Fondurile indexate gestionate pasiv sunt o modalitate populară pentru ca investitorii să primească randamente constante din investiții cu risc redus. Pe măsură ce popularitatea fondurilor indice a crescut, la fel și varietatea fondurilor. Acum există fonduri care acoperă cele mai multe sectoare de investiții și clase de active. Majoritatea familiilor mari de fonduri mutuale au acum fonduri internaționale de indici care urmează indici bazate pe investiții non-americane. Mai puțin comune sunt fondurile globale care combină investițiile americane cu investițiile internaționale. Investitorii pot crea același mix de active prin alocarea de fonduri între fondurile indice americane și cele internaționale.
Trei fonduri reciproce notabile la nivel mondial urmează indicii bursieri mondiali. Toate cele trei fonduri au costuri reduse pentru investitori și au avut profituri solide în comparație cu indicii urmăriți. Toate returnările sunt anuale și se bazează pe date pentru perioada care se încheie la 31 decembrie 2015.
Vanguard Total acțiuni ale investitorilor la nivel mondial
Fondul Total Stock Stock Index al Vanguard este conceput pentru a oferi investitorilor expunere la toate piețele bursiere comune din lume. Fondul are 8, 4 miliarde de dolari de active administrate (AUM) la 31 decembrie 2015. Portofoliul său conține peste 7.400 de valori mobiliare diferite care reprezintă piețele dezvoltate și emergente.
Fondul utilizează FTSE Global All Cap Index ca reper. Indicele conține companii cu capacități mari, mijlocii și mici într-un indice ponderat de capitalizare. Factorul de ponderare face ca acest indice să fie părtinitor pentru corporațiile multinaționale americane cu capacitate mare. Nouă mari corporații americane alcătuiesc 7, 05% din portofoliu, iar 55, 5% din activele sale sunt investite în America de Nord.
Investitorii din fondul Total World Stock Index beneficiază de costuri reduse de investiții. Fondul este fără sarcină, fără comision 12b-1 și un raport de cheltuieli redus de 0, 27%. Fondul are o rentabilitate totală anuală de peste trei ani de 7, 73% și 6, 17% pe cinci ani. Investitorii nu ar trebui să se aștepte la rentabilități foarte mari pe termen lung de la acest fond pe bază largă, gestionat pasiv. Randamentul total pe o perioadă mai lungă de timp ar trebui să fie aproape egal cu creșterea economică reală mondială adăugată la rata inflației mondiale.
Fondul Nord al Durabilității Indexului
Fondul de Nord al Durabilității Indicelui Global se bazează pe investițiile în indicele global prin aducerea factorilor de mediu, sociali și de guvernare (ESG) în procesul de luare a deciziilor. Fondul folosește MSCI World ESG Index ca reper de performanță. Companiile din index sunt companii mari și mijlocii, care îndeplinesc standarde referitoare la responsabilitatea socială, etica și tratamentul mediului. Administratorii fondurilor trebuie să investească cel puțin 80% din activele nete în acțiuni comune incluse în index, cu scopul de a egala randamentul indicelui.
Fondul pentru sustenabilitate globală este un fond low-cost pentru investitori. Este un fond fără sarcină cu un raport de cheltuieli redus de 0, 31%. Există o taxă de răscumpărare de 2%, dar aceasta se aplică numai investitorilor care își lichidează investiția în mai puțin de 30 de zile. Taxa de răscumpărare este menită să descurajeze tranzacționarea în timp a acțiunilor fondului.
Acest fond cu patru stele Morningstar are un randament total anual de 9, 68% pe trei ani și 7, 46% pe cinci ani. Aceasta pare a fi o victorie asupra fondului de indici care nu este ESG al lui Vanguard, dar diferența ar putea fi atribuită faptului că indicele MSCI World ESG nu include stocuri cu capacități mici.
AQR Global Equity Fund Class I
Fondul de capital global AQR nu este un fond mediu mediu. Persoanele fizice trebuie să investească minimum 5 milioane de dolari. Acest minim poate scădea la 100.000 USD dacă investitorul are un plan de pensionare calificat corespunzător. Investitorii care lucrează cu consilieri de investiții care au o relație cu fondurile AQR se pot confrunta cu minimuri mai mici, așa cum sunt stabilite de consilierii lor financiari.
Fondul global de echitate AQR urmărește să urmărească indicele mondial MSCI. Indicele Mondial MSCI include doar companii de pe piețele dezvoltate și nu oferă nicio expunere la piețele emergente. Managerii de portofoliu nu se limitează la investiții în acțiuni comune; pot face investiții extinse în instrumente derivate. Nouă dintre primele 10 dețineri, la 30 noiembrie 2015, au reprezentat diferite contracte futures pe indicele bursier care au reprezentat 23, 69% din activele nete ale fondului. Aceasta este tranzacționarea în stilul fondurilor speculative în cadrul unui fond mutual.
În ciuda strategiei de tranzacționare mai riscante, acest fond fără sarcină primește un rating Morningstar de patru stele. Fondul are un raport de cheltuieli de 0, 9% și randamente totale anuale de 10, 85% pe trei ani și 8, 62% pe cinci ani. Investitorii ar trebui să ia în considerare serios dacă rentabilitatea suplimentară merită un risc suplimentar.
