Când achiziționați un stoc, utilizați date pentru a vă conduce decizia? V-ați uitat vreodată la secțiunea de analiză fundamentală a informațiilor despre un stoc și v-ați pierdut?, vom reuni unele dintre cele mai importante valori și vom explica cum să le utilizăm pentru a lua decizii mai informate.
5 valori obligatorii pentru investitorii de valoare
Randamentul investițiilor
Returnarea investiției (ROI) este pur și simplu banii pe care o companie le-a făcut sau le-a pierdut pe o investiție. Dacă un investitor individual ar investi 1.000 de dolari în acțiunea McDonald's și cinci ani mai târziu l-a vândut pentru 2.000 de dolari, aveau o rentabilitate de 100% din investiții sau ROI. Randamentul este împărțit la costul investiției pentru producerea ROI.
Problema acestei metrici este că este ușor de manipulat. Deși calculul este ușor, se poate schimba ceea ce o companie alege să includă în costurile investiției. Au inclus toate costurile în calcul sau costurile selectate? Înainte de a te baza pe ROI, înțelegeți cum a fost calculat.
Câștiguri pe acțiune (EPS)
EPS este o măsură a profitului unei companii. Ia profit, scade dividendele și împarte acest număr la numărul de acțiuni restante. Deși EPS va spune investitorului câți bani câștigă compania pe acțiune, nu oferă informații despre cheltuieli. Dacă o companie a câștigat 10 dolari pe acțiune și o alta a făcut 12 dolari pe acțiune, câștigurile companiei a doua sunt mai impresionante doar dacă au cheltuit aceiași bani sau mai puțini pentru a genera venitul. Utilizați EPS împreună cu alte valori precum rentabilitatea capitalului propriu.
Raportul dintre preț și câștig
Raportul preț / câștig (raport P / E) compară prețul curent al unei companii cu câștigul pe acțiune. Raportul P / E este calculat prin împărțirea prețului pe acțiune la câștigul pe acțiune. Această măsurătoare este una dintre cele mai bune metode de a măsura valoarea stocului.
Dacă intenționați să cumpărați un televizor nou, probabil că ați compara caracteristicile și prețul mai multor televizoare. Vă așteptați să plătiți mai mult pentru mai multe funcții. Dacă un televizor are mai puține funcții și tehnologie mai veche, dar costă la fel sau mai mult decât alte televizoare comparabile, este posibil ca televizorul să nu fie o valoare bună.
Atunci când un stoc are un raport P / E mai mare decât alte companii similare, investitorii pot considera că stocul este supraevaluat, cu excepția cazului în care compania are perspective mai mari de creștere sau altceva care face ca P / E să valoreze banii. Nu uitați că prețul real al unei acțiuni nu oferă o indicație de valoare. Un stoc cu preț mai mare ar putea fi mai puțin valoros la examinarea P / E.
Returnarea capitalurilor proprii
Randamentul capitalurilor proprii (ROE) măsoară profitabilitatea unei societăți. Dezvăluie cât de eficientă este o companie la generarea de profituri. Pentru a calcula ROE, împărțiți profitul la valoarea capitalului propriu sau suma totală de bani investită în companie. Dacă compania A ar avea profituri de 2 milioane de dolari, dar ar fi primit un milion de dolari din capitaluri proprii, acestea ar fi considerate mai eficiente decât compania B care a făcut și 2 milioane de dolari, dar ar avea 1, 5 milioane USD în capitaluri proprii. Compania A operează mai eficient deoarece sunt capabili să câștige mai mulți bani cu mai puține investiții.
ROE trebuie utilizat întotdeauna împreună cu alte valori pentru a evalua sănătatea și puterea de câștig a unei companii.
CAGR
Rata anuală de creștere compusă (CAGR), măsoară rata de creștere anuală a unei investiții. Întrucât unii ani pot vedea câștiguri mari, în timp ce alți ani pot întoarce o pierdere, ar putea fi mai util investitorului să-și vadă profiturile ca medie în timp, mai degrabă decât an de an. Dacă aveți un portofoliu de acțiuni și câteva proprietăți de închiriere, după calcularea CAGR, puteți crește investiția dvs. în tipul de investiții care returnează CAGR-ul mai mare. Calculul este puțin complicat, dar îl puteți calcula aici.
Linia de jos
Investitorii de succes sunt bine informați și capabili să evalueze o companie folosind aceste și alte valori. Căutați aceste valori într-o secțiune de analiză fundamentală a unui stoc și decideți singuri dacă o companie merită să investească.
