Recenzie wellstrade

Brokerajul Wells Fargo, WellsTrade, este ușor la scule și produse și la costuri mari. Cu toate acestea, investitorii care sunt în căutarea serviciilor de consultanță și de gestionare a averii, dar care nu intenționează să fie foarte activi în propriile lor investiții autodirecționate, ar putea să nu le supere unele deficiențe ale WellsTrade.

Brokerajul WellsTrade este cel mai potrivit pentru investitorii care se bazează pe Wells Fargo pentru nevoile lor bancare și de gestionare a averii. Investitorii care acordă prioritate cercetării analiștilor și vând recomandări secundare pot găsi, de asemenea, ceea ce caută la WellsTrade. Cu toate acestea, în ambele cazuri, investitorii foarte activi care caută instrumente cu costuri reduse și de înaltă calitate vor fi dezamăgiți.

Pro-uri

• Recomandări extinse de cercetare și analiști

• Intrarea comenzii este manuală, dar foarte simplă și ușor de înțeles

• Asistența telefonică 24/7 este ușor disponibilă și foarte utilă

Contra

• Instrumentele de grafică și screening sunt de calitate scăzută

• Nu se tranzacționează opțiuni de schimb valutar, cripto, contracte futures sau futures

• Costuri mai mari decât media comparativ cu alți brokeri cu reducere

Experiență de tranzacționare

1.4

Investitorii pot introduce comenzi pentru acțiuni, opțiuni cu un singur picior, ETF-uri și fonduri mutuale foarte ușor. WellsTrade nu oferă tipuri avansate de comenzi precum OCO sau OCA, dar investitorii pot utiliza comenzi de limită standard, de piață și de oprire. Procesul de intrare a comenzii este simplu, dar manual și ar putea deveni foarte repetitiv pentru investitorii activi. Comenzile pot fi pornite de la listele de urmărire sau rezultatele ecranului. Platforma WellsTrade este bazată pe web și necesită un timp pentru a naviga de la o pagină la alta, ceea ce face ca procesul de intrare a comenzii să fie anevoios. Cu toate acestea, suntem impresionați să vedem că investitorii pot face alegeri de loturi fiscale chiar din fereastra de intrare a comenzii. Comercianții răspândiți în opțiuni vor trebui să apeleze la un broker pentru a efectua acele tranzacții ca o singură comandă, care va suporta o comision suplimentară.

Instrumentul de portofoliu oferă o cantitate mică de personalizare, dar în caz contrar, platforma WellsTrade nu poate fi modificată. Investitorii nu pot tranzacționa din topuri și nu sunt disponibile opțiuni mai complexe de înscriere a comenzilor, cum ar fi efectuarea comenzilor de plasare sau coș. Dacă nu tranzacționați foarte frecvent și vă place conexiunea dintre serviciile bancare și de consultanță WellsTrade și Wells Fargo, este posibil ca aceste probleme să nu fie o mare problemă.

Tehnologie de tranzacționare

0

Există puțină tehnologie de tranzacționare care a ieșit în evidență la WellsTrade. Majoritatea paginilor web din platformă includ ghilimele întârziate, iar ghilimelele din ferestrele de ordine sunt actualizate manual. Deși WellsTrade va găzdui deținătorii de conturi care au solicitări specifice de direcționare a comenzilor, procesul de execuție a comerțului este standard în comparație cu alte firme care nu se specializează în investitori activi.

WellsTrade lucrează cu mai multe firme de compensare, precum Apex și Citadel, și acceptă plățile pentru fluxul de comenzi. Acest lucru poate crea un conflict de interese, deoarece brokerii ar trebui să facă tot posibilul pentru a obține cel mai bun preț pentru clienți, dar au un stimulent pentru a direcționa comenzile către firma de compensare care va plăti cel mai mult. Plata pentru fluxul de comenzi poate crește costurile indirecte de tranzacționare cu WellsTrade.

Usability

2.4

Configurarea unui cont cu WellsTrade este rapidă și ușoară. Primirea opțiunilor și aprobarea marjei durează mai mult, dar nu necesită foarte multe documente suplimentare. Procesul de configurare a contului poate fi finalizat online, iar confirmările prin e-mail au ajuns aproape imediat. Odată ce noii deținători de cont au informațiile de conectare, ar trebui să găsească platforma web ușor de navigat, dar foarte lentă. Majoritatea funcțiilor contului, instrumentele de cercetare și intrarea comenzii pot fi găsite în meniuri pe două niveluri.

