Ce este baza de date națională de înregistrare?
Baza de date de înregistrare națională (NRD) este o bază de date canadiană care a fost lansată în 2003 pentru a înlocui sistemul original de formulare de hârtie. Permite distribuitorilor de securitate și consilierilor de investiții să depună dosare electronice de înregistrare.
Înțelegerea bazei de date naționale de înregistrare (NRD)
NRD crește eficiența înregistrării și partajării informațiilor între autoritățile de reglementare de securitate provinciale. Exemple de elemente care trebuie depuse includ modificarea informațiilor unei firme membre și încetarea unui consilier de investiții.
O persoană fizică sau o companie care tranzacționează sau subscrie titluri de valoare sau oferă consultanță pentru investiții, trebuie să se înregistreze anual la unul sau mai mulți autorități de reglementare provinciale. Scopul este de a proteja publicul investitor, asigurându-se că numai persoanele și firmele calificate și de încredere sunt autorizate. NRD a fost inițiată de administratorii de valori mobiliare canadiene (CSA) și de Organizația de reglementare a industriei de investiții din Canada (IIROC). CSA este compus din regulatori de valori mobiliare din fiecare provincie și teritoriu.
Pe site-ul CSA, investitorii pot căuta o companie sau persoană fizică pentru a verifica dacă sunt înregistrați înainte de a investi. NRD are două site-uri web; site-ul de informare NRD, care conține informații pentru public, și baza de date națională de înregistrare pentru utilizarea de către reprezentanții autorizați.
De ce s-a format NRD
Autoritățile de reglementare a valorilor mobiliare au recunoscut că procesul de înregistrare poate fi îmbunătățit drastic prin introducerea unui sistem electronic care să înlocuiască sistemul existent pe bază de hârtie. Un sistem național de înregistrare bazat pe web ar putea ajuta CSA să își atingă obiectivele pe termen lung, de a ușura sarcina de reglementare pentru participanții pe piața de capital și de a armoniza reglementările privind valorile mobiliare din jurisdicții.
Un studiu comandat de CSA în 2001 a estimat că beneficiile economice totale ale NRD pentru industria serviciilor financiare canadiene vor fi de 85 de milioane de dolari pe o perioadă de cinci ani.
Beneficiile preconizate ale NRD
De asemenea, studiul a descoperit că majoritatea câștigurilor ar fi realizate ca urmare a câștigurilor de eficiență. De exemplu, procesul de înregistrare ar oferi beneficii în numerar firmelor, reducerea costurilor forței de muncă și ar economisi timp. Firmele mari speră să obțină peste 50% din beneficiile proiectate de 85 de milioane de dolari, iar firmele mici speră să beneficieze într-o măsură mai mare decât firmele mari. Firmele mici se așteptau la beneficii egale cu 2.200 dolari pe solicitant, comparativ cu 264 dolari pentru fiecare înregistrător de firme mari.
Înregistrarea cu NRD
Pentru a se înregistra la NRD, firmele trebuie să plătească o taxă atunci când se înregistrează inițial. Firmele și persoanele fizice trebuie să plătească, de asemenea, o taxă dacă se înregistrează într-o jurisdicție suplimentară sau doresc să reactiveze înregistrarea. Taxa este de 75 USD pentru fiecare formular 33-109F4, care trebuie depus pentru fiecare persoană fizică sau firmă care solicită înregistrarea și 20, 50 USD pentru fiecare formular 33-109F4, care trebuie depus pentru fiecare persoană care solicită înregistrarea în fiecare jurisdicție suplimentară.
