Față de alte tipuri de investiții, investițiile imobiliare implică un profil de risc / recompensă relativ favorabil, cu o lichiditate relativ redusă (ușurință de intrare și ieșire). Haideți să vedem câțiva dintre cei mai importanți factori de luat în considerare atunci când investiți în imobiliare.
1. Locația proprietății
De ce este important? Linia de perforare vechime „Locație, locație, locație” rămâne în continuare și rămâne cel mai important factor pentru rentabilitatea investițiilor imobiliare. Proximitatea de facilități, zone conforme pașnice, starea cartierului, priveliști pitorești etc. sunt factori majori pentru evaluarea proprietăților rezidențiale. Deși apropierea de piețe, depozite, huburi de transport, autostrăzi, zone scutite de taxe, etc. joacă un rol important în evaluările proprietăților comerciale.
Ce anume sa cauti? O perspectivă de la jumătatea pe termen lung, despre modul în care localitatea este de așteptat să evolueze în perioada de investiții. Terenurile deschise pașnice de astăzi din spatele unei clădiri rezidențiale pot fi transformate într-o instalație de producție zgomotoasă în viitor, ceea ce face ca evaluările rezidențiale să fie mai puțin rentabile. Este recomandabil să se efectueze verificări detaliate despre proprietatea, tipul și utilizarea prevăzută a zonelor învecinate, a unităților și a terenurilor libere din localitate.
2. Evaluarea proprietății
De ce este important? Finanțarea imobiliară în timpul achiziției, prețul listat în timpul vânzării, analiza investițiilor, prima de asigurare și impozitarea - toate depind de evaluarea imobilelor.
Ce anume sa cauti? Metodologiile de evaluare utilizate frecvent includ:
- Abordarea comparativă a vânzărilor: Vânzări comparabile recente ale proprietăților cu caracteristici similare - cele mai comune și potrivite atât pentru proprietățile noi, cât și pentru cele vechi și vechi.
3. Scopul investiției și Orizontul investițiilor
De ce este important? Având în vedere lichiditatea scăzută și valoarea înaltă a investițiilor în proprietăți imobiliare, lipsa de claritate în acest scop poate duce la rezultate neașteptate, inclusiv primejdie financiară, mai ales dacă investiția este ipotecată.
Ce anume sa cauti? Identificați care dintre următoarele categorii largi se potrivește scopului dvs. și pregătiți-vă în consecință:
- Economii la chirii, beneficiu de auto-utilizare și apreciere a valorii Venit regulat și apreciere de valoare pe termen lung. Necesită construirea unui temperament de a fi proprietar - pentru gestionarea eventualelor dispute și probleme legale, gestionarea chiriașilor, lucrări de reparații etc.; o soluție pentru scopuri pe termen lung precum planificarea pensionării, educația copilului etc.
4. Fluxuri de numerar preconizate și oportunități de profit
De ce este important? Scopul investiției și utilizarea influențează fluxurile de numerar și, prin urmare, oportunitățile de profit.
Ce anume sa cauti? Dezvoltați proiecții pentru următoarele moduri de profit și cheltuieli:
- Fluxul de numerar preconizat din veniturile din închiriere - Inflația favorizează proprietarii pentru veniturile din închiriere Creșterea așteptată a valorii intrinseci datorită aprecierii prețurilor pe termen lungBeneficiile deprecierii (și beneficiile fiscale disponibile) Analiza cost-beneficiu a renovării înainte de vânzare pentru a obține un preț mai bun Analiza cost-beneficiu a împrumuturilor ipotecate fata de aprecierea valorii
5. Fii atent cu pârghia - Cunoașteți capcanele
De ce este important? Împrumuturile sunt convenabile, dar pot avea un cost mare - vă angajați venitul viitor, pentru a obține utilitate astăzi pentru un cost de dobândă răspândit pe mai mulți ani. Înțelegerea modalității de gestionare a împrumuturilor de acest gen vă permite să beneficiați la maxim. Deși ignorarea riscurilor poate duce la capcane majore.
Ce anume sa cauti? În funcție de câștigurile viitoare curente și așteptate și capacitatea de plată, luați în considerare următoarele:
- Decideți tipul de credit ipotecar care se potrivește cel mai bine situației dvs. (rata fixă, rata de plutire ajustabilă, doar dobânda sau plata cu zero) Fiți conștienți de termenii și condițiile și de alte taxe percepute de finanțatori. ca un calculator ipotecar pentru a găsi rate ale dobânzii mai mici. De asemenea, căutați prime mai mici de asigurare.
6. Investiții în construcții noi față de unități existente
De ce este important? Proprietățile de construcție noi oferă, de obicei, prețuri atractive, opțiunea de personalizare, facilități documentate în mod clar și titluri clare. Investitorul trebuie să se ocupe doar de firma de construcții ca omolog. Riscurile includ întârzierea posesiei, creșterea costurilor, lipsa de conștientizare a vecinătății etc.
Cei care au revânzare au factori invers și pot avea nevoie de o verificare mai amănunțită a proprietății, a documentelor și a problemelor legale.
Ce anume sa cauti?
- Verificați proiectele anterioare și reputația companiei de construcții pentru investiții noi în construcții. Revizuiți faptele de proprietăți, sondaj recent și raportul de evaluare pentru construcții vechi. Fiți conștienți de costurile lunare de întreținere, taxele restante și impozitele de la proprietarii trecuți. Aceste costuri pot avea un impact sever asupra fluxurilor de numerar obișnuite. Investiții în proprietăți în arendă (deținute de alții) - Este chiria controlată, chiria stabilizată sau piața liberă? Are loc contractul de închiriere? Are opțiuni de reînnoire în favoarea locatarului? Obiectele interioare sunt deținute de chiriaș sau proprietar? sunt câteva dintre detaliile de care trebuie să știți. Articole de verificare a calității (mobilier, accesorii și echipamente), dacă sunt incluse în vânzare
7. Investiții indirecte în imobiliare
Gestionarea proprietăților fizice pe un orizont pe termen lung nu este pentru toată lumea. Există, de asemenea, câteva alternative pentru a investi indirect în sectorul imobiliar și au scopul de a profita de beneficii.
Care sunt optiunile?
- Stocurile companiilor imobiliare - Stocurile de acțiuni ale companiilor imobiliare pot fi cumpărate și vândute la burse Fonduri mutuale / ETF-uri axate pe sectorul imobiliar - Fonduri specifice sectorului precum „Portofoliul de investiții imobiliare Fidelity (FRESX)” oferă avantajul diversificării și a banilor profesioniști administrare, cu costul cheltuielilor cu cheltuielile fondului Obligațiuni ipotecare - Asigurate de proprietatea fizică, acestea oferă rate de rentabilitate mai mici în comparație cu obligațiunile corporativeReal Estate Investment Trust (REIT) - oferă randamente ridicate, contraprestație fiscală și lichiditate ridicată pe măsură ce tranzacționează la burse.
Linia de jos
Investițiile imobiliare oferă un profil de rentabilitate ridicat de risc ridicat. Examinarea cu atenție a factorilor menționați mai sus va permite investitorilor să obțină beneficiile, în timp ce atenuează riscurile.