Biletele de comandă nu sunt disponibile pe toată platforma, cu toate acestea, navigarea către un bilet de comandă din majoritatea paginilor de pe platformă este ușoară pentru persoanele care se ocupă de pacient. Există câteva funcții care pot fi personalizate în machete alternative, dar altfel foarte puțin din platformă poate fi modificată. Una dintre aceste funcții personalizabile, Portfolio Tracker, a existat separat de site-ul de brokeraj și are o funcționalitate foarte limitată, pe lângă flexibilitatea machetei alternative.

Tehnologie mobilă și emergentă

3.8

Aplicația mobilă WellsTrade se integrează perfect cu aplicația web. Modificările aduse contului sau listei de urmărire de pe platforma web sunt disponibile imediat în aplicație. Procesul de înregistrare a comenzii este aproape identic pentru acțiuni, opțiuni și fonduri; cu toate acestea, alegerile lotului fiscal nu pot fi făcute în versiunea mobilă a biletului de comandă. Aplicația mobilă nu a acceptat tipuri avansate de comenzi, iar ofertele din mai multe pagini au întârziat cu 15 minute.

Există unele diagrame rudimentare, iar fluxurile de știri sunt disponibile în aplicația mobilă, dar atât graficele, cât și ofertele de știri sunt probabil prea limitate pentru ca investitorii să le poată folosi în analiza lor. Aplicația mobilă permite securitatea amprentelor, iar navigarea prin meniuri este ceva mai rapidă și mai ușoară decât este în platforma web. Probabil unul dintre cele mai bune lucruri despre aplicația mobilă este integrarea ei cu aplicațiile bancare și de gestionare a averii Wells Fargo.

Gama de oferte

2.6

WellsTrade va satisface probabil nevoile investitorilor ocazionali interesați de acțiuni, ETF-uri, fonduri, venituri fixe și opțiuni. Cu toate acestea, WellsTrade nu oferă acces la futures, opțiuni futures, tranzacționare criptă sau valută. Pentru investitorii pasivi, există o selecție largă de fonduri mutuale fără tranzacții și un instrument acceptabil de selectare a fondurilor mutuale.

Deoarece WellsTrade este asociat cu Wells Fargo și afacerea lor de gestionare a averii, produsul lor de consilier robo poate fi ideal pentru investitorii care caută un serviciu de consultanță de portofoliu cu costuri reduse care include un acces la consilierii umani. Portofoliile implicite oferite de robo-consilier sunt foarte tipice celorlalți din industrie.

Știri și cercetare

2.6

Instrumentele de selectare a fondurilor de la WellsTrade sunt destul de standard comparativ cu altele din industrie. Instrumentul de selectare a stocurilor este însă foarte limitat în funcționalitatea sa, multe dintre filtrele sale lipsind de context. Deși majoritatea investitorilor pot găsi instrumentele de screening WellsTrade prea limitate pentru a fi utile pentru cercetarea avansată, este convenabil să poți crea un bilet comercial din lista rezultatelor căutării.

Știrile de piață sunt furnizate de Reuters, iar cea mai mare parte a cercetărilor din platforma WellsTrade este creată de analiștii interni Wells Fargo. Am constatat că rapoartele de cercetare, comentariile de piață și recomandările de investiții sunt peste medie în comparație cu industria. Investitorii concentrați pe participații pe termen lung vor aprecia probabil accesul la o mare parte din cercetările de vânzare oferite de WellsTrade.

Analiza portofoliului și rapoarte

3.2

Instrumentele de analiză a portofoliului WellsTrade sunt peste medie în comparație cu alți brokeri cu discount. Investitorii pot vedea diagrame și tabele care descompun participațiile din portofoliul lor în funcție de tipurile de active. Rapoartele de performanță sunt ușor de accesat și sunt foarte detaliate. Cu toate acestea, această experiență poate fi îmbunătățită semnificativ dacă un investitor dorește să lucreze cu un consilier. Lucrul cu un consilier adaugă costuri, dar este posibil ca unii investitori să considere acest lucru necesar pentru a completa golurile din propriile abilități de investiții.

Investitorii au capacitatea din biletul de comandă de a alege alegeri fiscale pentru a-și optimiza administrarea contului. În plus, rapoartele de contabilitate fiscală sunt detaliate și utile. Din nou, lucrul cu un consilier ar îmbunătăți planificarea fiscală, dar poate adăuga costuri suplimentare.

Relații Clienți

3.4

WellsTrade oferă acces 24/7 la serviciul de asistență pentru clienți. Am constatat că reprezentanții și brokerii de servicii pentru clienți sunt foarte profesioniști și cunoscuți, iar timpii de reținere sunt mici. În afara paginii cu întrebări frecvente, există ajutor online limitat. De exemplu, WellsTrade nu oferă suport de chat online.

