Alegerea de a investi în fonduri preferate tranzacționate la bursă sau ETF-uri obligatorii ar trebui să se bazeze pe mediul economic actual, precum și pe strategia dvs. de investiții. Dacă sunteți în căutarea unui randament ridicat, luați în considerare ETF-urile pe acțiuni preferate. Acest lucru este în special în mediile cu rată a dobânzii scăzută. În ceea ce privește calitatea, multe vor depinde de ETF, dar, în general, ETF-urile pe acțiuni preferate sunt considerate mai bune decât acțiunile comune, dar mai mici decât obligațiunile corporative. ETF-urile cu acțiuni preferate sunt de calitate mai înaltă decât ETF-urile pe acțiuni comune, deoarece veți avea prioritate față de acționarii comuni pentru dividende și creanțe asupra activelor. Cu toate acestea, ETF-urile de acțiuni preferate, de regulă, sunt realizate ETF-uri cu acțiuni pe piețele taur. În măsura în care nu este la fel de înaltă calitate ca obligațiunile, aceasta se referă pur și simplu la risc.
Majoritatea ETF-urilor de obligațiuni oferă un portofoliu diversificat de obligațiuni, lichiditate excelentă și cheltuieli mici. Unul dintre ETF-urile obligatorii vizate mai jos ar trebui să ofere în mod clar potențialul pe termen lung, indiferent de performanța pieței bursiere mai largi. (Pentru mai multe, consultați: Fonduri tranzacționate prin schimb: Introducere .)
ETF-uri pe acțiuni preferate
Să începem cu o privire rapidă la două dintre cele mai populare ETF-uri pe stoc preferate.
ETF preferat de Invesco (PGX)
Traseele ICE BofAML Core Plus fix Rata de preferat Index Titluri de valoare
- Total active: 4, 34 miliarde USD Volum: 230 000 Expediente: 0, 51% Randament pe 12 luni: 5, 98% Data începerii: 31 ianuarie 20081 Performanță pentru anul: -3, 54%
iShares ETF de stoc preferat din SUA (PFF)
Urmărește indicele bursier preferat S&P din SUA. (Pentru mai multe, consultați: O amorsare pe stocurile preferate .)
- Total active: 13, 5 miliarde de dolari Volum: 1, 584, 000 Expediente: 0, 46% Randament pe 12 luni: 5, 79% Data începerii: 26 martie 20071 Anul de performanță: -3, 15%
Aprecierea și randamentul ridicat pentru cele două ETF-uri pe acțiuni preferate de mai sus ar putea fi tentante, dar atunci când ratele dobânzilor cresc, nu este probabil ca acestea să fie performante. Ambele au avut rezultate slabe și în timpul crizei financiare, demonstrând o lipsă de rezistență.
ETF-uri de stoc preferate VF ETF-uri
ETF-uri de obligațiuni
SPDR Bloomberg Barclays ETF (High Performance Bond ETF) (JNK)
Urmărește indexul foarte lichid cu un randament ridicat de la Bloomberg Barclays ( pentru mai multe, a se vedea: Este JNK ETF o investiție bună? )
- Total active: 6, 63 miliarde USD Volum: 14, 000, 000 Expediente: 0, 40% Randament pe 12 luni: 5, 69% Data începerii: 28 noiembrie 20071 Performanță pentru anul: -0, 97%
iShares 20+ Year Treasury Bond (TLT)
Urmărește indexul de trezorerie al SUA Long Bloomberg Barclays.
- Total active: 8, 28 miliarde USD Volum: 5.300.000 Expediente: 0, 15% Randament pe 12 luni: 2, 45% Data începerii: 22 iulie 20021 Anul performanței: -7, 05%
Aceasta este una dintre multe situații în care randamentul sau lipsa acestuia poate fi înșelător. Cei mai mulți investitori urmăresc un randament ridicat, fără să-și dea seama că de multe ori își pun mai multe riscuri pentru depreciere. Un randament ridicat nu înseamnă nimic dacă acțiunile unui ETF alunecă. Aceasta este frumusețea TLT. Randamentul ar putea să nu fie extraordinar (încă relativ generos) și tinde să se aprecieze în perioadele dificile, deoarece banii mari se grăbesc spre siguranță.
Linia de jos
ETF-urile de acțiuni preferate sunt mai atrăgătoare în medii cu rată a dobânzii scăzută, datorită randamentului ridicat, dar nu este probabil să aprecieze la fel de mult ca ETF-urile care urmăresc acțiunile comune pe piețele taur. ETF-urile de obligațiuni au o reputație de a oferi mai multă siguranță, dar depinde de ETF-ul obligațiunilor. De exemplu, JNK oferă un randament ridicat, dar nu este un loc dacă implicitele sunt mai probabil datorită condițiilor economice precare. Este posibil ca TLT să nu ofere la fel de mult randament, dar oferă rezistență, iar raportul cu cheltuieli mici este un bonus suplimentar.
