Ce este SEC Formularul N-6
Formularul SEC N-6 este un formular pe care anumite conturi de încredere trebuie să le depună la Securities and Exchange Commission (SEC). Fiind o agenție de reglementare creată pentru a ajuta la prevenirea fraudei și a altor forme de înșelăciune care implică stocuri, SEC monitorizează activitățile și evidența companiilor care comercializează stocuri publice în Statele Unite.
BREAKING DOWN SEC Formularul N-6
Formularul SEC N-6 este un document care trebuie depus prin conturi separate care sunt trusturi de investiții unitare care oferă contracte de asigurări de viață variabile. Scopul acestui formular este de a oferi investitorilor informații care îi pot ajuta să decidă dacă vor investi într-un contract de asigurare de viață variabil.
Această formă este doar un exemplu de ceea ce este cunoscut sub numele de înregistrare SEC. Aceste înregistrări sunt declarații sau documente oficiale, care ar putea include lucruri precum rapoarte periodice, declarații de înregistrare și documente care implică dezvăluirea riscurilor. În Statele Unite, guvernul federal cere ca aceste documente să fie depuse și accesibile pentru potențiali investitori în interesul dezvăluirii complete. Investitorii examinează toate aceste documente ca o modalitate de a evalua evidența companiei, de a evalua starea de sănătate financiară actuală și, de asemenea, de a încerca și prognoza performanța stocurilor companiei în viitorul apropiat.
Piese din SEC Formularul N-6
Formularul SEC N-6 este format din trei părți principale.
Partea A a acestei înregistrări, prospectul, trebuie să conțină informații scrise în mod clar despre investiția pe care investitorul mediu, care nu poate avea un fond specializat în finanțe sau drept, le poate înțelege. Acesta ar trebui să prezinte o dezvăluire echilibrată a aspectelor pozitive și negative ale contractelor de asigurare de viață variabilă, inclusiv informații despre riscuri și beneficii, taxe, prime, prestații de deces, valorile contractului, predări, împrumuturi, scadență și restituire, impozite și proceduri legale. Ca și alte înregistrări, acest document ar trebui să respecte regulile din Regula 421 (d) a Legii privind Valorile Mobiliare, cunoscută sub denumirea Regula Engleză simplă, care prevede că formularea ar trebui să fie clară, concisă și ușor de înțeles.
Partea B oferă informații suplimentare care pot interesa unii investitori, cum ar fi situații financiare și informații despre prime, subscriitori și împrumuturi. În sfârșit, partea C conține informații despre directori, despăgubiri, reprezentare de taxe și multe altele.
Companiile care îndeplinesc criteriile specifice trebuie să completeze și să depună formularul SEC N-6, care este un document solicitat prin Legea privind societățile de investiții din 1940 și Legea privind valorile mobiliare din 1933. Pentru a satisface obligațiile de depunere SEC, formularul SEC N-6 trebuie să fie completate și transmise în format electronic pe site-ul SEC. SEC pune la dispoziția publicului informațiile conținute în aceste înregistrări.