Alte caracteristici speciale, cum ar fi un program de împrumut pe acțiuni, nu sunt de asemenea disponibile. WellsTrade are avantajul de a fi asociat cu Wells Fargo și rețeaua sucursală a acesteia, dar nu există brokeri disponibili în toate filialele, astfel încât accesul la asistență personală va varia în funcție de locul în care vă aflați.

Educație și securitate

2

Educația online este inexistentă în afara paginilor de întrebări frecvente și a altor fragmente scurte. Noii investitori s-ar putea lupta cu conceptele de investiții de bază nu vor găsi prea mult ajutor și, mai important, este dificil să învețe cum să navigheze instrumentele WellsTrade. De exemplu, este puțin probabil ca investitorii neprofesioniști sau investitorii cu experiență limitată să depisteze stocurile să nu poată naviga singure instrumentele de screening. Există un anumit conținut educativ însoțitor inclus în instrumentul de planificare a pensionării, dar nu avea nicio profunzime reală. În opinia noastră, WellsTrade pare să se concentreze mai ales pe clienții care se bazează pe un consilier care să îi ajute cu întrebările lor.

Posesorii de conturi de la WellsTrade pot configura autentificarea cu doi factori și pot utiliza securitatea biometrică (ID-ul amprentei digitale) în aplicația mobilă. Cu toate acestea, Wells Fargo / WellsTrade a avut mai multe încălcări ale datelor bine publicitate în ultimii ani. Informațiile despre clienți au fost trimise din greșeală destinatarilor fără legătură, iar deținătorii de cont au fost și victime ale unor hackeri rău intenționate. Deși WellsTrade este o entitate separată, suprapunerea cu Wells Fargo și problemele sale cronice de securitate și control intern ar trebui să fie o problemă semnificativă pentru orice investitor.

Cheltuieli

1

WellsTrade are comisioane 0 Stocuri / ETF (cu excepția Stocurilor Penny). WellsTrade are o taxă anuală de 30 USD pe gospodărie. WellsTrade are, de asemenea, o taxă de transfer de cont de 95 USD și o sumă de 15 dolari pe oră, 5 dolari pe cont de documente și comision de recuperare a documentelor.

Opțiunile și comisioanele cu venituri fixe sunt la sfârșitul înalt al mediei. De exemplu, comercianții de opțiuni vor plăti 5, 95 USD plus 0, 75 USD pe contract, ceea ce este o schemă de prețuri duble care devine din ce în ce mai rară printre brokerii cu discount.

Ce trebuie sa stii

Cel mai bun lucru pe care îl putem recomanda despre WellsTrade este că este integrat cu serviciile de gestionare a bogăției Wells Fargo. În caz contrar, costurile mai mari ale brokerului, instrumentele limitate și lipsa de educație este puțin probabil să fie atractive pentru mulți investitori. Rămânem îngrijorați că problemele persistente de securitate ale Wells Fargo pot afecta clienții WellsTrade în viitor.

Pentru fanii analizei și cercetărilor lui Wells Fargo, credem că WellsTrade poate avea o anumită valoare de oferit. Spre deosebire de mulți alți brokeri din acest segment de piață, analiștii interni ai Wells Fargo oferă recomandări de cumpărare și vânzare și analize detaliate care pot fi accesate pe platforma WellsTrade. Pentru un investitor potrivit, o cercetare mai bună decât media, o asistență telefonică 24/7 bună și integrarea în contul dvs. bancar Wells Fargo pot merita dezavantajele.

Metodologie

Investopedia este dedicată furnizării investitorilor cu recenzii și evaluări nepărtinitoare și evaluări ale brokerilor online. Recenziile noastre sunt rezultatul a șase luni de evaluare a tuturor aspectelor unei platforme de broker online, inclusiv experiența utilizatorului, calitatea execuțiilor comerciale, produsele disponibile pe platformele lor, costurile și taxele, securitatea, experiența mobilă și serviciul pentru clienți. Am stabilit o scară de evaluare pe baza criteriilor noastre, colectând peste 3.000 de puncte de date pe care le-am cântărit în sistemul nostru de punctaj stelar.

În plus, fiecare broker pe care l-am examinat a fost obligat să completeze un sondaj de 320 de puncte despre toate aspectele platformei lor pe care le-am folosit în testarea noastră. Mulți dintre brokerii online evaluați ne-au oferit demonstrații în persoană ale platformelor lor la birourile noastre.

Echipa noastră de experți din industrie, condusă de Theresa W. Carey, a realizat recenziile noastre și a dezvoltat această metodologie cea mai bună din industrie pentru clasarea platformelor de investiții online pentru utilizatori la toate nivelurile. Faceți clic aici pentru a citi metodologia noastră completă.