Care este regula de taping?
Regula de înregistrare necesită o monitorizare specială a persoanelor înregistrate FINRA cu istoric cu probleme și a firmelor care angajează astfel de persoane în număr mare. Mai cunoscută oficial sub denumirea de Regula 3170 a Autorității de reglementare a industriei financiare, înregistrarea pe bandă a persoanelor înregistrate de anumite firme, „regula de înregistrare” este menită să ajute la satisfacerea unei nevoi generale de supraveghere mai mare a anumitor reprezentanți înregistrați cu înregistrări de reglementare și conformitate. De asemenea, abordează circumstanțele și nevoile speciale de supraveghere atunci când o firmă angajează un număr mare de persoane disciplinate care au lucrat anterior la o firmă care a fost expulzată sau care a revocat înregistrarea și unde au fost supravegheate și instruite inadecvat.
Înțelegerea regulii de taping
Regula de înregistrare a intrat în vigoare la 1 decembrie 2014 și a fost adoptată în regulamentul consolidat FINRA înlocuind regula 3030 (b) (2) a NASD, deși dispozițiile privind regula de înregistrare au intrat în vigoare în 1990, când Comisia pentru valori mobiliare și schimb (SEC) modificări aprobate la regula NASD. Concret, SEC a aprobat o cerință ca membrii „să stabilească, să aplice și să mențină proceduri speciale de supraveghere scrisă, inclusiv înregistrarea pe bandă a conversațiilor, atunci când au angajat mai mult de un procent specificat de persoane înregistrate de la anumite firme care au fost expulzate sau care au avut înregistrările de broker / dealer au fost revocate pentru încălcarea regulilor de practică de vânzare (firme disciplinate). " Pentru mai multe, consultați avizul de reglementare FINRA 14-10 Consolidarea regulilor de supraveghere.
Atingerea supravegherii firmelor de regulă în practică
Potrivit FINRA, regula înregistrării „necesită o firmă să stabilească, să aplice și să mențină proceduri speciale scrise care supraveghează activitățile de telemarketing ale tuturor persoanelor sale înregistrate, inclusiv înregistrarea pe bandă a conversațiilor, dacă firma a angajat mai mult de un procent specificat de înregistrați persoane de la firme care îndeplinesc definiția FINRA a articolului 3170 de „firmă disciplinată”. Pentru a asista firmele în conformitate cu regula 3170 a FINRA, FINRA oferă o „listă a firmelor disciplinate”, identificând acele firme care îndeplinesc definiția de „firmă disciplinată”.
Procentul utilizat pentru a determina dacă trebuie să fie adoptate procedurile de supraveghere depinde de mărimea firmei. Acesta variază de la 40% pentru o firmă mică la 20% pentru o firmă mare. Procedurile de supraveghere implică înregistrarea tuturor conversațiilor telefonice efectuate între angajații înregistrați și clienții potențiali și existenți timp de trei ani. În luna mai 2018, existau 11 firme care sunt recunoscute de FINRA ca firme disciplinate.
Firmele trebuie să se asigure că înregistrează orice mijloc de telecomunicații utilizat în mod regulat de persoanele înregistrate în comunicarea cu clienții. Aceasta include linii fixe și telefoane celulare. În cazul în care înregistrarea telefonului mobil nu este posibilă, firma trebuie să interzică utilizarea acestora atunci când comunică cu clienții, cu excepția cazului în care utilizarea acestora este justificată din alte motive de afaceri.
