DEFINIREA Teoriei Zosterului
Teoria zoster este o doctrină de adecvare introdusă prima dată de Securities and Exchange Commission (SEC) în anii 1930. Ideea este că un broker care „atârnă o șindrilă” se va ocupa cu clienții săi în mod corect și responsabil atunci când face sugestii cu privire la titluri de valoare.
BREAKING DOWN The Shingle Theory
Cât de ciudată și drăguță este (sau a fost) teoria șindrilă. Deși majoritatea consilierilor de investiții de astăzi sunt cinstiți și acționează în interesul superior al clienților lor, în conformitate cu principiile obligațiilor de încredere, există mulți consilieri sau brokeri care nu sunt calificați, lipsiți de etică și lacomă, care doresc să sugă banii clienților nesatisfăcători. De-a lungul anilor, SEC și alți autorități de reglementare, cum ar fi FINRA (Autoritatea de reglementare a industriei financiare), au consolidat balustradele pentru investitori, astfel încât brokerii nu pot atrage atât de ușor clienții din fondurile lor câștigate. Totuși, se întâmplă, întrucât unii gandaci vor putea să se scurgă cu firimituri și bucăți de lucre, deoarece există prea multe dintre ele și prea puține resurse pentru a le zdrobi din existență.
Permiterea spânzurarii unui sindrila
Deoarece ființele umane au demonstrat că această lume este mult mai hobbesiană decât Rousseauian, în special atunci când vine vorba de bani, o serie de măsuri de verificare trebuie efectuate de agențiile de reglementare înainte ca cineva să poată agăța o șindrilă pentru a-și face publicitatea serviciilor sale ca broker sau financiar. consilier. Un broker potențial sau un alt profesionist în domeniul valorilor mobiliare trebuie să susțină examene de calificare și verificări de fond pentru a primi dreptul de a atârna o zona zoster. Fie că este vorba de o zona zoster veche, un semn de lux sau un logo încorporat pe oțel și sticlă, trebuie menținut privilegiul de a continua o afișare vizuală pentru afaceri, cu o supraveghere regulată de către agențiile de reglementare, ceea ce va aduce și acțiuni de executare către brokerii care fac pas in afara liniei.
