv fondurile lor reciproce. SEI utilizează un sistem de subadvisor, cu peste 90% subcontractat altor consilieri.
5. Fonduri principale
Fondurile principale face parte din Grupul financiar principal (PFG). În timp ce au început ca companie de asigurări, de-a lungul anilor s-au diversificat în managementul investițiilor. Cele mai multe dintre serviciile lor de investiții sunt orientate către economii de pensionare.
Linia de jos
Cele mai bune familii de fonduri se schimbă în fiecare an pe măsură ce performanța lor variază. Cu toate acestea, puteți totuși să controlați cât de bine vă faceți alegând fonduri cu taxe mici și performanțe de calitate pe termen lung.
