Un testament și o încredere sunt documente legale separate care, de obicei, au un scop comun de a facilita un plan imobiliar unificat. În timp ce aceste două elemente funcționează în mod ideal în tandem, datorită faptului că sunt documente separate, acestea se confruntă uneori în conflict între ele - accidental sau intenționat.
Prin definiție, o încredere revocabilă este o încredere în viață stabilită pe parcursul vieții concedentului și poate fi modificată oricând, în timp ce cedentul trăiește în continuare. Deoarece trusturile revocabile devin operative înainte ca testamentul să aibă efect la moarte, încrederea are prioritate asupra voinței, când există discrepanțe între cele două.
Cheie de luat cu cheie
- Un testament și o încredere în viață sunt ambele părți ale unui plan de proprietate cuprinzător, care uneori sunt incompatibile între ele. Când există conflicte, încrederea are prioritate. Unul nu are puterea de a decide cine primește activele unui trust viu, cum ar fi numerarul, acțiuni, obligațiuni, imobiliare și bijuterii.
Un trust este o entitate separată
Din punct de vedere legal, o încredere este o entitate separată de o persoană fizică. Atunci când cedentul unui trust revocabil dispare, activele trustului nu intră în procesul de probă împreună cu bunurile personale ale decedentului.
Atunci când o persoană moare, voința sa are efect într-o procedură legală numită probat, care are ca scop distribuirea bunurilor persoanei decedate, în conformitate cu termenii dictați de testamentul decedatului. Însă proba nu se aplică bunurilor deținute într-un trust viu, deoarece acele active nu sunt deținute în mod legal de persoana decedată. Cu alte cuvinte, testamentul nu are autoritate asupra activelor unui trust, care poate include numerar, acțiuni, obligațiuni, imobiliare, automobile, bijuterii, lucrări de artă și alte elemente corporale.
Luați în considerare următorul exemplu: Să presupunem că un patriarh de familie pe nume Calvin are doi copii pe nume Donna și Maxine. Să presupunem în continuare că Calvin își plasează casa într-o încredere vie, care afirmă că Donna și Maxine trebuie să moștenească acea casă. Câțiva ani mai târziu, Calvin se recăsătorește. Însă, înainte să moară la scurt timp, el execută o nouă voință care își propune să-și lase casa noii sale soții, Paula. Într-un astfel de scenariu, Calvin ar fi trebuit să modifice încrederea, pentru a face efectiv transferul către soția sa. În consecință, acea casă devine proprietatea Donna și Maxine.
Acesta poate fi un subiect confuz pentru mulți indivizi, care scriu testamente și se așteaptă ca prevederile să fie efectuate fără incidente. Prin urmare, este vital să ne amintim că o încredere revocabilă este o entitate separată și nu respectă prevederile voinței individului, la moartea sa. Este prudent să solicitați sfatul unui avocat de încredere și de planificare imobiliară, pentru a vă asigura că procedurile merg așa cum a fost planificat.
