Managerii de portofoliu lucrează pentru firme de administrare a averii, fonduri de pensii, fundații, companii de asigurări, bănci, fonduri speculative și alte organizații din industria valorilor mobiliare. Supraveghează administrarea zilnică a portofoliilor de investiții în numele clienților individuali sau instituționali. Un manager de portofoliu este de obicei responsabil pentru toate aspectele unui portofoliu de investiții: totul, de la crearea și gestionarea unei strategii generale de investiții care să corespundă clientului, trebuie să implementeze acea strategie, prin selectarea unui mix adecvat de valori mobiliare și produse de investiții și administrarea acestui mix în mod continuu.
Un manager de portofoliu supraveghează, de obicei, o echipă de analiști financiari seniori care produc rapoarte analitice și recomandări pentru a informa deciziile de investiții și formarea strategiei. Un manager de portofoliu comunică, de asemenea, cu analiștii băncilor de investiții și alte firme din partea vânzătorilor pentru a identifica produsele care pot fi potrivite pentru un anumit portofoliu. Unii manageri de portofoliu, inclusiv cei care lucrează în firme de administrare a averii, pot fi, de asemenea, obligați să se întâlnească și să comunice cu clienții individuali pentru a discuta strategia de investiții, a explica deciziile de investiții și a oferi actualizări cu privire la performanțele portofoliului.
livrări cheie
- Managerii de portofoliu lucrează cu o echipă de analiști și cercetători pentru a elabora strategii de investiții și decizii pentru portofoliile de investitori instituționali sau individuali. Managerii de portofoliu își încep, de obicei, cariera ca analisti financiari., economie sau un alt domeniu orientat către numere. Lucrul în gestionarea portofoliului necesită licențiere de către FINRA, înregistrare la SEC și adesea certificări profesionale precum cea a Chartered Financial Analyst.
Calea de carieră a managerului de portofoliu
Este frecvent ca un administrator de portofoliu să-și înceapă cariera de analist financiar care lucrează la acțiuni, obligațiuni sau alte titluri pentru o firmă din industria valorilor mobiliare. Pozițiile juniorilor de analiză sunt de obicei deschise absolvenților de licență. După câțiva ani de experiență, mulți analiști se întorc la școală pentru a obține studii de master în administrarea afacerilor (MBA) sau alte diplome de master relevante înainte de a trece în rolurile de analist senior. O diplomă de master corespunzătoare poate califica imediat un nou candidat pentru o poziție de analist senior.
Un analist financiar senior care lucrează la investiții produce, de obicei, rapoarte și recomandări privind anumite valori mobiliare, sub conducerea unui manager de portofoliu. Analiștii de specialitate adesea se specializează în anumite categorii de valori mobiliare, petrecând cea mai mare parte a timpului lor realizând noi cercetări și analize, actualizând cercetarea în funcție de noile dezvoltări, comunicând cu contactele din industrie și prezentând recomandări conducerii și clienților. Analiștii seniori supraveghează și direcționează activitatea unuia sau mai multor analiști.
Cu performanțe bune în muncă și expertiză demonstrată, un analist financiar senior poate deveni un manager de portofoliu. Dacă portofoliul funcționează bine, managerul poate absolvi portofolii mai mari cu mai mulți bani în gestiune. O poziție de conducere a portofoliului este de obicei sfârșitul carierei, deși unii oameni se deplasează în poziții de conducere în firmele lor sau fac greva singuri pentru a începe noi firme.
Calificative educaționale de manager de portofoliu
O diplomă de licență într-un domeniu relevant este o calificare de bază pentru activitatea de manager de portofoliu. Cu toate acestea, mulți angajatori necesită studii de master, iar majoritatea administratorilor de portofoliu le dețin, chiar dacă nu sunt absolut necesare. Conform datelor sondajului din 2014, colectate de Biroul SUA de Statistică a Muncii (BLS), 65% dintre managerii de portofoliu din Statele Unite au deținut cel puțin un master. Printre managerii financiari, salariul mediu mediu pentru cei cu un master a fost de 110.000 USD - cu 32.000 $ mai mult decât salariul comparabil pentru cei cu diplomă de licență.
O varietate de subiecți sunt, în general, considerați o pregătire bună pentru pozițiile de intrare la acest profesionist, inclusiv discipline de afaceri cantitative, cum ar fi contabilitatea, finanțele și economia. Alte discipline relevante includ statistici, matematică, inginerie și fizică, toate concentrându-se puternic pe dezvoltarea abilităților cantitative și analitice.
La nivel de master, un MBA în finanțe sau un alt domeniu relevant, cum ar fi administrarea afacerilor sau economia, este norma în rândul managerilor de portofoliu. O opțiune demnă este un master în domeniul științei în domeniul finanțelor.
$ 94.990
Salariul mediu anual al managerului de portofoliu în 2019, conform salariului.com
Alte calificări ale managerului de portofoliu
Majoritatea angajatorilor solicită managerilor de portofoliu să dețină certificări de analist financiar. Cea mai proeminentă certificare în domeniu și cea mai solicitată de către angajatori este numirea Chartered Financial Analyst (CFA) acordată de Institutul CFA. Această desemnare este deschisă oricărui analist financiar care are o diplomă de licență și patru ani de experiență de muncă acceptabilă. Se acordă candidaților calificați care susțin o serie de trei examene. Mulți angajatori numesc, de asemenea, desemnarea Planificatorului Financiar Certificat (CFP), acordată de Consiliul CFP, ca o calificare opțională.
În funcție de tipul de active cu care lucrează, administratorii de portofoliu trebuie să dețină, de asemenea, licențe adecvate de la Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA), organismul de supraveghere pentru firmele de valori mobiliare și brokerii care operează în SUA; susținerea examenelor de calificare necesită, în general, sponsorizare din partea angajatorului. Dacă jobul implică administrarea de active care depășește 25 de milioane de dolari, managerii vor fi obligați să se înregistreze la Securities and Exchange Commission (SEC).
